1、第11章 工程项目风险管理第一节 工程项目风险的分类第二节 工程项目风险管理的步骤第三节 工程项目各参与方的风险管理第一节第一节 工程项目风险的分类工程项目风险的分类 项目的实现过程是一个存在着很大不确定性的过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创新性的，并涉及到许多关系与变数的过程。 项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存在着各种各样的风险。如果不能很好地管理这些风险就会造成各种各样的损失，因此在项目管理中必须充分识别、度量和控制项目风险，必须积极地开展项目风险管理。一、工程项目风险一、工程项目风险（一）自然风险(Natural Risk)： 指由于自然现象导致的风险，包括客观存在的自
2、然条件、气候环境以及现场条件等。（）自然条件 高温、高湿、严寒、盐雾、火山、地震等。这些恶劣自然条件引发的自然灾害，轻则对在建工程造成破坏，重则完全摧毁工程。 一种腐蚀性气候 盐雾是指氯化物的大气，它的主要腐蚀成分是海洋中的氯化物盐氯化钠，它主要来源于海洋和内地盐碱地区。盐雾对金属材料表面的腐蚀是由于含有的氯离子穿透金属表面的氧化层和防护层与内部金属发生电化学反应引起的。同时，氯离子含有一定的水合能，易被吸附在金属表面的孔隙、裂缝排挤并取代氯化层中的氧，把不溶性的氧化物变成可溶性的氯化物，使钝化态表面变成活泼表面。造成对产品极坏的不良反应。 （）气候条件 恶劣的气候是指偶尔发生的超出正常规律的
3、气候变化，如暴雨、洪水、沙暴、台风、海啸等。 1994年，中方援建南太地区某国体育馆遭受飓风袭击，体育馆屋面被整个掀开，经国内临时派出施工队伍进行紧急抢修，直接经济损失在400万元人民币以上。 （）工程现场条件 以非洲地区为例，膨胀土和白蚁虫害是典型的恶劣现场条件。 膨胀土地质在东部非洲（如埃塞俄比亚、苏丹等）极为普遍，针对膨胀土特性，在基础施工中必须采取严格换土和防水等特殊技术措施，一旦出现疏漏，将会形成不均匀沉降，给建筑物结构安全造成严重危害 白蚁虫害在非洲沿海国家和中非内陆国家都很普遍，针对白蚁虫害，在木结构施工中必须采取严格的防蚁处理措施或改用具有防蚁特性的非洲当地硬木材料，导致工程造
4、价上升。 以援非洲某国人民宫项目为例，由于施工企业从喀麦隆进口工程木材时缺乏有效监督，防蚁措施不到位，工程建成后两年内部分木结构即遭受严重虫害，被迫全面翻修，直接经济损失在200万元人民币以上。（二）社会风险（二）社会风险(Society Risk)(Society Risk)： （）战争 战争除了会给在建工程和专家的人身安全造成直接损失外，还会引起物价飞涨、运输中断和工程延误。 1999年由于暴发巴以冲突，中方正在实施的援巴勒斯坦三个项目被迫中断，工程建设人员从战火中艰难撤离，至今未能恢复建设，已入场设备材料全部损失殆尽。 偷盗和抢劫是另一突出的风险因素。 我在非援外工程由于偷盗和抢劫而导致
5、的直接物资损失是相当巨大的，而且在一定情况下会严重威胁工程安全。以援非洲某国供水工程为例，在施工过程中大量管道阀门频繁被盗，由于工程作业面近40公里，受援国政府增派军警加强防范措施对遏制偷盗作用微乎其微，甚至部分已建成管线由于阀门被盗，在加压调试时导致工程事故。 （）罢工、暴乱和民众骚乱 2002年4月马达加斯加因总统选举暴发全国性骚乱，骚乱民众切断了全国主要干线交通包括中方正在援建的某公路项目，工程被迫停工，已完成路基的路段因无人维护被山洪冲毁，加之中方应马政府要求采取紧急措施临时保证部分路段通行，造成的经济损失达1500万元人民币以上。（）恐怖活动（）恐怖活动 中方20世纪80年代末援建非
