中国商业银行行业市场现状及投资态势分析报告(智研咨询).docx
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1、中国商业银行行业市场现状及投资态势分析报告(智研咨询)一、发展现状商业银行(Commercial Bank),英文缩写为CB,是银行的一种类型,职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构。主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。一般的商业银行没有货币的发行权,商业银行的传统业务主要集中在经营存款和贷款业务。1、资产商业银行是金融机构体系的重要组成部分,是中央银行货币政策的首要传递者,更是现代社会经济运转的枢纽之一,近年来中国商业银行总资产快速增长,2021年中国商业银行总资产达288.6万亿元,较2020年增加了22.8万亿元,同比增长8.58%,占银行业
2、金融机构总资产的83.71%,较2014年的78.22%增长了5.49%。2014-2021年中国商业银行总资产及占银行业金融机构总资产的比例(万亿元)资料来源:中国银行业监督管理委员会、智研咨询整理相关报告:智研咨询发布的中国城市商业银行市场现状分析及投资前景评估报告其中,2021年中国大型商业银行总资产达1384000亿元,较2020年增加了99710.3亿元;股份制商业银行总资产达621873亿元,较2020年增加了43548.2亿元;城市商业银行总资产达450690亿元,较2020年增加了39990.8亿元。2014-2021年中国各类商业银行总资产统计资料来源:中国银行业监督管理委员
3、会、智研咨询整理中国大型商业银行总资产长期占据商业银行总资产四成以上的比例,2021年中国大型商业银行总资产占商业银行总资产的48.0%,较2020年减少了0.4%;股份制商业银行总资产占商业银行总资产的21.5%,较2020年减少了0.2%;城市商业银行总资产占商业银行总资产的15.6%,较2020年增长了0.2%。2014-2021年中国各类商业银行总资产占比资料来源:中国银行业监督管理委员会、智研咨询整理2、负债在中国商业银行资产增长的同时,负债也在增加,2021年中国商业银行总负债达264.7万亿元,较2020年增加了20.2万亿元,同比增长8.26%,占银行业金融机构总负债的83.9
4、7%,较2014年的78.17%增长了5.80%。2014-2021年中国商业银行总负债及占银行业金融机构总负债的比例资料来源:中国银行业监督管理委员会、智研咨询整理其中,2021年中国大型商业银行总负债达1265835亿元,较2020年增加了87971.1亿元;股份制商业银行总负债达571117亿元,较2020年增加了38692.3亿元;城市商业银行总负债达415734亿元,较2020年增加了34194.1亿元。2014-2021年中国各类商业银行总负债统计(亿元)资料来源:中国银行业监督管理委员会、智研咨询整理中国大型商业银行负债长期占据商业银行总负债四成以上的比例,2021年中国大型商业
5、银行负债占商业银行总负债的47.8%,较2020年减少了0.4%;股份制商业银行负债占商业银行总负债的21.6%,较2020年减少了0.2%;城市商业银行负债占商业银行总负债的15.7%,较2020年增长了0.1%。2014-2021年中国各类商业银行总负债占比资料来源:中国银行业监督管理委员会、智研咨询整理二、龙头企业对比分析经过多年的发展,虽然中国商业银行遍地开花,但四大行仍然占据主导地位,龙头优势明显,从上市时间来看,中国银行上市时间要早于工商银行、农业银行和建设银行,工商银行、农业银行、中国银行和建设银行总部均在北京。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行基本情况对比资料来源:企业官网
6、、智研咨询整理从总资产来看,截止2021年9月工商银行总资产高于建设银行、农业银行、中国银行,截止2021年9月工商银行总资产达35.4万亿元,建设银行总资产达30.14万亿元,农业银行总资产达28.99万亿元,中国银行总资产达26.23万亿元。2014-2021年9月工商银行、农业银行、中国银行、建设银行总资产对比(万亿元)资料来源:企业年报、智研咨询整理从营收情况来看,2021年1-9月工商银行营业总收入明显高于建设银行、农业银行和中国银行,2021年1-9月工商银行营业总收入已完成7121亿元,建设银行营业总收入已完成6244亿元,农业银行营业总收入已完成5449亿元,中国银行营业总收入
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