锻造跨境金融服务硬实力 绘好支持“一带一路”建设工笔画.pdf

1、38观点2023 金融言行中国工商银行执行委员会成员田枫林共建“一带一路”是习近平总书记提出的一项重大国际合作倡议，是习近平新时代中国特色社会主义思想的重要组成部分，是推动构建人类命运共同体的重要实践平台。党的二十大报告明确提出，推动共建“一带一路”高质量发展。中国工商银行始终以支持和服务“一带一路”为己任，坚持“共商、共建、共享”原则，坚持“国际视野、全球经营”，以“高标准、可持续、惠民生”为目标，聚焦重点领域、重点客户、重点项目，与“一带一路”沿线国家和地区各领域合作伙伴通力协作，以高水平跨境金融服务持续促进政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通和民心相通，为构建人类命运共同体、畅通国内国

2、际双循环提供金融助力与支撑。立足国之大者 服务经济外交大局工商银行牢牢把握金融工作的政治性、人民性，始终坚持“国家所需、金融所能、工行所长”，紧密围绕党中央决策部署，精准把握国家经贸外交总体导向，紧扣全行国际化发展规划，推动金融服务共建“一带一路”高质量发展从谋篇布局的“大写意”向精耕细作的“工笔画”升级。为贯彻落实国家金融服务“一带一路”建设总体要求，工商银行于 2013 年在总行层面设立专项融资部，负责统筹集团力量服务国家海外经济发展布局、服务中资企业国际化经营、服务“一带一路”重大项目、服务结构化融资业务需求，成为唯一一家在总行设立单独部门牵头“走出去”业务的国有大行。同时，工商银行持续

3、优化境外机构网点布局，目前已在 49 个国家和地区建立了 416 家境外机构，其中在 30 个“一带一路”共建国家设有 262 家分支机构，包括 35 家一级机构，辐射六大洲和全球重要国际金融中心。以组织机构为保障，通过总分支、境内外一体化提供金融服务，集中凸显“一点接入、全球响应”的跨境联动优势，累计支持“一带一路”项目超过400个，承贷金额超过 1000 亿美元，有效提升“一带一路”跨境金融服务质效。2023 年是共建“一带一路”倡议提出十周年，也是作为“一带一路”倡议旗舰项目的中巴经济走廊启动十周年。近年来，工商银行利用网络布局优势，以总分行联动形式积极参与中巴经济走廊建设，在 15 个

4、走廊能源合作优先项目中，牵头或参与融资项目 8 个，承贷金额约 25 亿美元，通过当地分支机构为其中 13 个项目担任账户行、代理行，围绕项目开展全程“链式”服务，为中资企业提供存贷款、汇兑结算、保函、信用证、衍生品及代发工资等全方位金融服务，成为对中巴经济走廊参与面最广、介入最深、成效最为显著的在巴金融机构，有力支持了走廊建设。增进国际交流 拓展多边合作空间工商银行积极投身全球经济金融治理，持续倡导以多边金融合作推进“一带一路”资金融通，发起、主导和参与了诸多双多边合作机制、交流活动和融资项目，不断拓展“一带一路”倡议作为全球重要国际合作交流平台的广度和深度。2017 年首届“一带一路”国际

5、合作高峰论坛期间，工商银行倡导成立“一带一路”银行间常态化合作（BRBR）机制，吸引了来自 71 个国家和地区的 160 家机构参与，通过绿色金融、金融科技和投融资等领域的务实沟通交锻造跨境金融服务硬实力绘好支持“一带一路”建设工笔画中国工商银行始终以支持和服务“一带一路”为己任，以高水平跨境金融服务持续促进政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通和民心相通，为构建人类命运共同体、畅通国内国际双循环提供金融助力与支撑。观点392023 金融言行流，在全球金融机构间建立起长期、包容和可持续的合作体系，逐渐发展成为多边金融治理、互惠合作的重要平台。2019 年，工商银行会同广西壮族自治区人民政府和世

6、界银行（简称“世行”）集团全球基础设施基金，为第 16 届中国东盟博览会配套举办了“全球基础设施项目多边合作论坛”，成功邀请世行、亚洲基础设施投资银行（简称“亚投行”）、亚洲开发银行（简称“亚开行”）及各国龙头企业参与，实现东盟国家基建需求与多边金融机构的开发能力、商业银行的金融实力有效衔接。2022 年，我国担任金砖国家领导人第十四次会晤轮值主席国，工商银行作为金砖国家工商理事会中方理事会主席单位，聚焦“构建高质量伙伴关系，共创全球发展新时代”主题，成功举办工商理事会年度会议、可持续发展目标解决方案大赛、“金砖+”企业跨境撮合系列活动，发布关于携手共建可持续伙伴关系的联合声明，参与金砖国家工