6、洲某国旅馆项目过程中，该国暴发严重恐怖活动，在建工程受到严重影响，工程时断时续，拖期达16个月以上，入场物资多被抢掠，造成了重大经济损失和2名中方专家伤亡的严重后果。 （三）经济风险(Economic Risk)： 包括社会与市场需求状况、原材料价格、产品价格、通货膨胀情况、资金供求状况、利率、税率、汇率变动情况等。 1999年前，中国援建的工程项目根据两国政府协议基本都由受援国负责建设场址“三通一平”等市政配套工程，但是，相当一部分项目由于受援国财力困难而届时无法落实，致使50%以上的工程项目不能按期开工建设，个别项目甚至因此长期拖延直至流产。2000年以后，中方调整了援助政策，基本上通过协
7、议方式将援外工程中除市政强电和高压给水以外的“三通一平”工程转由中方承担。（四）技术风险（四）技术风险(Technological Risk)(Technological Risk)： 包括设计和施工两个方面某些不利因素而导致的风险。 对于国际工程来讲，设计风险更多地集中在以下两个方面： 1、基础资料不准确 2、工程设计规范和标准的适用性 施工风险主要包括原材料缺陷和施工条件变化两方面 。 1、原材料缺陷 由于经济条件落后，材料设备供应能力普遍低下，除极少数大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主要从当地采购外，绝大部分设备材料依靠从进口或第三国转口，再加之当地检测实验条件的局限性，完全按施工验收规
8、范和强制性标准控制设备材料质量和组织入场材料批次检测、复试是相当困难的，由此导致的原材料缺陷成为影响工程质量的重要风险因素。 2、施工条件变化 任何施工条件的重大变化都将引致人力、物力、资金和管理等相关工程要素的系统性调整，最终反映在施工组织设计的重大修订上。 如援建埃塞俄比亚某住房项目，由于埃方原因导致工期拖延3个月，使整个工程周期由经历一个雨季变化跨两个雨季，施工部署、施工方案和机械配置等施工条件都有重大调整，施工企业被迫对施工组织设计进行修订，由此导致相当的经济损失。（五）政治风险（五）政治风险 （）两国间政治外交关系的变动 以1996年中国与塞内加尔断交为例，1月9日因塞与台湾当局建立
9、所谓“大使级外交关系”，中国政府正式照会塞政府宣布与其终止外交关系并即刻停止所有正在实施或计划实施的经济援助，包括已经完成设计正待实施的某卫生中心项目，该项目已经发生的费用和由此产生的损失在援款项下核销。 （）当地政权更迭和政治形势变动 与上届政府达成的援助工程往往会因下届政府不予配合而中止；或被反对党视为执政党的政绩而屡屡为其顺利实施设置障碍。 （）国际政治斗争 以2000年援西亚某国医院成套设备项目为例，联合国对该国长期实行禁运，禁运管制委员会完全在美、英控制下，向该国提供的所有援助物资必须首先经禁运管制委员会确认。但管制委员会借口我援助物资中有部分药品原料可能涉及生化武器，迟迟不予核准放
10、行，致使中国内已采购待运的物资长期在港库存，最终导致药品原料有效期已过而报废，造成了重大的经济损失。3.3.风险的特征风险的特征 （1）客观性和普遍性 在项目实施过程中，存在种种的不确定性，如施工合同、项目地质条件、施工方案、材料价格等等，这种不确定性是不以人的意志为转移的客观现实。可以说，任何一个项目的实施都存在风险，虽然其范围、程度、频率、形式、时间，可能随着具体工程项目及其环境的不同而表现各异，但它总会以各种独特的方式表现其存在，是一种必然会出现的事件。 （）某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性 任意一个具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机的现象。
11、个别风险的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现明显的运动规律，这就使人们用概率统计方法及其他现代风险分析方法来计算风险发生的概率及损失的程度。 （3）可变性 风险一般受科技、经济、政治以及社会的影响，会随着这些因素的变化而变化。当影响风险活动的因素发生变化时，项目风险在一定的条件下是可转化的。这种可变性体现在风险性质的变化、风险后果的变化等多方面。如成本风险、质量风险和工期风险之间存在可以相互转化，充分证明风险的可变性。 （4）多样性和层次性 工程项目由于周期长、规模大、涉及范围广、风险因素多且种类繁杂，因此，在项目生命周期内面临多种多样的风险。由于各种风
