零壹智库:中国金融反欺诈技术应用报告.pdf
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1、中国金融反欺诈技术应用报告研究机构 零壹 财经 零壹 智 库联合 发布 Maxent猛犸反欺诈一金融欺诈现状一、全球网络安全形势严峻网络犯罪是当今商务世界的头号威胁 , 每年它造成的损失超过 4000亿美元 1。2017年第一季度全球网络攻击创下新高 ,超过 1.3亿次 , 增速超过了 2016年交易的增速 。 2016年 , 以英国为例 , 英国金融犯罪防范和反欺诈非盈利机构 Cifas的国家欺诈数 据 库 和 内 部 人 员 欺 诈 数 据 库 共 录 得325000条欺诈记录 , 该机构的会员单位共防止了超过 10亿英镑的损失 。全球身份欺诈最高发的地区 2。仅 2015年下半年到 20
2、16年上半年 , 中国 网民因垃圾信息 、 诈骗信息 、个人信息泄露等遭受的经济损失人均达 133元 , 总体经济损失高达 915亿元 3。 仅电信诈骗一项 , 2015年 中国 电信诈骗发案 59.9万起 , 造成经济损失约 200亿元 , 2016年上半年 , 电信诈骗发案 28.7万起 , 造成损失 80余亿元 4。2016年遭遇网络安全事件的用户占整体网民的 70.5%, 其中 , 网上诈骗是网民遇到的首要网络安全问题 5。1、 2 来自 ThreatMetrix3 资料来源:中国互联网协会 、 中国互联网协会 12321网络不良与垃圾信息举报受理中心联合发布的 中国网民权益保护调查报
3、告 ( 2016) 4 公安部官网 , 人民日报:电信诈骗既要能打 , 也要能防 , 2016年 9月 21日 , http:/ 资料来源:中国互联网络信息中心 第 39次中国互联网络发展状况统计报告 世界 中国二 、金融欺诈事件频发、规模巨大2015年全球银行卡欺诈率约为 7.76BP( 每万元中发生的欺诈金额占比 ) , 实际造成的欺诈损失为 4.17BP, 美国和欧洲地区的银行卡欺诈率分别为 14.19BP和 5.29BP,欺诈损失率分别为 7.86BP和 1.38BP。2016年中国信用卡欺诈损失排名前三的欺诈类型为伪卡 、 虚假身份和互联网欺诈 , 与 2015年一致 。 其中 ,
4、伪卡损失占比较 2015年继续上升; 2016年借记卡欺诈的主要类型为电信诈骗 , 互联网欺诈损失金额排名第二位 1。宜人贷在 2016年第三季度财务报告中透露 , 当季针对 7月欺诈事件额外计提了 8126万元 ( 1219万美元 ) 特殊风险准备 。 该次欺诈事件发生后 , 宜人贷立即 暂停了相关极速借款产品 的审批 、 推行了更为严格的申请及审批要求 , 于当月底重新上线了该类产品 。猛犸反欺诈称 , 据其观测 , 金融科技欺诈交易的比例在 7.6,欺诈笔数达 30万笔;推广领域欺诈交易的比例在 15%, 推广中刷量欺诈量达数千万次 。1资料来源:中国银行业协会 , 中国银行业产业发展蓝
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