风险信息周报 (2019.01.07-2019.01.11).pdf
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1、二先网风险的判断 http:/xian.name 目录1 风险的判断风险的判断 醉放先生著 我们每天都在接收信息,并根据这些信息作出判断,指导下一步的行动。凡判断,总会有出 错,这就产生风险。 每个人、社会团体、公司,每天都会遇上风险,有金融投资的风险,技术工作的风险,有朋 友交往的风险,有时甚至会有生命的风险。每个人分析风险的思维方式都不尽相同,本作品 中作者介绍一种分析风险的产生、变化和消除的新的思维方式来。 目录 前言 1 信息 2 宿命论 3 不确定性 4 弃真风险与存伪风险 5 思想与现状 6 负面偏好 7 群体进化 8 言行 9 一个封闭信息产生风险的例子 10 风险的平衡 11
2、来一个小结 12 生产者风险与消费者风险 13 冤枉率与纵容率 14 检测与调查 15 一个有关弃真风险与存伪风险的例子 16 社会学与政治学 17 一个有关现状风险与理想风险的例子 18 道德判断 19 人治与法治 20 人生 21 期货交易 22 统计判断 23 测量不确定性评估 24 不可判定性 25 去中心化 26 现状风险变量 27 稳定 前言 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录2 我们每天都在接收信息,并根据这些信息作出判断,指导下一步的行动。凡判断,总会有出 错,这就产生风险。 每个人、社会团体、公司,每天都会遇上风险,有金融投资的风险,技术工作的风险,有朋
3、友交往的风险,有时甚至会有生命的风险。每个人分析风险的思维方式都不尽相同,作品中 介绍一种新的思维方式来分析风险的产生、变化,并讨论风险的降低与平衡。 作品阐述浅白,只反映作者的观点,不试图成为学术性的著作。本作品所引用的公式作为附 录出现,其有关推理及其使用请参考有关书籍。 1 信息 20 世纪 40 年代,信息的奠基人香农(C.E.Shannon)给出了信息的明确定义:信息是用来消 除随机不确定性的东西。 这一定义被人们看作是经典性定义并加以引用。 香农证明的一个基本定理表明, 一个体系的 信息含量等于对该体系的完备的统计描述进行编码所需的二进位数最少位数, 信息所反映的 是其可能的存在状
4、态的量值,单位是比特(bit)。通俗地说,“不同”就是信息,信息提 供了事物间的差异,以便能确认他们的“不同”。信息量越大,体系就越有序,越具有确定 性。 附:香农熵 香农熵反 映了在一个随 机试验(或随 机变量)的不 确定性。一个随机 试验可 用: 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录3 log 的底我们 取 2,H(X)的单位是 比特(bit)。 2 宿命论 我们在日常生活、工作中都时时刻刻遇上信息,常常对接收到的信息作出评估和判断,指导 下一步的行动。 由于牛顿引力论的成功,使得法国科学家拉普拉斯(Pierre-Simon Laplace)在 19 世纪初论断, 宇宙是
5、完全被决定的。 他认为存在一组科学定律, 只要我们完全知道宇宙在某一时刻的状态, 我们便能依此预言宇宙中将会发生的任一事件。 拉普拉斯进一步假定存在着某些定律, 它们 类似地制约其他每一件东西,包括人类的行为。 牛顿力学的建立,也改变了哲学体系,使得人们从神学中苏醒过来。牛顿第二运动定律说, 物质运动的加速度是外力除以质量,于是哲学家们就说,物质的运动变化是由内因(质量) 与外因(力)决定的。 上个世纪初,爱因斯坦的相对论出现了。相对论不反对宿命论,是牛顿力学的延续,认为信 息判断是可以确定的。狭义相对论讨论匀速直线运动的参照系(惯性参照系)之间的物理定 律,广义相对论则推广到具有加速度的参照
6、系中(非惯性系),并在等效原理的假设下,广 泛应用于引力场。 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录4 附:相对论 相对论假设:1、物理定律在所有惯性糸中都相同;2、在所有的惯性糸中光速是一个常数; 3、惯性质量等于引力质量。那么: 万有引力常数: dl=cdt,而是质量密度, 0 时为广义相对论方程, =0 时是狭义相对论方程。 3 不确定性 1928 年玻尔(Niels Bohr) 提出了互补性原理指出,任何事物都有许多不同的侧面,对于同 一研究对象, 一方面承认了它的一些侧面就不得不放弃其另一些侧面, 在这种意义上它们是 “互斥”的;另一方面,那些另一些侧面却又不可完全废
