金融系统反洗钱现场知识竞赛复习知识点.doc
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1、金融系统反洗钱现场知识竞赛复习知识点(温馨提示:以下题目作为竞赛的知识点,考试题型不一定与所列题目完全一致。)1、中华人民共和国反洗钱法的实施时间是( C )A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年1月1日D、2007年5月1日2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自 年 月 日起施行。( D )A、2006年10月31日 B、2006年11月6日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日3、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法自( A )实施。A、2007年6月11日 B、2007年7月1日C、2007年7月11日 D、2007年8月1日4、我国最先规定
2、了洗钱罪的是( B )A、 修订后的新宪法B、 1997年修订后的刑法C、 修订后的新中国人民银行法D、 中华人民共和国反洗钱法5、我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:( A )A、 十年有期徒刑B、 七年有期徒刑C、 五年有期徒刑D、 十五年有期徒刑6、应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的是( D )A、 金融机构总部B、 金融机构集团C、 金融机构分支机构D、 金融机构及其分支机构7、据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的是哪些机构( AB )A、 中国人民银行总行B、 中国人民银行省一级派出机构C、 中国人民银行设区的市一级以上派出机构D
3、、 中国反洗钱监测分析中心8、金融机构应在( C )中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作。A、正式员工 B、部门负责人 C、高级管理层 D、董事会 9、以下交易中不属于可免报告的大额交易是( B )A、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、 交易一方为慈善团体的C、 金融机构同业拆借D、 商业银行发起利息支付10、下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是( D )A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构11、在进行大额交易报告时,累计交易金额以单一客户为单位,
4、按资金收入或者付出的情况,( A )计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。A、单边累计 B、双边累计 C、单边或双边累计 D、累计12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是( D )。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户
5、发生的交易累计计算13、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱( C )。A、现场检查 B、非现场监管 C、行政调查 D、案件协查14、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( C )。A、核对 B、登记 C、核对并登记 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件15、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引中运用( C ),以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。A、概率法 B、矩阵法 C、权重法 D、排列法16、金融机构确定的
6、客户洗钱风险评级不得少于( B )级。A、两 B、三 C、四 D、五 17、原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过 ( B )。A、三个月 B、半年 C、一年 D、两年18、对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的( D )内至少应进行一次复核。A、半年 B、一年 C、两年 D、三年19、对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( B )工作日内划分其风险等级。A、5个 B、10个 C、15个 D、20个20、初评结果与复评结果不一致的,可由( D )决定最终评级结果。A、董事会 B、高级管理层C、反洗钱工作领导小组 D、反洗钱合规管
7、理部门21、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分客户洗钱风险等级划分的( B )工作。A、定级 B、初评 C、复评 D、重新评级22、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道,特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前,进行系统全面的洗钱风险评估,按照( C )原则建立相应的风险管理措施。A、风险相当 B、事前预警 C、风险可控 D、成本优先23、金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订书面协议,并由( C )批准。A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、反洗钱工作领导小组24、银行机构可通过( BCD )三种方式进行联网核查。A、客户
8、端方式 B、链接方式 C、接口方式 D、直接登录方式25、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引中的基本原则包括( ABCD )。A、风险相当原则 B、全面性原则C、动态管理原则 D、保密原则26、金融机构反洗钱规定自( B )起实施。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日 D、2007年6月8日27、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的( A )报案。A、 侦查机关 B、执法机关 C、监管机构 D、行政部门28、临时冻结不得超过( B )小时A、24 B、48 C、36 D、7229、个人存款账户实名制实施前开立的假名或匿名银行账户
9、,如在( D )后从未发生过任何交易的,待存款人办理第一笔业务时,存款人要重新提交本人有效身份证原件进行核实。A、2004年1月1日 B、2006年4月1日 C、2002年6月1日 D、2000年4月1日30、根据中国人民银行关于开展全国存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见,个人人民币存款账户( C )以上未发生任何交易的,可以暂不纳入此次核实工作。A、 两年(含) B、三年(含) C、四年(含) D、五年(含)31、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( D )。A、法国 B、英国 C、澳大利亚 D、美国32、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?( D
10、 )A、中国人民银行 B、国家外汇管理局 C、银监会 D、证券业协会33、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立( A )制度。A、客户身份识别制度 B、交易信息保存制度C、可疑交易报告制度 D、大额交易报告制度34、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向( AB )A、中国人民银行当地分支机构 B、当地公安机关 C、当地司法机关 D、当地行政执法机关 35、在以下( BCE )情况下,支付机构应当重新识别客户。A、客户要求变更职姓名 B、客户要求变更姓名或者名称 C、客户行为或者交易情况出现异常 D、客户要求变更实际经营地 E、先前获得的客户身份资料存在疑点3