7、商论坛专题研讨，并在金砖国家领导人第十四次会晤中，代表工商理事会向五国领导人汇报工商合作机制工作情况，凝聚工商界共识，助力金砖合作行稳致远。工商银行以国际交流为基础，积极参与世行集团全球基础设施基金、财政部多边开发融资合作中心等多边金融合作机制，宣传中外第三方市场合作先进案例和绿色金融理念，常态化联动世行、亚投行、欧洲复兴开发银行、非洲开发银行等多边开发银行，务实优化多边金融合作路径，持续引导中资客户落地“一带一路”重点项目。以埃及本班光伏项目为例，工商银行联合国际金融公司、欧洲复兴开发银行、亚投行等多边金融机构，为中资企业境外项目投建安排融资，并采用国际标准，与埃方共同管理电站建设运营中的环

8、境和社会风险，进一步丰富了埃及能源结构，高标准推动项目东道国经济可持续发展，打造国际合作新范式。“引进来”“走出去”服务构建新发展格局工商银行着力发挥纽带桥梁作用，在“一带一路”跨境金融服务中，围绕战略资源保供、产业链稳链固链、绿色低碳发展、基础设施互联互通、国际产能合作等关键领域，积极推进“融资、融商、融智”，联通国内国际双循环，服务构建新发展格局。相关成果获业界广泛认可，多次荣获环球金融杂志“最佳一带一路银行”、财资杂志“中国最佳项目融资银行”以及国际项目融资杂志项目奖项等。一方面，依托出口信贷、国际项目融资等专业产品，助力中资企业参与境外资源、基建、绿色能源等领域投资建设，有效带动中国设

9、备、中国技术、中国标准“走出去”。在阿联酋迪拜光热项目中，工商银行牵头多国金融机构安排银团贷款，以中资银行为主导，促成中国、沙特、阿联酋、西班牙企业在投资、工程等多个领域开展第三方市场合作，充分体现了“一带一路”倡议“共商、共建、共享”原则。该项目是我国“三大动力”进入国际高端市场的示范项目，代表了全球太阳能发电项目的最高水平。习近平总书记曾在阿联酋媒体发表题为携手前行，共创未来 的署名文章中专门提及“高新领域合作逐步兴起，中阿合作建设中的迪拜 700 兆瓦光热发电项目是世界上规模最大、技术最先进的光热发电站”。另一方面，发挥战略聚焦、专业队伍和市场影响等优势和撬动作用，“引进来”保障海外优质

10、资源供应，提升国内产业链自主性。在安哥拉项目中，工商银行创新推出资源支持型融资模式，助力中石化锁定优质原油进口渠道，并协助我国工程企业获得工程承包合同，该模式至今仍是服务国家战略、保障重要资源引进的重要手段。习近平总书记曾视察该项目并给予高度评价，时任安哥拉总统称赞该项目为“国家重建王冠上的璀璨明珠”。截至 2022 年末，工商银行累计支持中资企业海外天然气项目产能占我国进口量 80%，海外铜矿和铝土矿项目储量占我国自有储量 126%和 60%，海外铁矿产能占中资海外在产权益矿 40%，展现出国有大行的主动担当与创新作为。此外，工商银行以金融科技赋能，自主研发“环球撮合荟”跨境撮合平台，提供集

11、产品展示、需求发布、供需对接、线上洽谈、政策资讯于一体的综合跨境服务平台，在进博会、广交会、消博会等国家级对外开放展会，以及中非经贸博览会等重要国际经贸活动期间配套举办跨境撮合活动，为境内外中小企业提供线上线下一体化跨境撮合服务及配套交易结算、融资等跨境金融服务，深化“一带一路”沿线国家和地区商贸合作，搭建“双循环”沟通桥梁。深化对外开放 助力有序推进人民币国际化随着国际化经营向纵深发展，工商银行已建立起全球化、全天候的资金清算体系，将遍布全球的营业机构联成一体，实现资金汇划的实时到账，有效提升“一带一路”资金融通效率。作为全球第一大人民币业务银行，工商银行在新加坡、卢森堡、卡塔尔、泰国、加拿

12、大、阿根廷、俄罗斯、老挝、哈萨克斯坦、巴基斯坦、巴西 11 个国家担任人民币清算行，是全球首家提供 24 小时不间断人民币清算与交易服务的商业银行，年处理跨境、离岸人民币业务超100 万亿元。2023 年 2 月，人民银行与巴西央行签署了40观点2023 金融言行在巴西建立人民币清算安排的合作备忘录，工银巴西以此为契机，成功落地首笔跨境人民币结算业务，标志着两国企业在贸易往来中拥有了更多币种选择，有助于提升人民币在两国贸易和投资中的占比。工商银行积极培育离岸人民币市场，创新离岸人民币投融资产品，不断完善覆盖结算、汇款、贷款、担保、结售汇、外汇及衍生品交易的人民币产品体系和多场景服务，持续拓宽人

