1、托管 人应报告中国证监会。基金管理人有义务赔偿因其违反基金合同而致使投资 者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反 基金 合同 约定的， 应当拒绝执行， 立即书面通知基金管理人， 并向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即书面通知基金 管理人，并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内 答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按 照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金
2、管理人应积极配合提 供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 书面通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出书面警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 托管协议 4-11 四、基金管理人对基金托管人的业务核查四、基金管理人对基金托管人的业务核查 根据有关法律法规、 基金合同及本协议规定，基金管理人对基金托管人 履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设 基金财产的资金账户和证
3、券账户等投资所需账户、 复核基金管理人计算的基金资 产净值、广发医疗份额的基金份额净值、广发医疗 A 份额的基金份额参考净值、 广发医疗 B 份额的基金份额参考净值，根据基金管理人指令办理清算交收、相 关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、未执行或无故延迟执行基金管理人的有效资金划拨指令、违反约定泄露基金 投资信息等违反基金法 、 基金合同 、本托管协议及其他有关规定时，基金 管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及 时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随 时对
4、通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基 金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人应当督促基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或
5、经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 托管协议 4-12 五、基金财产保管五、基金财产保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自 行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管 理人负责与
6、有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到 达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人。 由此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托管人有义务在合理且必 要的范围内配合基金管理人进行追偿，但对此不承担责任。 （二）募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定， 将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的广发基金管理有限公司基金认购专户。 该账 户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金 额、基金份额持有人人数符合基金法 、 运作办法等有关规定后，由基金管 理人聘请具有从事证券业
7、务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具 的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资 完成， 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金 开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款事宜。 托管协议 4-13 （三）基金的资产托管专户（银行账户）的开立和管理 基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 基金托管人以本基金 的名义在其营业机构开设资产托管专户。 该资产托管专户是指基金托管人在集中 托管模式下， 代表所托管的基金与中国
8、证券登记结算有限责任公司进行一级结算 的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。基金管理人保证本基金的 一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合人民币银行结算账户管理办法 、 现金管理暂 行条例 、 人民币利率管理规定 、 利率管理暂行规定 、 支付结算办法以及 银行监管机构的其他规定。 基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的资产托管专户、 及时核查 资产托管专
9、户余额。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不 得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 （五）债券托管账户的开立和管理 1、 基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全 国银行间同业
10、拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责根 据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，以本基金的名义在银行 托管协议 4-14 间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并由基金 托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市 场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 （六）其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合 同约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的
11、规定和基金合同的约定，开立 有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 （七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买 和转让，由基金托管人根据基金管理人的正当指令办理。属于基金托管人实际有 效控制下的实物证券及银行定期存款存单等有价凭证在基金托管人保管期间的 损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以 外机构实际有效控制的证券不承担保管责任
12、。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证持有两份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管 人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人 送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基 金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保存期限按照法律法规的规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内
13、， 合同原件不得转移。 托管协议 4-15 六、指令的发送、确认和执行六、指令的发送、确认和执行 （一）基金管理人对发送指令人员的书面授权 基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和授权人签字样本， 事先书面通知 （以下称“授权通知” ）基金托管人有权发送指令的人员名单，注明相应的交易 权限， 并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员 身份的方法。基金托管人在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。基金管理 人和基金托管人对授权文件负有保密义务， 其内容不得向被授权人及相关操作人 员以外的任何人泄露，但法律法规规定、有权机关或一方上市的证券交易所要求 披露的除外。 （二）脙s
14、(辆猛萀氀綝萀猽萀猛萀讀缁H缀窢狝怀縃萀椀范褄靮聓敟靨灻瀀琀瀀瀀琀挀攀挀昀搀戀攀愀挀搀昀戀搀最椀昀靮聓敟靨灻瀀琀瀀瀀琀尀尀搀愀攀昀挀攀愀昀愀挀搀挀攀昀昀樀挀最甀焀戀嘀爀渀匀嘀瘀眀椀一焀眀戀樀匀夀渀洀刀唀稀礀砀搀礀搀猀儀靮耀敟靨瀀瀀琀攀搀戀攀攀搀挀挀戀戀攀挀搀挀昀栀糂糂糂i糂獜倀倀吀蜀捥圀琀夀倀欀昀渀稀嘀愀甀娀匀攀栀圀嘀焀琀氀琀琀一昀瘀砀樀漀匀攀愀樀儀嘀琀愀堀倀吀甀焀氀眀昀鑻艎靮聓敟靨艧如晥葛葶暏恛翿晔虙靮葻膑肕敟獧葵齶肕敟葔睶卑蕏谰靮聓攀葒靨谀艧暂恛湦靾靮葻蘀靮塻著齶靮葻谀蕾靮葒靨谀桗湹扎葒靨奦礁眀阀獄萀鷡2蘀sss胔-(i縀$菛银行柜台业务 岗前准备工作ppt课件.ppt3e47b45b91
15、9647b89e2c619c80e89615.gif银行柜台业务岗前准备工作ppt课件.ppt2020-1130bd5eac00-84e3-4a9e-bc48-8860f51b62a3Fjw/BlUePfJB7/io5ICFfY4ZzSDAk7pl4G57iGYIFCyqipa9bOVqZA=银行柜台业务,岗前准备工作ppt课件,银行,柜台,业务,岗前,准备工作,ppt,课件6313b14e90b3845fd4fb798d408a2a09|常|榼|小陳0000400004PPT文档20201130164511353157I/skfXRIYCJHin1zhrr+AIG0Ul19sWlxEZwwiJeMu3oO8jypcrxUH6KTBQREpdSu银行综合技能 银行 综合技能篇 1 下篇 综合技能篇 作为一名银行柜员，在正式开始 办理业务之前，应该做好必要的知 识准备、技能准备和思想准备。 2 本项目主要介绍柜员在岗前必备的一 些基础知识，主要包括银行机构的劳动 组织形式-综合柜员制、服务意识和服 务技巧培养以及柜面业务基本操作规程 。 通过学习你能够: 了解综合柜员制的含义及运作机制 银行柜员基本服务礼仪及服务技巧 了解银行柜Y0坺/4脹撠s(辬猨萀綟萀獤萀猨萀讀缁朰H缀窢狝縉萀椀蔂攃斃攃椃紃蜃
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