村镇银行风险管理业务用户手册.docx
《村镇银行风险管理业务用户手册.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《村镇银行风险管理业务用户手册.docx(9页珍藏版)》请在文库网上搜索。
1、村镇银行风险管理业务用户手册1 业务介绍为了降低银行金融活动的风险,对于一些存在恶意欠款或者存在涉案历史的客户纳入黑名单客户管理。对此类客户在本行各类渠道:柜面、网银、ATM发生业务时进行实时的监控,并及时的向人行或者其他监管机构进行上报。系统新增黑名单客户管理功能,用于柜面将黑名单客户手工录入或者通过文件导入到系统中;黑名单客户通过柜面发生新办理业务或者进行金融业务时,系统控制不允许操作;黑名单客户通过ATM、网银、手机银行、电话银行等自助渠道发生金融交易时,系统控制不允许操作;反洗钱系统跑批时抽取核心的黑名单客户,用于上报人行使用1.1 交易清单交易菜单交易码交易名称客户信息客户信息管理F
2、MH07客户黑名单管理FMH08黑名单客户查询/维护FMH07客户黑名单管理FM711客户证件到期参数维护1.2 交易操作1.2.1.1 客户证件到期参数维护(FM711)功能描述证件到期前,村行可通过该交易进行参数设置,设置客户证件到期展期天数及证件到期前短信通知提前天数。设置成功后,全行实时生效。录入界面公共类业务-客户信息管理-客户证件到期参数维护操作步骤1) 点击查询按钮,显示客户证件到期展期天数(30天)、证件到期前短信通知提前天数(1天)(系统初始化参数)2) 可修改客户证件到期展期天数及到期前短信通知提前天数,修改完成后提交,授权权限本交易需要授权成功返回界面凭证打印无注意事项无
3、系统报处理无1.2.2 客户黑名单管理功能概述 用于黑名单客户的手工录入和文件批量导入,以及文件导入后的导入结果文件查看下载。录入界面图1图2栏位名称是否必输界面形式详细说明类型是下拉列表选择是白名单还是黑名单录入方式是下拉列表选择是手工录入还是文件导入录入日期是日期框录入日期操作步骤手工录入黑名单1) 选择类型为:1-黑名单2) 选择录入方式为:2-手动录入3) 在录入数据信息数组中,添加新行,录入数据4) 点击【提交】按钮,弹出交易成功提示框。外部文件导入黑名单1) 选择类型为:1-黑名单2) 选择录入方式为:1-文件导入3) 在外部文件选择框中选择文件4) 点击【提交】按钮,页面显示文件
4、上传成功信息。5) 点击【文件结果查询】按钮,进入文件结果查询按钮,如图2:6) 选择文件类型,设置起始日期和终止日期7) 点击【查询】按钮,下方显示结果文件列表8) 选择一条结果文件记录,点击【下载按钮】,下载结果文件到本地,可以查看文件导入结果,包括失败和成功信息9) 点击【联动回退】,返回主界面授权权限本交易不需要授权。成功返回界面 交易提交,弹出成功提示框:凭证打印无注意事项1) 文件导入黑名单时,查看导入成功还是失败,请下载结果文件查看;系统报错处理无1.2.3 黑名单客户查询/维护功能概述 用于黑名单客户的查询、修改和删除。录入界面图3图4栏位名称是否必输界面形式详细说明证件类型否
5、下拉列表客户证件类型证件号码否文本框客户证件号码类型是下拉列表选择查询的时黑名单还是白名单涉案卡号否文本框要查询的涉案账号起始日期是日期框录入的起始日期终止日期是日期框录入的终止日期操作步骤黑名单查询1) 选择录入查询条件2) 点击【查询】按钮,下方显示查询到的黑名单列表黑名单修改1) 选择黑名单列表中的一条记录,双击【详细信息】按钮,列表框下方显示黑名单详细信息,如下图4所2) 修改黑名单信息,修改/删除原因必填3) 点击【修改按钮】,弹出修改数据成功提示框4) 点击【删除按钮】,弹出删除数据成功提示框授权权限本交易不需要授权。成功返回界面 修改提交,弹出修改成功提示框:删除提交,弹出删除成
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 村镇 银行 风险 管理 业务 用户手册