2017 年度报告 .pdf

1、2016 年中期報告Bank of Qingdao Co., Ltd.青島銀行股份有限公司（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）（股份代號：3866） dj1. I!+6e9+6+e9+q tM #pI S1 H 1e k r d(IY Fe_qH9 m f2. I! K+6 KdV6D2016819 d2D Yp “!2016 SYDd6DQ+12dQ+10f3. I!2k0 j9 Yq 76_ K34 SSY20166306HY SdI!2p62( - 6+ 0 2a*_ K24102af20166306HY SJ2f4. $9.dI SYXGOf5. I!+ peeM *Y e *I

2、 SY Fef6. I!2016 ; I7#pIf7. I S I! K1e868 Y f S4 Zeebe ;: f , W ? $ek d I! , HY J #Yd(I! , $ Z6MdBI!Y/UdkI1(!,f!d +I! e8 I $d(a 6 $ .Y oYBfp “!+61p “!ZgS SKS ! 2KZ 3Kg M #4 6K, + 64K pIp 168K +e9+e tM #pepq 175KV 8M7 S84K 2a S87KX J2Y S88Kd J2Y 151Q156f 2KS ! p “!ZgS S,Hjp “! Hj,HjBANK OF QINGDAO CO

3、., LTD. HjBANK OF QINGDAO,j pj peP 3+6 djP 3L! djP 3eWlgj 799 0 )689+6lgj 799 0 )68j266071ej+86 (532) 85709728 Fj+86 (532) 0 8gj0 _D Q1? Z36!cgjhttp:/ Cj9tj0 Lt“!p Hjp j3866US_6j91370200264609602K/ W j19961115 W j20160506D jB0170H237020001.2j- 6+ 0 HB81082j- 66+ $ w /9 Q1? - 84 7, *j/9+ 0 , *j *j-;D

4、“!HpN j0 /N “!0 D8183q1717121716pN j 7N Q“ !/9 ; Q17I!8Y wj 7N I! Yc gjI!c ghttp:/ Ltc ghttp:/www.hkexnews.hk/3p “!ZgS SKZ 2.1 pf 2016 1-6 20151-6I j 86Ow (%); 2,446,882 1,950,475 25.45 l) 473,746 393,267 20.46t Be BI B50,000 55,456 (9.84)82,970,628 2,399,198 23.828 l(954,192) (750,338) 27.17 * =1,6

5、34,878 1,408,248 16.09;1,261,528 1,073,744 17.49z Y $t X(614,414) (3,219,679) (80.92)?Ip BO0.31 0.36 (0.05)2.2 8zf 2016 1-6 20151-6I j ; b8z(%) ;i 6 d U* _6 *dj8 *q ley8z 7d?g / *Y B. ,qZ_Vz Y5 dV8 d L15# d fD9 8 / D -d / D N40f_ D8 DHBVdY ,Sd(X l ? *t8 d k1 f+8 5 d8 ( 9 _ lf,# d r 9-q78;i;f= # *d 7

6、,7 Hf( FzeP2B;( ,e eV1p q8 |5#iLc r * reZ r ;i E D1 f?M # ?i 5 i ui ; df 2016年第一季度报告 （股票代码： 601318） 二一 六 年四月 二十 六 日 2016 年第一季度报告 1 目录 1 重要提示 . 2 2 公司基本情况 . 2 3 季度经营分析 . 3 4 重要事项 . 6 5 附录 . 11 2016 年第一季度报告 2 1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 1

7、.2 本公司第 十 届董事会第 六 次会议于 2016 年 4 月 26 日审议通过了 2016 年第一季度报告， 会议应出席董事 17 人，实到董事 17 人 。 1.3 本公司第一季度财务报告未经审计。 1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲，首席财务官 兼总精算师 姚波 及 财务总监 项有志 保 证本季度报告中财务报告的真实、 准确、 完整。 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 比上年 末增减 (%) 总资产 (人民币百万元 ) 5,006,993 4,765,159 5.1 归属于母公司股东权益 (人民币百