12、险因素之间的内在关系错综复杂，各种风险因素与外界因素之间交叉影响使风险显示出多层次性。第二节 工程项目风险管理的步骤1 1、风险管理的概念、风险管理的概念风险管理是指经济单位对可能遇到的风险进风险管理是指经济单位对可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析，并在此基础上行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低的成本实现最大安有效地处置风险，以最低的成本实现最大安全保障的科学管理方法。全保障的科学管理方法。 工程项目风险管理是工程项目管理组织通过对风险的识别、评估分析、应对和监控，以最小代价，在最大程度上实现项目目标的科学管理方法。 这一定义包含3个要点： (1)工程项目管理的
13、主体是其管理组织； (2)风险管理的核心是对风险识别、评估分析、应对和监控； (3)工程项目风险管理的目标是用最小的代价实现工程建设目标。 4 4、工程项目风险管理的主要内容、工程项目风险管理的主要内容风险识别风险估计风险评价风险应对风险监控（1 1）风险识别）风险识别 它是风险管理的第一步，其是对工程项目所面临的和潜在的风险加以分析、判断、归类的过程。 工程项目周围存在的风险是各种各样的，包括项目外部的和内部的、技术的和非技术的。 这些风险存在于什么地方?发生的条件是什么?发生的可能性有多大?发生后的损失又是如何?这些在风险识别中均应有初步的分析和判断。(2)(2)风险估计风险估计 它是在风
14、险识别的基础上，通过对所收集大量资料的分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小。 风险估计是对风险的定量化分析，可为风险管理者进行风险决策、管理技术选择提供可靠的科学的数据。(3)(3)风险评价风险评价 它是在风险识别和风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度和其他因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标风险量，并与公认(或经验)的风险(安全)指标相比较，得到是否要采取控制措施的结论。 (4)(4)风险应对风险应对 它就是在风险发生时实施风险管理计划中的预定措施。 风险应对措施包括规避、缓解、利用、自留、转移等。(5)(5)风险监控风险监控 它跟踪已识别的风险，监
15、视残余风险和识别新的风险，保证计划执行，并评估这些计划对降低风险的有效性。 5 5风险管理的重点风险管理的重点 风险管理是一个连续不断的过程，可以在项目生命周期的任何一个阶段进行。 对于从事风险管理的不同主体，风险管理的侧重点会有所不同；对不同的项目，风险的因素和控制的方法也会有所差异。 但是，无论是什么项目，有一点是共同的，即越是在项目的早期，进行风险分析和风险管理的效果就越好。 当然，在项目进行过程中出现未曾料到的新情况，或者是项目进展出现转折，或有一些特殊的目标需要实现时，项目风险管理的重要性就更加突出了。 从项目类型上看，下列工程项目或工程项目的活动特别应该进行风险分析和风险控制：1)
16、创新或使用新技术、新工艺的工程项目；2)投资规模大的工程项目；3)实行边可行性研究、边设计、边施工的工程项目4）涉及敏感问题（生态环境、征地移民）的工程项目；5）受到法律、法规、安全等方面严格要求的工程项目；6）具有重要政治、经济和社会意义，以及财务影响很大的工程项目。 从时间上看，下列时间工程项目风险要特别引起关注。 1)工程项目进展过程中出现未曾预料的新情况时；2)工程项目有一些特别的目标必须实现时，例如水利水电工程中的截流时间；3)工程项目进展出现转折点，或提出变更时 6风险管理的发展 风险管理（Risk Management）起源于第一次世界大战中战败的德国，美国由于1929-1933
