和史玉柱一起创业.doc
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1、1 中中 国国 银银 行行 股股 份份 有有 限限 公公 司司 20202020 年年半半年度报告摘要年度报告摘要 第一节第一节 重要提示重要提示 1.11.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来 发展规划,投资者应当仔细阅读刊载于上海证券交易所网站 及本行 网站 的半年度报告全文。 1.21.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.31.3 本行董事会于 2020 年 8 月 30 日通过了本行 2020 年半年度报告及摘要。会议应出席
2、董 事 14 名,实际亲自出席董事 11 名。执行董事林景臻先生委托执行董事王纬先生代为出 席并表决,独立董事赵安吉女士、姜国华先生均委托独立董事汪昌云先生代为出席并表 决。14 名董事均行使表决权。本行监事及高级管理人员列席了本次会议。 1.41.4 本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2020 年中期财务报告已经安永华明会 计师事务所(特殊普通合伙)和安永会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。 第二节第二节 公司简介公司简介 A 股 H 股 境内优先股 境外优先股 证券简称 中国银行 中国银行 中行优 1 中行优 2 中行优 3 中行优 4 BOC 20USDPREF 证券
3、代码 601988 3988 360002 360010 360033 360035 4619 上市证券交易所 上海证券交易所 香港联合交易所有限公司 上海证券交易所 香港联合交易所有限公司 联系人和联系方式 董事会秘书、公司秘书 证券事务代表 姓名 梅非奇 余珂 电话 (86) 10-66592638 (86) 10-66592638 办公地址 中国北京市复兴门内大街 1 号 中国北京市复兴门内大街 1 号 电子信箱 ir ir 2 第第三三节节 主要财务数据主要财务数据和股东变化和股东变化 3 3.1.1 主要财务数据主要财务数据 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 本报告期本报告
4、期 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 营业收入 285,710285,710 276,733 3.24% 营业利润 128,585128,585 152,069 (15.44%) 利润总额 129,616129,616 152,558 (15.04%) 归属于母公司所有者的净利润 100,917100,917 114,048 (11.51%) 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 100,438100,438 113,459 (11.48%) 基本每股收益(元) 0.320.32 0.38 (17.24%) 稀释每股收益(元) 0.0.3 32 2 0.38 (17.24%) 基
5、本每股收益(元,扣除非经常性损益后) 0.0.3 31 1 0.38 (17.23%) 稀释每股收益(元,扣除非经常性损益后) 0.0.3 31 1 0.38 (17.23%) 净资产收益率(%,加权平均) 11.1011.10 14.56 下降 3.46 个百分点 净资产收益率(%,加权平均,扣除非经常性损益后) 11.0511.05 14.48 下降 3.43 个百分点 经营活动产生的现金流量净额 137,357137,357 (90,894) 不适用 项目项目 本报告期末本报告期末 上年末 本报告期末比上年末增减(%) 资产总计 24,152,85524,152,855 22,769,7
6、44 6.07% 归属于母公司所有者权益合计 1,958,4421,958,442 1,851,701 5.76% 3 3. .2 2 普通股股东数量和持股情况普通股股东数量和持股情况 2020年6月30日普通股股东总数:681,633名(其中包括497,840名A股股东及183,793名H股 股东) 2020年6月30日,前十名普通股股东持股情况如下: 单位:股 序号序号 普通股股东名称普通股股东名称 报告期内增减报告期内增减 期末持股数量期末持股数量 持股比例持股比例 持有有限持有有限 售条件股售条件股 份数量份数量 质押或冻结质押或冻结 的股份数量的股份数量 股东性质股东性质 普通股股普
7、通股股 份种类份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 - 188,461,533,607 64.02% - 无 国家 A 股 2 香港中央结算(代理人)有限公司 (13,731,661) 81,903,080,526 27.82% - 未知 境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 - 8,596,044,925 2.92% - 无 国有法人 A 股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 - 1,810,024,500 0.61% - 无 国有法人 A 股 5 梧桐树投资平台有限责任公司 - 1,060,059,360 0.36% - 无 国有法人 A 股 6 中国人寿保险股份有限公司分红 个
8、人分红005LFH002 沪 155,117,055 994,704,929 0.34% - 无 其他 A 股 7 香港中央结算有限公司 (123,056,169) 789,379,800 0.27% - 无 境外法人 A 股 8 中国人寿保险股份有限公司传统 普通保险产品005LCT001 沪 261,599,524 751,107,970 0.26% - 无 其他 A 股 9 MUFG Bank, Ltd. - 520,357,200 0.18% - 未知 境外法人 H 股 10 中国太平洋人寿保险股份有限公司 中国太平洋人寿股票红利型产品(寿 自营)委托投资(长江养老) - 382,23
9、8,605 0.13% - 无 其他 A 股 H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2020年6月30日止,在该公司 开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理 事会所持股份。 3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中 包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 中国人寿保险股份有限公司分红个人分红005LFH002沪、中国人寿保险股份有限公 司传统普通保险
10、产品005LCT001沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。 除上述情况外,本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3 3.3.3 控股股东控股股东变更变更情况情况 不适用 3 3.4 .4 优先股股东数量和持股情况优先股股东数量和持股情况 2020 年 6 月 30 日优先股股东总数:87 名(其中包括 86 名境内优先股股东及 1 名境外优先 股股东) 2020年6月30日,前十名优先股股东持股情况: 单位:股 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份,代表截至 2020 年 6 月 30 日,在清算系统 Euroclear 和 Clearstream 中的所有投资者持有 197