8、万元 ) 347,693 334,248 4.0 归属于母公司股东的 每股净资产 (人民币元 ) 19.02 18.28 4.0 2016 年 1 3 月 2015 年 1 3 月 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (人民币百万元 ) 119,272 61,149 95.1 每股经营活动产生的现金流量净额 (人民币元 ) 6.68 3.35 99.4 2016 年 1 3 月 2015 年 1 3 月 比上年同期增减 (%) 营业收入 (人民币百万元 ) 208,857 175,457 19.0 归属于母公司股东的净利润 (人民币百万元 ) 20,700 19,964 3.7

9、 归属于母公 司股东扣除非经常性损益后的 净利润 (人民币百万元 ) 20,508 19,939 2.9 基本每股收益 (人民币元 ) 1.16 1.09 6.4 稀释每股收益 (人民币元 ) 1.16 1.09 6.4 加权平均净资产收益率 (%) 6.1 6.6 下降 0.5 个 百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 6.0 6.6 下降 0.6 个百分点 非经常性损益项目 (人民币百万元 ) 2016 年 1 3 月 非流动资产处置损益 (9) 计入当期损益的政府补助 121 捐赠支出 (1) 除上述各项之外的 其他营业外收支净额 109 所得税影响数 (6) 少数股

10、东应承担的部分 (22) 合计 192 注：本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【 2008】 43 号公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益的规定执行。本公司作为综合性金融集团，投资业务是本公司的主营业务之一，持有或处置 以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产以 及可供出售金融资产而产生的公允价值变动损益或投资收益均属于本公司的经常性损益。 2016 年第一季度报告 3 2.2 中国会计准则与国际财务报告准则会计报表差异说明 本公司按照中国会计准则 编制的合并财务报表中列示的净利润以及股东权益，与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的并无差异。 2.

11、3 报告期末股东总数 及 前十名股东 持股 情况 截至 2016 年 3 月 31 日， 本 公司总股本为 18,280,241,410 股，其中 A 股为 10,832,664,498 股， H 股为7,447,576,912 股。 报告期末股东总数 321,741户，其中 A股股东 317,001户， H股股东 4,740户 前十名 股东持股情况 股东名称 股东 性质 持股 比例 (%) 持股 总数 (股 ) 股份 种类 持有有限售条件股份数量 (股 ) 质押或冻结 股份数量 (股 ) 香港中央结算 (代理人 )有限公司 境外法人 32.10 5,867,255,746 H 股 - 未知

12、深圳市投资控股有限公司 国家 5.27 962,719,102 A 股 - 质押 380,060,000 同盈贸易有限公司 境外法人 4.32 789,001,992 H 股 - 质押 789,001,992 中国证券金融股份有限公司 国有法人 3.55 648,306,818 A 股 - - 华夏人寿保险股份有限公司万能保险产品 其他 3.50 640,557,804 A 股 - - 隆福集团有限公司 境外法人 2.77 505,772,634 H 股 - 质押 505,772,634 中央汇金资产管理有限责任公司 国家 2.65 483,801,600 A 股 - - 商发控股有限公司 境

13、外法人 1.43 261,581,728 H 股 - 质押 114,463,933 深业集团有限公司 国有法人 1.41 257,728,008 A 股 - - 天安财产保险股份有限公司保赢 1 号 其他 1.34 244,891,064 A 股 - - 注：香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为 代其客户持有。为避免重复计算，香港中央结算（代理人）有限公司持股数量已经除去同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司、商发控股有限公司三家公司的持股数据。 上述股东关联关系或一致行动关系的说明： 同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司 、商发控股有限公司 属于卜蜂集团有限公司间接全资持股子公司，三者 因具有

14、同一控制人构成关联关系或一致行动关系。 除上述情况外，本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 3 季度经营分析 2016 年 ，中国平安正式开启打造 “ 开放平台 +开放市场 ” 的 3.0 时代，坚持以个人客户为中 心，不断优化客户体验，客户经营水平持续提升， 保险 、 银行 业务稳健增长，资产管理 业务 结构不断优化， 互联网金融业务 保持快速增长。 2016 年第一季度报告 4 回顾 2016 年第一季度的经营情况，本公司主要业绩表现如下： 尽管 受 到 经济下行压力 、 资本市场波动 ， 以及保险合同准备金计量基准收益率曲线变动 的影响， 2016 年第一季度本公司

