朱高翔《资管新规解读与净值型产品销售》课程大纲.docx
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1、课程名称:资管新规解读与净值型产品销售 主讲: 朱高翔老师 6 课时 课程大纲课程大纲/ /要点:要点: 一、经济新常态下的金融严监管一、经济新常态下的金融严监管 1、分业监管与混业经营下资管行业的成长历程 2、经济新常态:速度变化、结构优化、动能转化 3、资管行业的重塑 (1)金融工作会议定调:三大任务、四项原则 (2)严监管下三大业务模式的终结 (3)资管业回归本源,脱虚向实,服务实体经济 二、资管新规及理财新规核心要点解读二、资管新规及理财新规核心要点解读 1、负债端打破刚兑与净值化管理 2、资产端限制非标 3、产品端统一分类标准 4、客户端风险收益匹配:合格投资者 5、运营端规范有序:
2、资管子公司设立、第三方托管、信息披露 6、风控端降低杠杆:产品分级、负债比例、投资集中度 三、大一统资管新格局金融机构的转型三、大一统资管新格局金融机构的转型 1、金融机构的差异化定位 (1)银行业理财大类资产配置能力的提升 (2)券商投行化 (3)公募基金布局养老金、FOF、REITs (4)私募基金产融结合 (5)信托精耕财富管理 2、投资重点方向和热点选择 1、资产证券化产品的选择 2、固定收益类产品的把握 3、权益类投资方向 4、全球资产配置 四、净值化理财产品与销售模式转变四、净值化理财产品与销售模式转变 1、销售理念:从产品核心向客户核心转变,银行理财师能力大比拼时代 2、销售模式
3、:从产品销售模式向投顾模式与委托管理模式转变 3、销售重心:客户结构重回零售为王 (1)机构客户骤降下的公私联动销售 (2)个人零售客户的争夺 (3)私人银行客户需求的挖掘与黏性 4、破刚兑及净值化产品合规销售注意要点 五、互联网五、互联网+ +时代产品营销创新(讨论与交流)时代产品营销创新(讨论与交流) 1、理财师立体化营销思维的构建 2、手机 APP 跨界营销的策划 3、场景营销与移动营销的互补 4、银行大数据营销与精准营销 新资管领域实战专家新资管领域实战专家朱高翔老师朱高翔老师 工商管理博士工商管理博士 中国总裁网网络商学院特聘专家中国总裁网网络商学院特聘专家 IPTS 高级讲师高级讲
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