13、民币在“一带一路”沿线国家和地区的使用范围和应用场景，引领境内外客户投资和跨境贸易以人民币结算，推动央企、国企等在跨境贸易投资中的人民币闭环使用，实现央企跨境人民币业务全覆盖，为 1600 多家“专精特新”企业提供高质量跨境人民币服务。2023 年以来，工商银行发布“春煦行动”跨境人民币服务方案，全力支持境内外各类型市场主体跨境人民币业务需求，境内外机构协同发力，持续加大跨境人民币产品供给。在“春煦”东风下，工银阿根廷与迪拜分行通过将人民币国际化与阿根廷经济复苏政策计划有机结合，联合为当地某家电生产巨头发放人民币贸易融资，支持其从中国进口电子元器件投入家用电器生产，完成阿根廷首笔在岸发放的人民

14、币融资，为中阿经贸高质量发展注入新活力；工银亚洲创新打造绿色供应链人民币融资服务方案，通过“人民币+绿色金融”的创新组合，成功发放近亿元人民币绿色贸易融资，切实解决客户燃眉之急，助力企业跨境原材料采购和新能源产业链全球布局，实现香港地区首笔人民币绿色贸易融资。高质量金融服务助力共建“一带一路”高质量发展当前，世界之变、时代之变、历史之变正以前所未有的方式展开。一方面，地缘政治冲突风险持续外溢，大国政治博弈趋于复杂，区域安全风险呈现升级态势，叠加美联储加息和疫后复苏缓慢等多重影响，“一带一路”发展面临诸多新的挑战。另一方面，我们要坚信和平与发展的时代主题依然未变，开放共赢仍是时代大势，共建“一带

15、一路”倡议作为我国向世界提供的重要国际公共产品和国际合作平台，不仅为各国应对区域和全球经济挑战、推动经济全球化提供平台，也将为动荡不安的世界注入更多确定性和稳定性。站在商业银行角度，金融已成为市场治理体系的重要内容，在构建新发展格局、高水平对外开放等时代议题下，以高质量金融服务为纽带和平台，积极推动参与共建“一带一路”金融合作和全球金融治理，必将形成新的发展契机，催生出新的市场需求。新形势带来新机遇，新形势孕育新硕果，工商银行将在党的二十大精神指引下，提升政治站位和战略定力，积极识变应变，服务中资企业更高水平“走出去”，保障优质资源更加畅通“引进来”，在更大范围、更宽领域、更深层次推动共建“一

16、带一路”高质量发展。带动资金融通提质增效更为突出。落实党中央决策部署，发挥国有大行“头雁”作用，紧跟重大政策导向，主动服务国家战略，准确把握“走出去”业务机遇，以党的二十大报告中关于制造强国、专精特新、绿色发展、人民币国际化等方面要求为引领，坚持“高标准、可持续、惠民生”总体要求，服务中资企业境外市场项目布局，结合“一带一路”沿线国家和地区具体国情，探索创新多元化的结构性融资工具，落地具有重要政治经济意义、国际影响力大、有利于提升共建国家获得感的“一带一路”标志性重点工程，孵化经济社会收益良好的“小而美”精品项目。推动跨境风险管理水平持续提升。对于重点国家重点项目，按照“一国一策”“一项目一策

17、”落实融资方案，秉持东道国自主原则、循序渐进原则、成本可负担原则，将国际通行准则与中国先进实践相结合，协同企业客户细化“走出去”项目筛选标准，加强对项目东道国和境外项目主体的跟踪调研，密切监测风险，及时发布预警提示，精准制定风险应对策略。加大银政合作，在提升“一带一路”投融资决策科学性的同时，统筹发展和安全，不断优化国际债务管理水平。助力金融对外开放能力不断增强。依托“一带一路”银行间常态化合作（BRBR）等机制平台，以中资金融机构为主导，在全球金融同业间开展广泛务实的投融资合作，加强与“一带一路”沿线各国央行和金融监管机构的沟通协商，发挥多边金融机构平台和专业优势，加快构建各方普遍支持的共建“一带一路”金融合作规则标准，实现在资金、技术、海外投资经验等方面互补互进，稳步推进金融领域规则、规制、管理、标准等制度型开放。结合国内国际双循环更加紧密。通过综合化、本地化、定制化的“一带一路”金融服务，联通国际国内两个市场。一方面以外促内，助力实体企业境外经营企稳发展，激发内部市场活力，反哺带动国内产业优化升级，畅通“内外兼修”的有效供给循环；另一方面以外补内，通过高水平金融对外开放，促进资金、人才、技术等关键生产要素的引进流动，以商业手段保障国家战略安全与整体利益，护航中资企业出海布局上游优质油气能矿资源，服务国内能源资源保供稳价。本文转载自中国外汇2023 年第 10 期