银行业非现场监管信息系统培训讲课提纲.ppt

1、 1中国银行业监督管理委员会 监管信息系统培训讲课提纲2中国银行业监督管理委员会 主要内容第一 非现场监管的概念、作用及监管流程与组织机构调整的必要性第二第三第四监管业务流程、组织机构调整的总体思路和基本原则 组织结构调整的主要内容 流程管理的特点和监管业务流程再造第五 今后要注意和思考研究的问题3中国银行业监督管理委员会 非 管的 念现场监 概非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的风险信息，针对被监管机构的主要风险隐患制定监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的

2、过程。 4中国银行业监督管理委员会 “1104工程”的六大系统1104工程机构、高级管理人员、董事管理信息系统风险分析与预警系统评级系统信息披露和综合管理系统现场检查计算机辅助系统非现场监管信息系统5中国银行业监督管理委员会 非现场监管流程一套完整的非现场监管程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、风险评估、现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段。结合监管资源的现实情况，非现场监管人员可以根据被监管机构风险实际状况、规模、业务复杂程度，相应调整或简化上述非现场监管程序。6中国银行业监督管理委员会 风险为本的非现场监管流程收集监管信息监管评级后续监管 日常监管分析风险评估现场检查立项

3、制定监管计划监管计划书日常监管分析报告风险评估报告现场检查立项建议书监管评级报告监管报告 风险为本监管理念机构概览7中国银行业监督管理委员会 实行“1104工程”非现场监管的必要性和作用 贯彻落实银监法的要求银监法第三章第二十三条规定：银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。银监法第三章第二十五条规定：国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。 际银 监管 的 本要求 巴塞尔委员会有效银行监管的核心原则和评价方法 原则18规定 监管者必须具备在单 和并表的 收集、 查

4、和分析 银行的 计报告和统计报表的 。 实施 化监管的 要风险 和预警 对现场监管的 续有效监管的 被监管机构 风险管理水平的 要8中国银行业监督管理委员会 监管流程与组织机构调整的必要性监管业务 程 机构调整主要是 银 业监管 的 规 ， 以 个 面的 管理的 构和 程currency1应的监管 “的要，按照监管 系 规 ，对监管业务 程、 fi机构fl 分 合理调整，实现监管业务 程 和监管资源的整合。 构上要持的监管资源配置，化非现场监管”，非现场监管的全面、 和系fl一， 高现场检查的针对、持续和 。 监管信息 ，对监管 “、监管段和监管 程 根本，监管 的整体、持续和。 9中国银行业监督管理委员会 二、监管业务流程、组织机构调整的总体思路和基本原则的的 一 一的度 的 的 10中国银行业监督管理委员会 （一）改革的总体思路立监管机制， 对银 业金融机构的整体风险监测分析，化监管 业化， 度地 现监管资源的，按照 分fi、 、一 调、 高 的 ，一 化 fl系 非现场监管， 高非现场监管”银监 级机构的监管 ，合理划分 监管 程 和 的 ，立 的 机制。