面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范.pdf
《面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范.pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范.pdf(19页珍藏版)》请在文库网上搜索。
1、ICS 03.060CCS A11JR中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准JR/T 02462022面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范Design specification of mobile internet application for securities andfutures industry for the elderly2022-04-12 发布2022-04-12 实施中国证券监督管理委员会发 布JR/T 02462022I目次前言.II引言.III1范围.12规范性引用文件.13术语和定义.14缩略语.25概述.25.1内容框架.25.2设计项目
2、等级.36产品设计原则.36.1掌控感设计.36.2信息无障碍设计.46.3智能化设计.67产品设计要求.67.1页面布局.67.2文本.77.3颜色用途.77.4反馈提示.77.5操作指令及功能.77.6业务安全性.88业务场景设计要求.88.1APP 登录.88.2搜索功能.88.3行情.98.4新闻资讯.98.5投资者教育.98.6客户服务.108.7风险测评.108.8风险揭示.118.9协议签署.118.10金融产品分级分类.118.11业务办理.12参考文献.13JR/T 02462022II前言本文件按照GB/T 1.12020标准化工作导则 第1部分:标准化文件的结构和起草规则
3、的规定起草。本文件由全国金融标准化技术委员会证券分技术委员会(SAC/TC 180/SC4)提出。本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。本文件起草单位:中国证券监督管理委员会、中证信息技术服务有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、华创证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、中融基金管理有限公司、华泰期货有限公司、恒生电子股份有限公司、浙江核新同花顺网络信息股份有限公司、上海天天基金销售有限公司。本文件主要起草人:姚前、蒋东兴、程立、周云晖、郭郛、宋逸龙、路一、罗璇、贾石、任亚男、俞枫、陶惠勇、陶剑峰、于红梅、朱戈、官
4、荷卿、李雨琦、黎峰、张松、张磊、王贻俊、应欢、钟焱、沈洲、王强。JR/T 02462022III引言随着我国互联网、大数据、人工智能等信息技术快速发展,智能化服务得到广泛应用,深刻改变了人民大众的生产生活方式,提高了社会治理和服务效能。但同时,我国老龄人口数量快速增长,不少老年人不会上网、不会使用智能手机,在出行、就医、消费等日常生活中遇到不便,无法充分享受智能化服务带来的便利,老年人面临的“数字鸿沟”问题日益凸显。国家就进一步推动解决老年人在运用智能技术方面遇到的困难,坚持传统服务方式与智能化服务创新并行,为老年人提供更周全、更贴心、更直接的便利化服务作出相关部署。面向老年人的证券期货业移动
5、互联网应用程序设计规范,基于老年人使用行业机构APP的需求,规定行业机构适老化APP的设计原则和要求, 明确界定行业机构面向老年人的APP所使用的语言文字库、 屏幕显示、界面设计、客户服务等相关要求,保障老年人便利、安全使用行业机构APP服务。JR/T 024620221面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计规范1范围本文件给出了面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序的设计原则,并规定了产品设计要求。本文件适用于证券期货业经营机构根据其业务范围, 设计、 开发面向老年人的移动互联网应用程序服务产品。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文件中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。 其中
