农商行风险量化评估及风险事项报告制度.docx
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1、农商行风险量化评估及风险事项报告制度第一章 总 则第一条 为进一步加强风险量化评估及风险报告质量,确保,根据银监局办公室关于银监局版EAST系统推广工作有关事项的通知和中小银行及农村金融机构监管数据标准化规范等规定,及省农村信用社有关要求,制定本办法。 第二条 风险评估管理遵循“统一管理、分级负责”原则。总行负责辖内机构相关制度的贯彻落实工作,保证本机构各有关数据的及时性、准确性和完整性。 第三条 风险事项报告实行统一规划、统一开发、统一模型的组织管理方式,访问权限遵循上级访问下级、下级不能访问上级、同级不能直接互访的原则。 第二章 组织管理及职责第四条 总行成立实施工作小组,负责系统建设、数
2、据采集和报送的统一部署,风险管理部门为数据报送系统的牵头管理部门,科技信息部门、其它业务部门和人力资源部门为配合部门。 第五条 职责情况: (一)负责贯彻落实系统相关的制度办法,规范业务操作,确保数据质量; (二) 负责建立辖内基层网点、有关业务部门系统用户及日常管理; (三)负责辖内有关数据的补录工作。 第三章 岗位设置及分工第六条 监管数据报送系统用户按权限进行管理,根据实际应用功能,分别在总行、有关业务部门、基层网点设置系统管理岗、操作岗、查询岗、技术管理岗。 (一)系统管理岗。总行设置系统管理岗,负责对辖内支行的系统业务、岗位设置进行管理监督指导。 (二)操作岗。支行根据业务实际情况至
3、少设置一个操作岗,主要进行有关数据补录工作。 (三)查询岗。支行根据业务实际情况,分别设置系统查询岗若干个,可查询本机构数据和报表情况。 (四)技术管理岗。科技部门分别设置技术管理岗,配备一名专(兼)职技术管理员,负责维护系统的正常运行。 第七条 岗位设置须坚持相互分离、相互制约的原则。系统操作岗与管理岗应当分离,各岗位人员应同时具备以下基本条件: (一)责任心强,品质良好,爱岗敬业; (二)熟悉会计、信贷等综合业务知识,具备一定的计算机操作能力; (三)无违规违纪行为记录。 第四章 数据质量第八条 董事长为总行数据质量的第一责任人,对本机构监管标准化数据质量负总责。在人员、技术手段和数据资料
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