15、 仍然 实现归属于母公司股东的净利润 207.00 亿元，同比增长 3.7%； 寿险新业务价值 130.84亿元，同比增长 38.3%。 截至 2016 年 3 月 31 日，本公司归属于母公司股东权益为 3,476.93 亿元，较年初增长 4.0%；总 资产 超 5 万亿元，较年初增长 5.1%。 平安坚持以个人客户为中心，积极推动创新客户经营模式，迁徙效果显著。 截至 2016 年 3 月 31 日，平安核心金融公司 的 个人客户总量 近 1.14 亿，其中 6,556 万客户已成为互联网用户； 2016 年 第 一季度 ， 核心金融公司 新增个人客户 917 万，其中 263 万新增客户

16、来自互联网用户向客户的迁徙。 寿险业务保持稳健发展， 个人 寿险 新业务快速增长 。产险业务 持续增长 ， 盈利能力保持良好 。 平安寿险以客户经营为核心，坚持队伍为基、慈善为本、体验驱动、创新发展，推动个险、银保、电销、互联网销 售等多渠道共同发展，致力于内含价值及规模的持续、健康、稳定成长。 2016 年第一季度，寿险业务实现规模保费 1,347.16 亿元，同比增长 28.3%；实现 新业务价值 130.84 亿元，同比增长 38.3%。 盈利能力较强的个人寿险业务实现较快增长，规模保费达 1,190.45 亿元，同比增长 27.7%，其中，新业务规模保费达 427.11 亿元，同比增长

17、 38.5%。电销渠道实现规模保费 38.98 亿元，同比增长 32.4%，继续保持高速增长，市场份额稳居行业第一 。 2016 年第一季度，寿险业务实现净利润 124.44 亿元。 平安养老 险各项业务保持健康增长。 2016 年第一季度，养老保险业务中，长期险和短期险的业务规模分别为 23.58 亿元和 51.90 亿元，同比增长分别达 18.3%和 26.0%，市场份额均居行业前列。截至 2016 年 第一季度末，企业年金受托和投资管理资产规模分别为 1,308.12 亿元和 1,393.50 亿元，其他委托管理资产 959.21亿元，继续保持同 业领先。 “ 医保一账通 ” 持续推进，

18、 “ 智慧医保 ” 模式在厦门等地试点初显成效。 平安产险始终坚持 “ 以客户为中心 ” 的经营模式，坚持 “ 在创新中求发展 ” 的经营理念。 2016 年第一季度，平安产险 实现保费收入 435.52 亿元，同比增长 3.9%；其中，车险保费收入 372.93 亿元，同比增 长 17.5%。平安产险 来自于交叉销售、电话及网络销售的保费收入 216.52 亿元，同比增长 18.3%；车商渠道保费收入94.52 亿元，同比增长 16.6%。 2016 年第一季度，产险业务实现净利润 32.77 亿元 ，综合成本率为 94.3%。 截至 2016 年 3 月 31 日，本公司保险资金投资组合规

19、模约 1.76 万亿元，较年初增长 1.8%。受权益市场波动影响， 2016 年第一季度，保险资金总投资收益 204.45 亿元， 同比下降 36.4%。 银 行业务规模保持平稳增长，经营效率持续优化 ， 金融创新成效显现，资产质量整体可控。 2016 年第一季度，平安银行实现净利润 60.86 亿 元，同比增长 8.1%；营业收入 275.32 亿元，同比增长 33.2%，其中非利息净收入 91.34 亿元，同比增长 65.3%，非利息净收入 在营业收入中 占比 33.18%，同比提升 6.44个百分点；投产效率持续优化，成本收入比 29.35%，同比下降 4.03 个百分点。存贷款业务协调

20、发展，截至2016年 第 一季度末，平安银行吸收存款 总 额 18,543.65亿元，较年初增 长 6.9%，发放贷款和垫款 总额 12,627.86亿元，较年初增长 3.8%；总资产 26,811.55 亿元，较年初增长 6.9%。 平安银行紧紧围绕国家战略重点和产业结构转型机遇，继续大力发展产业基金、并购金融等业务；同业客户覆盖面逐步扩大， “ 行 E 通 ”平台 合作客户 730 家， 第 一季度新增 215 家；重点发展零售业务， “ 平安橙子 ” 搭建深度获客模式， 第 一季度末客户 达 630 万户，较年初增长 24.0%。 受经济增速放缓、产业结构调整升级的深入推进等影响，部分企

