1、证券业务基础知识证券业务基础知识 前 言 大部分大部分客户对于证券客户对于证券的概念是模糊的，那么的概念是模糊的，那么我们我们作为客户作为客户 经理应该经理应该怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？ 课程概况 第一章第一章 证券证券基础知识基础知识概述概述 第一章 证券基础知识概述 一、证券与证券市场 一、证券与证券市场 有价证券定义要点： 本身没有价值 代表着一定量的财产权利 在证券市场上买卖和流通 特征 一、证券与证券市场 证券市场特征： 价值直接交换的场所 财产权利直接交换的场所 风险直接交换的场所 证券发行和流通市场的关系： 三、证券市场参
2、与主体 证券发行人概述 为筹措资金而发行债券 、股票等证券的发行主 体。 包括：公司（企业）、 政府和政府机关 证券投资人概述 证券市场中介机构 证券承销与保荐业务 证券经纪业务 证券自营业务 证券投资咨询业务及证券交易 证券投资活动有关财务顾问业务 证券资产管理业务 融资融券业务 自律性组织 自律性组织一般通过制定并实施章程、准则或细则等 规则、公约，对证券市场活动进行自律监管。 证券监管机构 对证券期货市场相关的业务活动进行监管 证券期货市场相关方针政策、发展规划、法律法规的制定 证券业的相关媒体 四、证券市场发展趋势 四、证券市场发展趋势 第二章第二章 证券投资产品介绍证券投资产品介绍
3、第二章 证券投资产品介绍 *业务业务 一、股票 1、概述 概念：有价证券 特征：无期限、有权责、可转让 收益：股利、买卖差价 风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力 一、股票 2、常用分类 一、股票 2、常用分类 按照股票代码和名称 沪市沪市深市 深市 S S股股 NN股股 STST股股 * *STST股股 XDXD XRXR DRDR *5*5 一、股票 3、上市公司财务报表 主要目的一般可以概括为： 一、股票 3、上市公司财务报表 资产 负债 所有者权益 经营活动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量 筹资活动产生的现金流量 1、营业收入 2、营业利润 3、利润（亏损）总额 4、净利润
4、（亏损） 5、每股收益 6、其他综合收益 7、综合收益总额 一、股票 3、上市公司财务报表 关键指标解读：变现能力 一、股票 3、上市公司财务报表 关键指标解读：营运能力分析 一、股票 3、上市公司财务报表 关键指标解读： 一、股票 3、上市公司财务报表 关键指标解读：盈利能力分析 一、股票 3、上市公司财务报表 关键指标解读：投资收益分析 每股收益 市盈率 股利支付率 每股净资产 市净率 一、股票 4、K线理论 阳线阴线 一、股票 4、K线理论 二、基金 1、概述 按照基金运作方式不同： 二、基金 2、常用分类 按照投资标的的划分： 二、基金 2、常用分类 交易所交易的开放式基金 二、基金
5、2、常用分类 二、基金 3、费用 4、税收 二、基金 5、基金绩效衡量 二、基金 6、基金挑选 *证券基金超市网址： .c n/fund/index.shtml 基金筛选要点 基金品种类型 基金投资策略及投资范围 基金收益 基金经理 基金评级 三、债券 1、概述 三、债券 2、分类 三、债券 2、分类 根据发行主体不同 政府债券： 中央政府债券 地方政府债券 金融债券： 政策性金融债券 商业银行债券 证券公司债券 保险公司次级债 公司债券： 企业债券 公司债券 三、债券 3、与股票的异同点相同点 三、债券 3、与股票的异同点区别 三、债券 4、债券逆回购 四、金融衍生品 1、权证概述 四、金融
6、衍生品 2、集合理财产品概述 四、金融衍生品 3、融资融券概述 什么是融资融券 四、金融衍生品 3、融资融券概述 授信 保证金 担保物 强制平仓 标的证券融资保证金 比例融券保证金 比例维持担保比 例 四、金融衍生品 3、融资融券概述 四、金融衍生品 3、融资融券概述 机构投资者在*证券开立融资融券帐户的条件与要求 4、期货IB业务概述 四、金融衍生品 4、期货IB业务概述：名词及制度 四、金融衍生品 保证金制度做空机制T+0制度 每日无负债结 算制度 持仓限制制度 套期保值制度大户报告制度强制平仓制度 4、期货IB业务概述 四、金融衍生品 期货市场特点： 第一、期货交易的透明度高。 第二、供
7、求集中，市场流动性强。 第三、信息质量高。 第四、价格报告的公开性。 第五、期货价格的预期性。 第六、期货价格的连续性。 证券经纪业务 股票、债券承销业务 投顾咨询业务 定向资产管理业务 集合资产管理业务 代办股份转让业务 期货IB业务 权证交易及结算 ETF一级交易商 五、*业务介绍 外汇业务 代理开放式基金销售业务 大宗交易业务 经营外资股业务 网下配售对象 融资融券业务 衍生产品买入转售业务 代销阳光私募基金 阳光私募基金介绍业务 第三章第三章 交易规则及收费标准交易规则及收费标准 一、交易规则 股票、基金、权证交易时间：每周一至周五，交易所 公告的休市日除外 注：集合竞价阶段，9:15
8、-9:20可以下单辙单；9:20-9:25只能下单，不能 辙单。 注：因公告等原因上午停牌一小时的股票，属上交所委托的，委托无效 自动辙回；属深交所委托的，委托有效。 沪市 09:15-09:25集合竞价 09:30-11:3013:00-15:00连续竞价 深市 09:15-09:2514:57-15:00集合竞价 09:30-11:3013:00-14:57连续竞价 一、交易规则 交易单位： A股深B股 沪B股债券 一、交易规则 竞价原则：价格优先、时间优先 价格最小变动档位： 品种最小变动档位 A股0.01元 深B股0.01港元 沪B股0.001美元 基金0.001元 权证0.001元
9、上交所债券回购0.005元 深交所债券回购0.01元 一、交易规则 涨跌幅限制： 一、交易规则 撤单委托：委托确认后尚未成交的委托均可撤 单。 一、交易规则 交收制度： 品种教授制度 股票T+1 权证T+0 货币基金T+2 开放式基金申购+，赎回+ 二、收费标准 业务分类收费项目收费标准 A 股沪A过户费成交面额的1，起点1元 佣金按营业部相关规定收取,不超过3，起点:5元 基金深A转托管 每户每次收人民币30元 佣金按营业部相关规定收取,不超过3，起点:5元 B 股沪B结算费 成交金额的0.5 佣金3，起点:1美元 深B结算费 成交金额的0.5 佣金3，起点: 5港元 转托管 每帐户每次100港币或人民币110元 注:A股与B股均需收取1的印花税，卖出时收取 权证交易佣金按营业部相关规定收取,不超过3，起点:5元 行权过户费 股票过户面额的 0.05% 非交易过户费用 10元/笔 谢 谢！
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