6、, 注日期的引用文件,仅该日期对应的版本适用于本文件;不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。GB/T 32632.22016 信息无障碍 第 2 部分:通信终端设备无障碍设计原则JR/T 01922020 证券期货业移动互联网应用程序安全规范3术语和定义GB/T 32632.22016、JR/T 01922020界定的以及下列术语和定义适用于本文件。3.1老年人 the elderly六十周岁以上的公民。3.2老年用户 elderly users使用证券期货业移动互联网应用程序的六十周岁以上的公民。3.3信息无障碍 information accessibility任
7、何人在任何情况下都能平等地、方便地、无障碍地获取信息、利用信息。注:任何人指无论是年轻人还是老年人。来源:GB/T 32632.22016,3.1,有修改3.4移动终端 mobile terminal以手机、平板等智能设备为代表,能够安装并使用证券期货移动互联网应用程序,可以在移动中使用的计算机设备。来源:JR/T 01922020,3.1JR/T 0246202223.5适老化设计 aging design在设计、开发移动互联网应用程序时,充分考虑老年人的身体机能及行动特点做出相应的设计,以满足老年人的使用需求。3.6移动互联网应用程序 mobile internetapplications
8、通过预装下载等方式,获取并运行在移动智能终端上,用于证券、基金、期货业务查询、交易、业务办理等业务相关的应用程序。注:移动互联网应用程序包含但不限于业务办理类、证券期货交易类的移动互联网应用程序。来源:JR/T 01922020,3.2,有修改3.7读屏软件 screen reader通过操作系统给定的无障碍接口获取到用户当前操作界面的用户界面(User Interface,UI)元素信息,并将这些信息通过文本转语音实时输出给老年用户的一类辅助软件的总称。3.8焦点 focus用以描述读屏用户在UI元素间导航的过程。注:当焦点聚焦于某个UI元素上,读屏软件会朗读这个元素的名称、角色、值等信息,
9、帮助老年用户了解该元素。4缩略语下列缩略语适用于本文件。UI:用户界面(User Interface)OCR:光学字符识别(Optical Character Recognition)APP:应用程序(Application)FAQ:常见问题解答(Frequently Asked Questions)dp:长度单位(Device Independent Pixel)pt:点(Point)TAB:选项卡(Tab)5概述5.1内容框架本文件提出了面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计原则, 包括掌控感设计、 信息无障碍设计和智能化设计三类原则,将面向老年人设计规范分为产品设计要求和业务场景设
10、计要求两方面。其中产品设计要求,从产品功能角度提出了页面布局、文本、颜色用途、反馈提示、操作指令及功能和业务安全性六部分设计要求,业务场景设计要求从业务场景角度提出了APP登录、搜索功能、行情、新闻资讯、投资者教育、客户服务、风险测评、风险揭示、协议签署、金融产品分级分类和业务办理十一个场景的设计要求。JR/T 0246202235.2设计项目等级本文件将面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序的设计项目按等级,分为基本项和增强项,基本项是进行面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计开发时, 应全部满足的项目。 增强项是除满足基本项外,经营机构为使其APP进一步优化,根据实际情况自主选择满
11、足的项目,属于非必要满足项。面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计项目等级划分应符合表1。表 1面向老年人的证券期货业移动互联网应用程序设计项目等级划分表设计范围设计范围设计项目等级划分设计项目等级划分基本项基本项增强项增强项产品设计页面布局*文本*颜色用途*反馈提示*操作指令及功能*业务安全性*业务场景设计APP 登录*搜索功能*行情*新闻资讯*投资者教育*客户服务*风险测评*风险揭示*协议签署*金融产品分级分类*业务办理*注:“*”表示设计项目具有基本项,“”表示设计项目具有增强项。6产品设计原则6.1掌控感设计原则6.1.1架构合理架构合理如下:a)根据产品的设计目标,实现产品信息
12、层级扁平化;b)通过良好的视觉呈现和清晰的导航等方式表现产品功能架构, 来帮助用户更加明确的获取不同层级和结构的信息;c)根据老年用户的需求和场景,对信息进行明确、清晰的分类展示。6.1.2流程简明流程简明如下:JR/T 024620224a)结合场景预判用户需求,为用户推荐最可能需要的功能入口;b)合理规划页面顺序,避免流程中的折返;c)流程设计时,控制与主要业务无关的分支入口的展现,减少注意力干扰;d)面对多步骤的流程,方便用户聚焦,同时提供清晰的步骤反馈和最终目标。6.1.3操作顺畅操作顺畅如下:a)保持页面布局设计中页面元素视觉流、辅助信息的平滑顺畅;b)形成用户与界面自然的交互操作流