21、业经营困难，融资能力下降，致使银行业整体面临的资产质量压力不断增大，平安银行资产质量受到一定 影响，但整体可控。截至 2016 年第一季度末，平安银行不良贷款余额 197.50 亿元，不良贷款率 1.56%，拨备覆盖率 161.01%，拨贷比 2.52%。平安银2016 年第一季度报告 5 行通过一系列措施，优化信贷结构、加大清收、核销处置力度，防范和化解存量贷款可能出现的各类风险，严控新增不良贷款，保持资产质量相对稳定。 信托加快创新业务发展，优化业务结构，严控风险底线。证券经营业绩稳健增长 ，经纪业务获客能力行业领先 。 平安资产管理 持续加强投资能力建设， 稳健拓展第三方业务 。 201

22、6 年第一季度， 受供给侧改革下的实体经济转型、 市场利率整体下行和 市场竞争日益激烈 等因素影响，信托业整体从快速增长逐渐转向平稳发展。平安信托积极应对市场挑战 ，抓住市场机遇 ，采取 “ 风控为底线 、 转型为基石、 管理为抓手 ” 的经营思路，加快 私 人财富管理业务、 私募投行和 机构资产管理业务、金融 同业 业务 、 PE 股权 投资业务的发展，并在 PE 基金、国企混改、资产证券化等方面均取得创新突破，持续推进业务结构转型 。 2016 年第一季度， 信托业务实现信托产品 管理 费 收入 9.93 亿元，同比增长 9.1%。 截至 2016 年 3 月 31 日 ， 信托资产管理规

23、模 6,161.04 亿元，较年初增长 10.3%， 其中事务管理类 规模增 长 35.6%至 3,046.08 亿元，投资类规模下降 5.7%至 1,619.20 亿元，融资类规模下降 7.7%至 1,495.76 亿元 ； 同时平安信托不断深化风险管理，防范存量业务可能出现的各类风险，严控新增业务风险，保持资产质量稳定。 平安证券 保持稳健增长 ， 2016 年第一季度 实现营业收入 20.88 亿 元 ，净利润 7.47 亿 元 ，分别同比提升 19.2%和 16.7%。 经纪业务持续推进海量获客，在行业内取得领先优势 ， 第 一季度新增客户 数量的市场占比达 28%，存量客户数行业排名

24、持续提升至第 七 ； APP 装机量和活跃度不断提升， APP 委托交易笔数占 交易的比例为30%。投行债券主承销家数排名行业第四 ， 债券交易保持高收益率水平 。 通过 融合 海外经验与本土优势 ，平安证券 在利率互换业务上不断突破 ， 业务规模排名市场前列。 截至 2016 年 3 月末 ， 资产管理业务 规模达3,012.58 亿 元 ，较年初增长 27.1%。产业基金平台建设和合作伙伴拓展稳步推进。 平安资产管理公司不断加强投资能力建设，优化投资决策体系，提升风险管理水平，持续稳健地拓展第三方业务。截至 2016 年 3 月末， 资产 管理 规模达 2.01 万亿 元 ，较年初增长 2

25、.2%，其中第三方资产管理规模2,602.12 亿元 ， 较年初增长 5.9%， 第三方资产管理费收入 6.55 亿元 ， 同比增长 151.8%。 互联网金融 公司继续深化战略， 业务 持续 高速增长 。 陆金所和前交所经营开放的金融交易信息服务平台 ，面向所有金融机构、企业及个人客户，以互联网为媒介连接供需两端，致力于为大众的财富增值。截至 2016年 3月 31日，陆金所平台累计注册用户超 2,105万，较年初增长 275万 ； 同时活跃投资用户超 483万，较年初增长 120万。 2016年 第 一季度总交易量为 13,009亿元，同比增长 逾 4倍，个人零售端交易量 3,055亿元，同比 增长逾 5倍 ， 其中 P2P一二级市场交易量共计 376亿元，同比 增长 逾 4倍；机构端交易量 9,954亿元，同比增长 逾 3倍，继续保持行业领先。 平安健康互联网依托 “ 平安好医生 ” APP及线下健康医疗服务平台，打造一站式、全流程、