11、6、金融机构应当按照( ABDE )的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、安全 B、 准确 C、有效 D、完整 E、保密37、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒( ABDE )、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪C、逃税 D、恐怖活动犯罪E、走私犯罪38、金融机构有下列哪些行为的,可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限
12、期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元一下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:( ABCDEF )A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的E、违反保密规定,泄露有关信息的F、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的39、金融机构应当保存的交易记录包括( ABCD )。A、每笔交易的数据信息B、业务凭证、账簿C、反映交易真实情况的合同、业务凭证/单据、业务函件D、金融机构内部审批记录40、金融机构新
13、设立境外机构的,应于该机构成立后( D )天内向中国人民银行及其当地分支机构提交更新后的金融机构境外机构反洗钱工作统计表。 A、10天 B、 15天 C、20天 D、30天41、根据中华人民共和国刑法及修正案第三百一十二条规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转让、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处( )以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处( )有期徒刑,并处罚金。 ( A )A、三年 三年以上七年以下B、五年 五年以上十年以下C、七年 七年以上十二年以下D、十年 十年以上十五年以下42、根据中华人民共和国刑法及修正案第三百四十九条规定,包庇走私、贩卖
14、、运输、制造毒品的犯罪分子的,为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的,处( )有期徒刑、拘役或者管制;情节严重的,处( )有期徒刑。 ( C )A、 三年以下 三年以上七年以下B、 五年以下 五年以上十年以下C、 三年以下 三年以上十年以下D、 五年以下 五年以上七年以下43、根据中华人民共和国刑法及修正案第一百二十条之一,资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的,处( )有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金;情节严重的,处( )有期徒刑,并处罚金或者没收财产。 ( BE )A、三年以下 B、五年以下 C、三年以上七年以下 D、五年以上十年以下E、五年以上 F、十年以上4
15、4、根据中华人民共和国刑法及修正案第一百二十条规定,组织、领导恐怖活动组织的,处( )有期徒刑或者无期徒刑,积极参加的,处( )有期徒刑;其他参加的,处( )有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。 ( BDF )A、七年以上 B、十年以上 C、三年以上七年以下 D、三年以上十年以下 E、五年以下 F、三年以下45、刑法第一百二十条之一规定的“实施恐怖活动的个人”,包括预谋实施、( A )和实际实施恐怖活动的个人。 A、准备实施 B、计划实施 C、正在实施 D、已经实施46、国家洗钱风险评估包括( AD )。 A、外部威胁评估 B、内部威胁评估C、外部洗钱评估 D、内部漏洞评估47、国内洗钱类型
16、分析体系包括以下哪几个层次:( BCD )。 A类型层次 B.地区层次 C.行业层次 D. 国家层次48、各金融机构、支付机构应将红色通缉令名单纳入本机构反洗钱名单检测系统或风险客户名单,加强对名单中人员及其( D )的资金交易监测。 A、交易上手 B、交易下手 C、亲属 D、交易对手49、红色通缉令名单可以通过以下哪个网站查询?( C ) A、中国人民银行 B、中国银监会 C、公安部 D、反洗钱监测中心50、各金融机构应建立健全红色通缉令名单监测、筛查、分析和报告制度,及时报告( B )。 A、资金交易 B、可疑交易 C、大额交易 C、现金交易51、以下哪一项不属于有效身份证件?( C )
17、A、中华人民共和国居民身份证 B、港澳居民往来内地通行证 C、中华人民共和国机动车驾驶证 D、外国人永久居留证52、各金融机构和非金融支付机构以及中国银联应根据( A )集中公布的涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败涉案人员名单,组织开展本机构的名单监测和可疑交易报告报告工作。 A、国际刑警组织中国国家中心局 B、中国国家安全局 C、中华人民共和国外交部 D、反洗钱监测中心53、为了贯彻落实中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作部署,落实( D )行动相关工作要求,中国人民银行办公厅下发了中国人民银行办公厅关于加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作的通知。 A、猎凖 B、猎狐 C、擒龙 D、天网5
18、4、红色通缉令名单中的人员主要为( AB ) A、涉嫌犯罪的外逃国家工作人员 B、重要腐败案件涉案人员 C、腐败人员亲属 D、罪犯亲属55、金融机构为个人客户开立账户时,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证的( A )、有效性和合规性进行认真审查。 A、真实性 B、合法性 C、合理性 D、有用性56、银行应在现有个人银行账户的基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为( B )类。A、两 B、三 D、四 D、五57、金融机构应加强对红色通缉令名单人员及其交易对手的资金交易监测,建立健全名单( ABCD )制度,及时报告可疑交易。 A、监测 B、筛查 C、分析 D、报告58、中国反洗钱监测
19、分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( A )个工作日内补正。A、5 B、7 C、10 D、1559、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中报指“频繁”是指交易行为营业日每天发生( )次以上,或者营业日每天发生持续( )天以上。( B )A、2 2 B、3 3 C、5 5 D、7 760、申请反洗钱报送主体资格的报告机构在收到开业批复或取得业务经营许可后的( C )内到人民银行分支机构领取报告机构基本情况登记表。A、10日 B、15日 C、1个月 D、半年61、报告机构在( B )个工作
20、日内,将填写完毕、签章确认后的报告机构基本情况登记表提交至人民银行分支机构,同时提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件,如不同行业监管批准报告机构设立或开展经营活动的许可性文件,及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。A、3 B、5 C、10 D、1562、报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行就更时,须在变更后的( C )个工作日内到人民银行分支机构领取报告机构基本情况变更表。A、3 B、5 C、10 D、1563、报告机构在( B )个工作日内将填写完毕、签章确认后的报告机构基本情况变更表提交至人民银行分支机构,并提交用以证明所填
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