17、年卷入20世纪最严重的通货膨胀，造成经济衰竭，从而引起美国学者对风险管理问题的深入研究。 1932年纽约保险经纪人协会（该协会由纽约几大公司组织，定期地研究有关风险管理的理论和实践问题）宣告成立，标志着风险管理科学的兴起。 20世纪50年代以来，风险管理受到欧美各国的高度重视，逐步形成企业管理科学中的一门独立科学。 项目风险管理是在经济学、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、控制论等学科和现代工程技术的基础上形成的边缘学科。风险管理作为一门新的管理科学，既涉及一些数理概念，又涉及大量的非数理的文理观点。综观几十年风险管理科学的发展历程，风险管理呈现出研究领域和研究范围不断扩
18、大的趋势。 发达国家在工程建设领域开展风险管理的研究和实践始于二十世纪五、六十年代,伴随着西方社会战后重建,投资大量增加,巨大的投资。 七十年代，国外学者主要研究业主与承包商在合同中的风险责任问题。 八十年代，研究内容开始涉及工程保险、地质及环境不确定风险、费用超支风险、工期延误中的责任、技术风险和设计风险等领域。 八十年代中期，项目风险管理被介绍到中国，应用于大型土木工程项目的管理之中，如上海地铁项目、广州地铁项目以及三峡水利枢纽工程等。 风险管理是项目管理中不可缺少的组成部分，但我国80年代初引进项目管理理论与方法时，只引进了项目管理的基本理论、方法与程序，没有同时引进风险管理，原因是：
19、1.当时我国经济发展水平较低，人们风险意识普遍较差，尚未认识到风险管理的重要性。 2.当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一（或主要的）投资主体，为了节省投资（在帐面上反映）而不愿增列风险管理费用。 3.风险管理的环境尚未形成。保险公司当时刚开始组建、恢复，险种比较少。风险管理人才也很缺乏。 目前，总体上看，我国工程建设领域的风险管理尚处于起步阶段，大多数的施工承包企业远没有实行科学的风险管理,风险管理水平仍十分落后，大部分工程建设项目的风险分析方法还处于定性阶段，在实践领域仍需要大力推广科学的风险管理方式。 目前，最重要也最有影响的学术机构-国际项目管理协会（IPMA，Internation
20、al Managenmet Association）每两年举办一次世界项目管理大会(World Congress on Project Management)。 还有一些地区性的组织，如俄罗斯项目管理协会（SPMA）、美国项目管理协会（PMI）、印度优秀项目管理中心（CEPM，Center for Excellence in Project Management）、英国的项目经理协会（Association of Project Managers）等也经常开展风险管理的学术研究。 经常刊登有关风险管理的文章的国际期刊有：International Journal of Project Mana
21、gement、Project Appraisal、Journal of Risk and Uncertainty、Risk Analysis、The Engineering Economist、Management Science、Decision Science。 国内学者目前的研究水平仍处于引进、消化、吸收西方发达国家的理论的阶段。积极探索适合中国国情的项目风险管理理论，同时拓展理论的应用范围，对各种理论的科学性进行实证研究，仍是将来努力的方向。第三节 工程项目各参与方的风险管理一、工程项目风险决策概述1、项目决策人们为了实现项目的目标，在获取一定信息的基础上，从若干可能实施的方案（或技术