13、,以进一步提升用户操作效率;c)用户操作具备充足的时间, 且界面在用户操作完毕前不发生变化, 资金或账户安全等操作除外;d)控制单一流程内跳转页面数量,宜避免高频率跳页。6.1.4输入简化输入简化如下:a)通过直接操作界面元素来提升操作效率;b)减少用户需要输入的不必要信息;c)为用户提供 OCR、语音等多种方式代替常规输入;d)为用户提供选项、推荐合理的默认值或其他方式来简化用户的操作复杂度。6.1.5反馈友好反馈友好如下:a)提供除视觉信息外的其他反馈方式,如通过声音、震动,以加强动画、文字、图像效果;b)提供信息影像化的智能推送;c)在输入过程中及时校验并反馈提示;d)对系统及页面元素增
14、减、页面间变化进行提示,如利用动画效果表达;e)对用户的任务进度进行提示,如告知用户在界面中所处的位置、可以执行的操作、以及操作后的结果等信息;f)使用提醒、收藏、消息、最近浏览等功能,减轻记忆负荷,使流程变得更友好。6.2信息无障碍设计原则6.2.1引导合理引导合理如下:a)老年用户初次使用产品或产品有新功能上线时,可随时使用操作引导功能快速了解和使用产品;b)使用动效、文字、语音等多种方式,提高新功能操作的可感知性;c)采用渐进式呈现,逐渐引入产品特征,逐步呈现信息和简化设计,防止老年用户因阅读速度较慢而引起的认知超负荷;d)老年用户可清晰的获知自己当前所处的位置。6.2.2信息易读信息易
15、读如下:a)界面元素的外观形态及其变化符合老年用户的认知,以便老年用户快速理解该元素的用途;JR/T 024620225b)采用容易阅读的字体,默认使用较大字号,支持用户放大或缩小文本字号,且保证放大后内容或功能无损;c)文字采用通俗易懂的说明词汇,尽量避免专业术语、生僻词汇,保障内容易阅读,表达清晰易懂,专业词汇、生僻词汇、缩写等具备有效的解读机制;d)通过平衡视觉重心、规划界面布局的手段优化信息呈现,使界面设计中重点内容突出,将重要信息放置于视觉中心,同类信息归组展现,通过间距、色彩明确区分不同信息;e)使用高对比度、明度、饱和度等颜色配色方案,增加辨识度;f)适当放大图标,设计容易被老年
16、用户识别和理解的图形、图标;g)为图标增加文字说明,且语义明确;h)触摸目标、文本内容、非文本内容等符合用户认知水平,清晰易触达;i)选择多种视觉元素(如颜色、对比度、控件尺寸)作为传达信息和提示反馈的手段;j)视觉元素标签具备实际含义,并在不同的移动终端界面上保持一致性;k)避免闪光等光学元素运用(如闪光、特殊光颜色)引起老年用户的生理不适;l)强化文字链接表现形式,使其易被识别,例如加下划线、箭头。6.2.3体验一致体验一致如下:a)同一产品在不同移动终端、不同用户版本的基本流程保持一致;b)在同一渠道同类或相似场景中采用一致的交互方式;c)对同一渠道产品中功能相似或逻辑关联性较强的产品界
17、面, 采用统一的界面布局与视觉进行设计;d)适老版迭代中,尽可能保持原有信息架构,尊重以往使用习惯,减少学习成本。6.2.4操作简单操作简单如下:a)对于老年用户的操作以“点击、滑动”为主;b)避免快速移动、定位困难的操作;c)避免超过 1 个手指的复杂手势, 如果要使用某些复杂的手势, 可以通过点击按钮来实现这些激活的动作;d)在界面设计中需要放大触摸目标,使目标项足够清晰,提高老年用户点击的准确率。6.2.5错误预防错误预防如下:a)进行容易发生错误或有风险的操作时,增加提示,以减少失误,如提供二次确认;b)进行较复杂操作时, 为用户提供与当前操作相关的合理建议, 以帮助用户理解和掌握使用
18、条件,必要时,提供人工客服入口;c)进行录入和选择操作时,及时校验用户录入的信息,并给予相应提示,以提高用户输入的准确性;d)完成任务时, 结合实际需求为用户提供撤销操作的功能, 以避免用户因操作失误而导致错误的发生。6.2.6错误纠正错误纠正如下:JR/T 024620226a)在任务失败后, 为老年用户提示出现错误的原因并说明有效的解决方案, 必要时提供人工客服入口;b)开户、协议签署等业务办理时,为老年用户保存已录入的数据,并提供可以继续或重新操作的方式。6.3智能化设计原则6.3.1智能客户服务为老年用户针对特定业务提供智能客户服务,包括但不限于:a)常用功能,包括但不限于行情、资产诊
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 面向 老年人 证券期货 移动 互联网 应用程序 设计规范