汽车测试软件 .pdf
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1、重构业务和管理 打造流程券商 世纪证券有限责任公司 施建强一、证券行业应缔造“流程券商”“规范”和“创新”是目前证券行业的两大显著特征,在白热化的竞争环境下,如何在保持业务的合规性、提升管理的有效性的基础上,进一步充分发挥证券公司的业务持续创新、优化服务转型能力,是目前各证券公司正在积极探索的课题。由于历史的原因,证券业务所依赖的信息技术系统,基本上是以集中交易体系为核心,通过搭积木的方式构建而成,并不具备支持“规范和创新”的能力。从技术层面来看,主要表现在两个方面:一是大量的业务系统以业务条块为主线进行建设,很少考虑业务的横向管理关系,造成信息子系统各自为政,系统间信息共享不畅、信息孤岛现象
2、严重。信息孤岛造成了管理链的断裂,管理制度与制度执行严重脱节,使“规范化管理”成为空中楼阁。另一方面是以交易为核心的系统架构,只能实现传统通道业务的价值体系,而证券公司的业务创新、服务转型带来的迫切需求则要求有一种全新的、以客户为核心的架构体系。从业务层面来看,证券行业市场竞争激烈,交易费率日益降低,使证券公司以通道费为盈利模式的经营方式受到了严重的挑战,迫使证券公司向增值服务转变,服务转型需要技术系统能够跟随新业务的步伐,快速响应不断变化的客户需求,将新业务、新产品主动地推送到合适的客户面前,并为客户差异化的服务需求提供更加复杂的业务规则支持。从监管层面看,随着证券公司综合治理的完成,中国证
3、券市场的法制化监管体系已日臻完善,证券业务的制度化运作已成为证券公司运行的必要条件。从合规管理到以净资本为核心的动态风险控制体系,从经纪人管理到证券经纪业务管理所要求的账户规范、反洗钱、适当性管理、营销管理等管理要求,从证券公司客户服务和证券交易佣金管理到证券投资顾问业务管理规定,从证券从业务人员行为管理到信息隔离墙、未公开信息知情人的管理,大量的管理规范、业务指引,都对证券信息系统提出了必须具备全过程动态控制能力的高要求。“他山之石可以攻玉”,受到银行业信息建设中关于“流程银行”的启发,证券行业要从根本上满足业务合规、管理有效、服务转型的要信息技术IT672011年第1期求,就必须通过重新构
4、造以客户为中心的经营理念、扁平化的组织架构、工序化的作业模式,颠覆性地改造券商传统以业务为中心的经营模式,形成以客户为导向、以业务流程管理( Business Process Management,BPM )为核心的新型证券公司,即打造“流程券商”,这将是证券公司发展的方向。二、业务和技术整合是打造“流程券商”的基础“流程券商”是一个渐进的整合过程,通过“业务整合”和“技术整合”对证券公司的管理和业务进行重构,通过信息技术体系建设推动业务的发展。世纪证券将这一思路以信息技术三年发展规划的形式加以明确,提出“通过信息技术来实现业务整合,以创新的思维和方式推动业务转型,打造以客户为中心、业务个性化
5、、管理规范化、过程可控化的业务管理体系,全面实行业务整合”的系统目标。我们在建设任何一个IT系统的时候,不再孤立地分析业务的需求,而是基于平台整合的理念进行统一规划、统一实施。2009年,我们又提出了“以互联网为核心的营销与服务管理体系”的业务理念,使整合的内涵更加丰富。实现“业务整合”和“技术整合”的系统框架如下图所示。系统整合架构图1在“技术整合”中,我们提出了“五个统一”:即“统一用户、统一流程、统一接口、统一认证、统一日志”的技术规范。(1)“统一用户”是所有信息整合中必须跨越的最原始阶段,如果在我们公司的信息系统定位上都没有一致,各个系统的用户都没有一致,那么“信息整合”将是一句空话
6、。我们用户的概念有两个层面,一是内部的员工,二是我们的客户:这些客户包括了交易客户、潜在客户和一些重要的外围客户,甚至还包括监管机关来我们公司检查需要开设的临时检查账户,所有的这些客户都在我们的系统里面,统一地纳入到用户管理的信息架构上来。(2)“统一流程”是信息整合的关键要素,流程是事务处理的基础,是根本解决前、中、后台分离后让事务信息回到各职能部门、各个不同的角色实现业务协同、互动的关键保证。在我们三年的实施过程当中,市场上各类开发商也有自己的流程管理系统和解决方案,比如传统网站在营销、服务、后台管理等方面一般自成体系,但我们制定了一个标准,通过统一流程,我们把网站的基本管理、信息的发布、
7、服务产品的推出、网站的变更等这一系列的工作都剥离到业务中台,为业务的全过程管理提供了集成的基础。(3)“统一接口”解决了在整合过程中必然会出现的各种专业系统之间的对接问题,统一接口接什么? 其实就是统一用户、统一流程、统一日志组合成的接口标准。统一接口工作是一个不断递进的过程,我们在用户、流程、日志的不断完善的过程中,最终实现了接入公司业务系统标准的接入技术规范。信息技术IT68 2011年第1期信息技术IT(4)“统一认证”是客户身份集中识别机制。我们在2008年做统一认证的策划,2009年完成部署,2010年实现CA(Certicate Authority)数字证书认证。现在,不论是交易客
8、户,还是内部员工,都在统一认证的体系中实现身份识别,并以此完成权限的集中控制。(5)“统一日志”是将外围系统的客户行为日志以统一的标准进行汇总,在中台进行一个分门别类的存放,为后续的行为分析、数据挖掘提供基本保证。2在“业务整合”方面,我们把综合业务管理体系涉及的账户管理、客户服务、营销管理、办公管理、安全管理、合规控制、服务渠道、流程管理中心等一系列功能,在统一平台架构下,分成前、中、后三台和风险控制系统“三横一纵”的层次结构。其中,前台是客户展示层,是客户通过各类手段获取公司服务的通道,包括企业网站、交易终端(现场或非现场)、移动平台、呼叫中心等。中台是客户管理、产品加工、产品配送和企业内
9、部管理的核心,包括账户管理、服务管理、营销管理、办公管理、研报管理、产品推送等功能。后台负责核心业务的处理,包括交易、清算、核算、估值等业务。风险控制作为既融合又独立的垂直体系,将重要的风险控制要素固化到业务流程中,不仅实现事中控制,又对前、中、后台风险点进行实时监控、预警。2007年,世纪证券开始进行上述综合业务体系的建设。建设方案的核心是要选择一个既能符合统一规划又能符合业务发展的基础技术平台。这项选择平台的工作包括方案的认证、供应商的前期的调查、在业务层面对方案的阐释,2007年底,我们最后确定了方案的思路。2008年,我们开始在行业内进行公开招标,在综合评审后,选择了福建顶点软件股份有
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