1、一一、客客观观：风风险险承承受受能能力力Part1： 年龄：25岁以下为50分，每多1岁减1分，75岁以上为0分；年年龄龄：2 25 5得得分分：5 50 0Part2：分分数数请请选选择择10108 8就业状况1公职人员工薪阶层家庭负担1未婚双薪无子女置产状况1投资不动产自由住宅无房贷投资经验110年以上6-10年投资知识1有专业执照财经专业80高风险承受能力得得分分：5 50 0总总得得分分：1 10 00 0 属属于于类类型型: :高高风风险险承承受受能能力力二二、主主观观：风风险险承承受受态态度度Part1: 对本金损失的容忍程度：可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准）。总分50分，
2、不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点增加2分，可容忍25%以上损失的为满分50分容容忍忍程程度度：1 1得得分分：0 0Part2:分分数数请请选选择择10108 8首要考虑因素5赚取短期差价长期利得过去投资绩效5只赚不赔赚多赔少赔钱心理状态1学习经验照常生活当前主要投资5期货股票未来希望避免的投资工具5无期货80高风险承受态度得得分分：1 18 8总总得得分分：1 18 8 属属于于类类型型: :低低风风险险承承受受态态度度适适合合您您的的投投资资组组合合：货币0.00%债券50.00%股票50.00%预期报酬率7.50%标准差17.50%6 64 42 2佣金收入者自营事业者失业者双薪
3、有子女单薪有子女单薪养三代房贷50%无自由住宅2-5年1年以内无 自修有心得略懂一些一片空白6 64 42 2年现金收益对抗通胀保值保本保息损益两平赚少赔多只赔不赚影响情绪小影响情绪大难以入眠房地产债券存款股票房地产债券Part1: 对本金损失的容忍程度：可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准）。总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点增加2分，可容忍25%以上损失的为满分50分工具低风险承受能力中低风险承受能力中等风险承受能力低风险承受态度货币70.0%50.0%40.0%债券20.0%40.0%40.0%股票10.0%10.0%20.0%预期报酬率3.4%4.0%4.8%标准差
4、4.2%5.5%8.2%中低风险承受态度货币50.0%40.0%20.0%债券40.0%40.0%50.0%股票10.0%20.0%30.0%预期报酬率4.0%4.8%5.9%标准差5.5%8.2%0.1%中等风险承受态度货币40.0%20.0%0.0%债券40.0%50.0%50.0%股票20.0%30.0%50.0%预期报酬率4.8%5.9%7.5%标准差8.2%0.1%17.5%中高风险承受态度货币20.0%0.0%0.0%债券30.0%50.0%40.0%股票50.0%50.0%60.0%预期报酬率5.9%7.5%8.0%标准差0.1%17.5%20.0%高风险承受态度货币0.0%0.
5、0%0.0%债券50.0%40.0%30.0%股票50.0%60.0%70.0%预期报酬率7.5%8.0%8.5%标准差17.5%20.0%22.4%中高风险承受能力高风险承受能力20.0%0.0%50.0%50.0%30.0%50.0%5.9%7.5%0.1%17.5%0.0%0.0%50.0%40.0%50.0%60.0%7.5%8.0%17.5%20.0%0.0%0.0%40.0%30.0%60.0%70.0%8.0%8.5%20.0%22.4%0.0%0.0%30.0%20.0%70.0%80.0%8.5%9.0%22.4%24.9%0.0%0.0%20.0%10.0%80.0%90.0%9.0%9.5%24.9%27.5%
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