2015年福建省年银行从业公共基础:金融犯罪模拟试题.docx
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1、2015年福建省年银行从业公共基础:金融犯罪模拟试题一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意) 1、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由_承担未履行客户身份识别义务的责任。A第三方B客户C该金融机构D该金融机构和第三方按比例 2、下列关于资产配置组合模型的说法,不正确的是_。A金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性B哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益C纺锤型结构适合成熟市场D梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构3、下列对监管资本的描述,正确的是()。A它是银行资产减去负债的余额B它是银行需要保有的最低资本
2、量C它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量D它用于防御银行的非预期损失 4、某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑,在询问身边同事不能得到满意解答后,可以向_寻求解释。A中国银行业协会B人民法院C银监会D中国人民银行5、关于商业银行资本的描述,以下哪一项是正确的_A银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和B经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C商业银行的会计资本等于经济资本D监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求 6、假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%,则根据巴塞尔新资本协议定义的该借款人违约概率为_。A0.05%B0.04%C0.03%D0.02
3、% 7、项目流动资金总需用额一般不包括_。A现金B应收账款C流动负债D存货 8、商业银行个人理财业务管理暂行办法规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括()。A商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B商业银行未按客户指令进行操作C不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D挪用单独管理的客户资产的 9、根据巴塞尔新资本协议内部评级法,下列说法正确的是_。A非违约风险暴露相关性随违约概率(P增加而增加B非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低C资本要求为95%下特定风险暴露的非预期损失D期限调
4、整随期限增加而调整幅度增大 10、在个人抵押授信贷款中,借款人只需要一次性地向银行申请办理个人抵押授信贷款手续,就可以取得授信额度,此额度的有效期间一般为_。A半年B一年C两年D三年11、如果A股票基金每份净值为1.00元,按照前端收费2.5%、管理费年率为1%的每日计提的收费方式,李先生10万元资金大约可以购买_份基金。A97500B97520C97540D97560 12、下列不属于个人抵押授信贷款特点的是_。A先授信,后用信B一次授信,循环使用C贷款用途综合D贷款期限短 13、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则_。A该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B该银行
5、根据约定条件保证客户的收益C该银行根据约定条件保证客户的收益率D该银行根据约定条件保证客户的本金安全14、根据我国担保法,下列选项中,_可以作保证人。A企业法人的分支机构或职能部门B医院C学校D具有偿债能力的、具有民事行为能力的人 15、到目前为止,国内银行对项目进行评估时,基本上是采用以_为主进行评估的模式。A项目效益B银行本身人员C企业数据D企业经营效益 16、人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得_。A对资料原件照相B抄录资料原件C复印资料原件D借走资料原件 17、外汇市场上交易量最大的交易是_的交易。A商业银行与客户之间B商业银行之间C商业银行与中央银行之间D企
6、业之间 18、下列不属于组合营销渠道策略的是_。A营销渠道与产品生产相结合B营销渠道与销售环节相结合C营销渠道与促销相结合D营销渠道与会计出纳相结合 19、在面谈过程中了解的关于客户还贷能力的信息不包括_。A现金流量构成B经济效益C还款资金来源D贷款目的 20、假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑:19000美元,汇率波动的年标准差是250基点,目前汇率波动基本符合正态分布,则未来3个月英镑兑美元的汇率有95%的可能处于_区间。A(1.8750,1.9250)B(1.8000,10000)C(1.8500,1.9500)D(1.8250,1.9750) 21、项目不确定性分析中,_是通过
7、盈亏平衡点(BEP)分析项目成本与收益平衡关系的一种方法A利润分析B敏感性分析C盈亏平衡分析D现金流分析 22、如果借款人尚存在一定的偿还能力,或是银行掌握部分第二还款来源时,银行可以采取的不良资产处置方式是_。A重组B以资抵债C呆账核销D现金清收23、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑,从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿,属于()的风险管理方法。A风险对冲B风险分散C风险转移D风险规避 24、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为_。A承诺B要约C代理D合同25、_是指借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中
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