1、标的B保险费 C保险赔偿D以上都不是 43申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日（）内向中国证监会提交更新材料。 A15个工作日B10个工作日 C8个工作日D 5个工作日 44根据证券法，下列不属于操纵证券市场行为的是（）。 A单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券 B与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易 C在自己实际控制的账户之间进行证券交易 D为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖 45买入看涨期权最大的损失是（）。 A期权费B无穷大
2、 C零D标的资产的市场价格 46投资者买入一份看跌期权，若期权费为C，执行价格为X，则当标的资产价格为（）时，该投资者不赔不赚。 AX+CBXCCCXDC47商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A5日B10日C15日 D20日 4B商业银行应按（）对个人理财业务进行统计分析。 A月度B季度C半年度D年度 49某人投资100元，报酬率为10，累计10年可积累（）。 A复利终值为22937元B复利终值为23937元 C复利终值为249
3、37元D复利终值为25937元 50下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是（）。 A降低净资产占总资产的比重 B降低生息资产占总资产的比重 C提高储蓄率 D将资产转换到风险较高的投资工具 51个人和家庭主要的投资来源是（）。 A收入B支出C储蓄D现金流量 52同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是（）。 A可行组合B可选组合C有效组合D最优组合 53在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（）。 A固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多 B间接标价法下的汇率也下降 C本国货币币值下降 D外国货币
4、与本国货币的比价下降 54关于外汇的直接标价法和间接标价法，下列说法正确的是（）。 A直接标价法和间接标价法都是以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币 B间接标价法下，汇率上升说明本国货币币值下降 C大多数国家都采用直接标价法 D我国采用间接标价法 55商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。 A第一周B第一个月前10日 C第一个月前20日 D第一个月 56商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（）前报中国银行业监督管理委员会。 A1月底B2月底C3月底D4月
5、底 57证券市场线描述的是（）。 A证券的预期收益率与其系统风险的关系 B市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合 C证券收益与指数收益的关系 D由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合 58下列对税收筹划的表述有误的一项是（）。 A税收筹划的前提是依法纳税 B税收筹划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C因为税收筹划有税法可依，所以是无风险的 D目的性原则是税收筹划的根本原则 59民法通则将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人四类，这是按照（）为标准划分的。 A法人所在的地点B法人注册的名称 C法人活动的性质 D法人资产的多少 60商业银行的组织形式有两种，即（）。 A
6、商业银行和非商业银行 B营利性银行和非营利性银行 C国有商业银行和地方性商业银行 D银行有限责任公司和银行股份有限公司来源:考试61一张面值为100元的附息债券，期限10年，息票率为10，如果当时的市场利率为10，则债券价格是（）元。 A100B1 10C90 D12162下列属于货币市场的是（）。 A中长期债券市场B全国银行问同业拆借市场 C中国大陆A股市场D银行中长期信贷市场 63根据商业银行个人理财业务风险管理指引的要求；保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（）以上。 A3万元B4万元C5万元 D6万元 64下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（）。 A管理人对基金财产具有
7、经营管理权 B.管理人对基金运营收益承担投资风险 C托管人对基金财产具有保管权 D投资人对基金运营收益享有收益权 65某人拟购买面值为1 000元的贴现债券，期限为2年，若要获得5的年收益率，某人应该以（）的价格买入该债券。 A907元B910元C909元 D908元 66现年45岁的王先生决定自今年起每年过生日时将10 000元存人银行直到60岁退休；假定存款的利率是3并保持不变，则退休时王先生将拥有（）元的银行存款可用于退休养老之用。 A191 569B192 213C191 012 D192 56767银行职业道德的基本要求是（）。 A遵守法规B爱岗敬业C客观公正D廉洁奉公 68交割仓库
8、开具并经期货交易所认定的标准化提货凭证称为（）。 A仓票B仓据C仓单D仓书 69买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是（）。 A金融期权合约B金融互换合约 C金融远期合约D金融期货合约 70下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。 A芝加哥国际货币市场B纽约股票交易所 C伦敦国际金融期货交易所D新加坡国际货币期货交易所 71商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划风险。对于 （），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。
9、”A保证收益型理财计划B非保本浮动收益理财计划 C保本浮动收益理财计划D保本固定收益理财计划 72商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（）。 A交易限额B错配限额 C止损限额D风险价值限额 73股票价格变动的直接原因是（）。 A供求关系B经济周期 C通货膨胀D市场基准利率 74通常，股价的变化要（）发行公司盈利的变化。 A先于B同时于C滞后于D无法确定 75商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（）。 A连续性B秘密性C独立性D频繁性 76对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（）。 A其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通 B即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况 C银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话 D如果被要求谈话的人员
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