朱高翔《中美贸易战及资管新规背景下高净值客户保险资产配置》.docx

1、课程名称：中美贸易战及资管新规背景下高净值客户保 险资产的配置 主讲： 朱高翔老师 6 课时 课程大纲课程大纲/ /要点：要点： 一、中产阶级陷阱与资产新规一、中产阶级陷阱与资产新规 1、黄金期资管业务十年百倍带来的盛宴 2、中国面临着中产阶级陷阱 3、经济新常态下资管新规兵不血刃六大武器 （1）经济新常态与资管新规出台 （2）资管新规核心要点 （3）那些年买理财的我们是这样认为的 二、中美贸易战下中国社会生活的剧变二、中美贸易战下中国社会生活的剧变 1、修昔底德陷阱与中美贸易战 2、中美贸易战中的中国社会生活的六大变化 三、保险资产配置，资产保卫战中的创富、守富和传富三、保险资产配置，资产保

2、卫战中的创富、守富和传富 1、最好的时代还是最坏的时代，中产阶级捷径消亡（理财盛宴成剩宴） 2、家庭资产配置的重要性（帆船理论） 3、家庭资产配置的二大工具 （1）标普家庭资产配置 （2）全生命周期资产配置 4、高净值客户保卫财富的五张保单 （1）标配：人身保险（意外、重疾、寿险）给家庭一道安全屏障 （2）必配：商业养老保险（年金保险、两全保险、定期保险、终身险等）尊严 养老靠保险 （3）适配：子女教育金计划（教育金保险）对抗通胀助成长 （4）高配：家族财富传承（保险金信托）高净值人士传富、守富新型工具 （5）选配：海外保险，高净值人士国际化资产配置 新资管领域实战专家新资管领域实战专家朱高翔

3、老师朱高翔老师 工商管理博士工商管理博士 中国总裁网网络商学院特聘专家中国总裁网网络商学院特聘专家 IPTSIPTS 高级讲师高级讲师 华东政法大学客座讲师华东政法大学客座讲师 曾任证券公司资管部、互联网金融公司、基金公曾任证券公司资管部、互联网金融公司、基金公 司高管、曾任某金融商学院执行院长、某著名高校学者司高管、曾任某金融商学院执行院长、某著名高校学者 朱老师具有朱老师具有 2020 多年丰富的金融行业管理、发展策略、投融资、风险控多年丰富的金融行业管理、发展策略、投融资、风险控 制、营销管理等实战经验，并对各类资产管理业务现状、影响及未来发制、营销管理等实战经验，并对各类资产管理业务现

4、状、影响及未来发 展思路有深入研究，深度解读新旧时代转换背景下的资管新规详解、实展思路有深入研究，深度解读新旧时代转换背景下的资管新规详解、实 务应对及疑难问题处理，涵盖银行与信托等金融机构、券商与基金等非务应对及疑难问题处理，涵盖银行与信托等金融机构、券商与基金等非 银金融机构资管业务转型出现的影响及疑难问题解析，包括全球资产管银金融机构资管业务转型出现的影响及疑难问题解析，包括全球资产管 理行业现状与发展趋势，宏观经济形势分析，资产证券化等内容，提升理行业现状与发展趋势，宏观经济形势分析，资产证券化等内容，提升 金融从业人员风险防范和实务应对能力。金融从业人员风险防范和实务应对能力。 核心

5、课程：核心课程： 资管新规之金融业应对资管新规之金融业应对 资管新规之财富管理资管新规之财富管理 资管新规之理财营销管理资管新规之理财营销管理 大数据时代互联网金融大数据时代互联网金融 课程特色：课程特色： 朱老师课程授课内容紧密结合金融业经营管理和实务操作，并能结合最新 资管新规的核心内容、业务趋势精准判断判断。逻辑清晰，重点突出，结合业 务实际，解决现实问题，具备较强可操作性和借鉴性，授课内容与现实生活和 社会实际相结合，课程风趣、活跃。 部分服务客户：部分服务客户： 复旦大学、浙江大学、北京大学、上海财经大学、厦门大学、宁波诺丁汉大学、华东政法 大学、宁波工程学院、宁波大红鹰学院等南京分行、中国银行宁波分行、无锡分行、上海 分行、青岛分行、杭州银行总行、中国银行镇江分行、中国银行沙坪坝分行、中国农行北 京分行、华夏银行、洛川农商行等；宁波市政府、河南鹤壁市政府、河北廊坊市政府、镇 海区政府、吉林敦化市政府、宁波大学生创业园区、华美半导体协会。 。 。 。 精彩案例展示：精彩案例展示： 北京农行开心快乐一天课程结束 本简介版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任 何机构及个人不得向第三方透露 杭州银行总行学员认真听讲记录笔记，干货满满