冯老师 新变革时代下宏观经济与高净值客户财富管理.docx

1、新变革时代下的宏观经济与高净值客户财富管理 一、课程介绍 2019 年宏观经济进入新常态，供给侧改革进入到深水区，随着中美贸易 战的冲击，防范重大金融风险的监管政策落地，对股市、楼市、汇市、债市等 大类金融资产的表现带来新的挑战和冲击。高净值客户在这轮冲击下，对未来 十年如何做好资产配置充满迷茫和不安，他们比过往任何一个时代更需要专业 的指引，本课程立足宏观经济发展趋势、财富管理行业与高净值客户现状、保 险在高净值客户资产配置中的功能三个维度，剖析 2019 年经济变革转型时代， 在金融强监管背景下，深度分析高净值客户资产配置过程中遇到的挑战和机遇， 同时立足保险在高净值客户资产配置中的功能，

2、解析银保渠道的业务推动发力 点。 二、课程大纲 模块一：2019 宏观外部金融环境与资管新政变革新视野 从 2018-2019 年暴雷、违约潮谈起，资产荒真的要来了吗？ 供给侧改革与金融强监管背后的逻辑分析 中国经济 2018-2019 年四大现象 实体经济经营难，PMI 指数在荣枯线上下浮动 企业违约潮频发 非银金融机构排雷 股市的非理性增长 经济增长新旧动能转换期的三叉戟：稳金融，稳增长，稳开放 粤港澳大湾区建设会是 1992 开放的升级版？ 模块二：中国财富管理市场与高净值客户解析 超百万亿的财富管理市场初起航 机构能力“偏科” ， 供给侧面临转型压力 “流量”与产品能力错配带来的动态竞

3、争合作 国内高净值人群特征、需求分析与区域分布 高净值客户财富管理现状 国内资产配置现状解析：固收、私募股权基金、私募证券基金、保 险 海外资产配置现状解析：海外置业、海外保险、私募基金 知己知彼，百战不殆：国内服务高净值客户机构现状 三方财富的崛起 商业银行私行：以招行为例 信托、券商财富管理业务模式解析 模块三：保险在高净值客户财富管理组合中的功能崛起 高端保险的崛起背后：2018 年爆雷后的信心缺失与财富保值增值传承 高净值客户热衷于哪些类型的保险：高端医疗险、养老年金险、终身寿 险 从银行与保险公司的角度看渠道业务推动 丰富产品线：留住客户的抓手 高效的支撑：提升队伍的能力 从财富三大

4、核心风险角度学高端保险营销的谈资 婚姻财富风险 代际传承风险 经营债务风险 冯美迎老师介绍 十余年聚焦金融行业咨询和培训，在财富管理领域和零售银行领域有着扎 实的专业底蕴和丰富的实践经验。过往所服务过的客户涵盖诺亚财富，宜信财 富，五道财富，子耕投资，锦安财富，工商银行总行，上海农商行财富管理中 心，兴业银行总行等，围绕宏观经济下的财富管理与资产配置、私募股权产品 营销、高净值客户 KYC、高净值客户顾问式营销、高净值客户谈资系列、财富 管理业务推动与销售管理等主题进行咨询与培训实践，并首创出财富管理业 务推动与销售管理解决方案模型和撰写百万年薪理财师手边必备工具书 营销心得集。 财富管理业务

5、咨询与培训专家 经济学硕士，曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总 裁，宜信财富投资顾问管理中心资深投资顾问，优 聚商学院战略与产品总监，业内第一本零售银行转 型实务类书籍零售金融效能提升术 （中信出版社 出版）主编， “四商一法”高端财富管理师认证体系 深度参与者，超过 10 年金融咨询和培训管理经验， 超 400 天培训授课经验、100+场财富管理主题沙 龙演讲。 图 1：财富管理业务推动与销售管理解决方案模型 图 2：百万年薪理财师手边必备工具书书籍第 1-3 章目录 图 3：百万年薪理财师手边必备工具书书籍第 4-11 章目录 咨询和授课风格：系统化、逻辑性、接地气 系统化、逻辑性和接地气是多年咨询和培训工作中坚持践行的三个关键词。 1.系统化。从业务问题出发，系统化构建问题解决的方法论模型，并辅以 最佳实践，融入一线工作场景和实操案例，深入浅出的进行内容设计、落地和 讲解； 2.逻辑性。课程多结合所在金融机构的业务发展战略、一线网点的业务指 标和重点产品进行定制化融合，能力的提升是为了助力业务发展，以“工作场 景+重点产品+能力模型”三者结合进行课程设计； 3.接地气。以日后销售实战能力转化为目标，以工具化思维设计咨询与培 训内容，配套工具的落地助力解决标准化和效率提升的问题。