11、,865,300 股境外优先股,占境外优先 股总数的 100%。 截至 2020 年 6 月 30 日,中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005L CT001 沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划、博时基金 农业银行中国农业银行股份有限公司均为博时基金管理有限公司管理。 除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之 间存在关联关系或一致行动关系。 序号序号 优先股股东名称优先股股东名称 报告期内增减报告期内增减 期末持股数量期末持股数量 持股比例持股比例 质押或冻结的质押
12、或冻结的 股份数量股份数量 股东性质股东性质 优先股优先股 股份种类股份种类 1 博时基金工商银行博时工行灵 活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 - 220,000,000 12.24% 无 其他 境内优先股 2 美国纽约梅隆银行有限公司 197,865,300 197,865,300 11.01% 未知 境外法人 境外优先股 3 中国移动通信集团有限公司 - 180,000,000 10.01% 无 国有法人 境内优先股 4 建信信托有限责任公司乾元日新 月异开放式理财产品单一资金信托 - 133,000,000 7.40% 无 其他 境内优先股 5 中国人寿保险股份有限公司传统普 通保
13、险产品005LCT001 沪 - 86,000,000 4.78% 无 其他 境内优先股 6 博时基金农业银行中国农业银行股 份有限公司 - 69,000,000 3.84% 无 其他 境内优先股 7 华润深国投信托有限公司投资 1 号单 一资金信托 - 66,500,000 3.70% 无 其他 境内优先股 8 交银施罗德资管交通银行交通银行 股份有限公司 (15,000,000) 50,000,000 2.78% 无 其他 境内优先股 8 中国烟草总公司 - 50,000,000 2.78% 无 国有法人 境内优先股 10 中国平安人寿保险股份有限公司万能 个险万能 3,000,000 4
14、0,600,000 2.26% 无 其他 境内优先股 4 第四第四节节 经营情况经营情况讨论与分析讨论与分析 4 4.1 .1 利润表主要项目分析利润表主要项目分析 上半年,集团实现净利润1,078.12亿元,同比下降11.22%;实现归属于母公司所有者的净利 润1,009.17亿元,同比下降11.51%。平均总资产回报率(ROA) 0.92%,净资产收益率(ROE) 11.10%。 集团利润表主要项目及变动情况如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 2012019 9 年年 1 1- -6 6 月月 变动变动 变动比率变动比
15、率 利息净收入 196,895 196,895 181,684 15,211 8.37% 非利息收入 88,81588,815 95,049 (6,234) (6.56%) 其中:手续费及佣金净收入 50,342 50,342 50,564 (222) (0.44%) 营业收入 285,710285,710 276,733 8,977 3.24% 营业支出 (157,125)(157,125) (124,664) (32,461) 26.04% 其中:业务及管理费 (66,876)(66,876) (68,172) 1,296 (1.90%) 资产减值损失 (66,484)(66,484) (
16、33,670) (32,814) 97.46% 营业利润 128,585 128,585 152,069 (23,484) (15.44%) 利润总额 129,616 129,616 152,558 (22,942) (15.04%) 所得税费用 (21,804)(21,804) (31,116) 9,312 (29.93%) 净利润 107,812 107,812 121,442 (13,630) (11.22%) 归属于母公司所有者的净利润 100,917 100,917 114,048 (13,131) (11.51%) 集团主要项目分季度情况如下表所示: 单位:百万元人民币 项目项目
17、20202020 年年 4 4- -6 6 月月 20202020 年年 1 1- -3 3 月月 20192019 年年 1010- -1212 月月 20192019 年年 7 7- -9 9 月月 2012019 9 年年 4 4- -6 6 月月 2012019 9 年年 1 1- -3 3 月月 营业收入 137,604 148,106 132,849 139,600 135,699 141,034 归属于母公司所有者的净利润 48,334 52,583 27,826 45,531 63,083 50,965 扣除非经常性损益后 归属于母公司所有者的净利润 47,694 52,744
18、 27,721 45,246 62,662 50,797 经营活动收到/(支付) 的现金流量净额 (296,989) 434,346 76,461 (469,833) 144,262 (235,156) 5 利息净收入与净息差利息净收入与净息差 上半年,集团实现利息净收入1,968.95亿元,同比增加152.11亿元,增长8.37%。集团主要 生息资产和付息负债项目的平均余额1、平均利率以及利息收支受规模因素和利率因素2变动 而引起的变化如下表所示: 单位:百万元人民币(百分比除外) 项目项目 20202020 年年 1 1- -6 6 月月 20192019 年年 1 1- -6 6 月月
19、对利息收支变动的对利息收支变动的 因素分析因素分析 平均余额平均余额 利息收支利息收支 平均利率平均利率 平均余额平均余额 利息收支利息收支 平均利率平均利率 规模因素规模因素 利率因素利率因素 合计合计 生息资产生息资产 客户贷款 13,300,149 13,300,149 268,880 268,880 4.07%4.07% 11,834,692 253,135 4.31% 31,408 (15,663) 15,745 投资 4,839,648 4,839,648 76,475 76,475 3.18%3.18% 4,789,954 76,251 3.21% 793 (569) 224 存
20、放中央银行及存拆放同业 3,617,373 3,617,373 30,575 30,575 1.70%1.70% 3,362,876 35,978 2.16% 2,734 (8,137) (5,403) 小计小计 21,757,170 21,757,170 375,930 375,930 3.47%3.47% 19,987,522 365,364 3.69% 34,935 (24,369) 10,566 付息负债付息负债 客户存款 16,050,374 16,050,374 132,966 132,966 1.67%1.67% 15,012,842 134,919 1.81% 9,338 (1
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