22、、措施、行动）中，根据项目的建设环境，采用一定的理论和方法，经过对各个方案系统的分析、评价和判断，选出满意的方案的过程。项目决策一般需要具备的要素： 决策人。 决策目标。 决策信息。 决策准则。 决策成果。项目决策类型 确定型决策。 非确定型决策。2、工程项目风险决策框架确定决策问题不确定性分析后果分析方案评价灵敏度分析收集信息方案选择是否进行灵敏度判断？是否二、风险决策的方法1、效用理论2、连续型变量的风险型决策方法3、马尔科夫决策方法4、决策树方法工程项目风险应对与监控一、风险应对概述1、项目风险应对计划（1）编制项目风险应对计划的依据1）项目风险管理计划和风险清单。2）项目风险的特性。3
23、）项目主体抗风险能力。4）项目风险详细分析资料。5）可供选择的风险应对措施。（2）工程项目风险应对计划的内容1）工程项目风险已识别风险的描述。2）工程项目风险承担人及其应分担的风险。3）风险分析及其信息处理过程的安排。4）针对每项风险，所用应对措施的选择和实施行动计划。5）采取措施后，期望残留风险水平的确定。6）风险应对的费用预算和时间计划。7）处置风险的应急计划和退却计划。2、项目风险应对策略 风险规避 风险转移 风险缓解 风险自留 风险利用二、项目风险规避1、风险规避的内涵风险规避就是通过变更工程项目计划，消除风险或消除风险产生的条件，或者保护工程项目的目标不受风险的影响。风险规避的方式：
24、 规避风险事件发生的概率； 规避风险事件发生后可能有的损失。2、风险规避的方法 终止法 工程法 程序法 教育法3、风险规避的局限性分析 在工程项目管理的某些条件下，规避风险会丧失机会或阻碍创新。 在工程项目实施中，风险规避的策略有时不太现实。 风险规避策略的选择受到信息不完整的制约。 在工程项目实施中，风险规避策略实际上不可能完全回避风险，当前的风险避免了，新的风险可能又会出现。三、项目风险转移及缓解1、风险转移的内涵风险转移是设法将某风险的结果连同应对风险的权利和责任转移给他方。转移风险仅将风险管理的责任转移给他方，并不能消除风险。2、风险转移的方式 保险 非保险：工程联合投标（或承包）、工
25、程担保或履约保证、工程分包、选择工程合同的计价方式、利用合同条件的拟定或变更等。3、风险缓解的内涵又称减轻风险，是指将工程项目风险的发生概率或后果降低到某一可以接受程度的过程。4、风险缓解的措施 降低风险发生的可能性。 控制风险损失。 分散风险。 后备应急措施。四、项目风险自留及利用1、风险自留也称风险接受，是一种由项目主体自行承担风险后果的一种风险应对策略。风险自留的方式 主动风险自留 被动风险自留2、风险利用五、制定风险应对措施所形成的成果1、工程项目风险管理计划及其说明 工程项目风险识别和风险度量结果的说明。 工程项目风险控制责任分配的说明。 如何更新项目风险清单，以及风险度量结果的说明
26、。 工程项目风险管理计划的实施说明。 工程项目应急费用分配和使用等方面的说明、计划或安排。 工程项目风险监视方案说明，以及工程项目风险监视责任分配说明等。2、残留风险和二级风险分析及其处置 残留风险。是指在采取规避、转移、缓解等应对措施后仍保留的风险，也包括被接受和处置过的风险。 二级风险。是指在采取规避、转移、缓解等应对措施时产生的新风险。3、项目风险应急计划假定风险事件肯定发生的条件下，所确定的在工程项目风险事件发生时所实施的行动计划。主要包括：项目预备费计划、项目技术措施后备计划。4、落实风险责任六、风险监控1、风险监控的内容 评估风险控制行动产生的效果。 及时发现和度量新的风险因素。 跟踪、评估残留风险的变化和程度。 监控潜在风险的发展及监测项目风险发生的征兆。 提供启动风险应变计划的时机和依据。2、风险跟踪检查3、风险的重新评估4、风险跟踪报告演讲完毕，谢谢观看！
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