7、除的,因为在适当的条件下,人们 还必须用到它们, 在这种意义上说二者又是“互补”的。 追究既互斥又互补的两个方面中哪 一个更“根本”, 是毫无意义的; 人们只有而且必须把所有的方面连同有关的条件全都考虑 在内,才能而且必能得到事物的完备描述。因果性概念已经不敷应用了,必须用互补性概 念这一“更加宽广的思维构架”来代替它。因此,互补性是因果性的“合理推广”。 互补 性原理性给我们的启示就是, 分析问题时, 不应单从因果性方面考虑, 我们应该用 “互补性” 这一个更加宽广的思维构架。 测量不确定原理表明,一个微观粒子的某些物理量,不可能同时具有确定的数值,其中一个 量越确定, 另一个量的不确定程度
8、就越大。 对微观物体位置的描述是说它处于某一位置的几 率,在它可能出现的空间中,有一个位置几率的分布,符合统计物理规律。在测量时,我们 永远不可能同时具有确定的数值。测量一对共轭量标准差(误差)的乘积必然大于 h/4(h 是普朗克常数)。当然即使不测量,它也存在。微观世界的粒子有许多共轭量,比如位置和 速度,时间和能量,方位角与动量矩就是一对共轭量,共轭量满足“测量不确定原理”。 在科学技术落后时,测量一对共轭量,其不确定程度都比较大,一对共轭量标准差的乘积就 会比较大;当科学技术不断进步后,这对共轭量的不确定程度都可以降低,其标准差的乘积 会不断减少。在一个确定的科学技术条件下,一对共轭量标
9、准差的乘积,其理论上的测量值 应该是一个比较确定的数,但这个数肯定大于 h/4;然而,在实际测量中,其一对共轭量 标准差的乘积比这个确定的数还要大。 宿命论已被现代量子物理否定了, 我们对信息的判断是不确定的, 只能是概率的判断。 于是, 哲学又上了一个新的台阶。上个世纪,卡尔波普尔(Karl Popper)挑战了决定论。他提出, 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录5 所有科学命题都要有可证伪性, 不可能为伪的理论不能成为科学理论。 科学理论是可质疑的, 并提供质疑的方法,而伪科学是不可质疑的。他强调,科学理论都只是暂时的、尚未被证伪 的假设,否定了将科学等同于真理的迷信。
10、 附:不确定原理 在量子力学中,物理量 A 和 B 共轭的定义为,其算符不满足对易关系: 0,BA 定义标准偏差 X X 为 : 2 2 XXX 则可得到任意两个可观察量算符的不确定性原理: BABA, 2 1 测量一对共轭量的误差(标准差)的乘积必然大于常数 h/4,是物理学一条重要原理。 4 弃真风险与存伪风险 我们对信息的分析应该根据互斥又互补的两个方面进行, 而对信息的判断总是不确定的, 只 能是概率的判断,因而,总会有出错,这就产生风险。例如,高考报志愿了,虽然你已分析 了个人的偏好及几年后各行业就业前景,但是,无论报了那一个志愿,都存在出错的风险。 我们把“真、好、肯定”判断为“假
11、、坏、否定”的“真判断为假”的错误称为弃真风险, 而把“假、坏、否定”判断为“真、好、肯定”的“假判断为真”的错误称为存伪风险。例 如,你把“好人”判断为“坏人”而拒绝与他交往,而把“坏人”判断为“好人”,以致最 终受骗等。 人们的信息判断出现错误的程度不尽相同,每个人、社会团体、公司也就面对不同的弃真风 险与存伪风险。弃真风险与存伪风险是概率性的表达,它们就象是一对“共轭关系”的量, 是互斥又互补的两个方面,并在一定的条件下此消彼长。 5 思想与现状 我们把现有条件能达到的理论上的弃真风险与存伪风险的乘积称为理想风险。 在相对固定的 条件下,理想风险是相对固定的。这些相对固定的基础条件包括社
12、会、人文、经济、技术等。 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录6 在实际情况下,我们永远不能达到弃真风险与存伪风险的理论值。于是,把现状的弃真风险 与存伪风险的乘积称为现状风险,它永远大于理想风险。现状风险越大,成本就越高。 在弃真风险与存伪风险此消彼长下,在相对固定的条件下,当我们要缩小弃真风险时,存伪 风险就会增大;反之,要缩小存伪风险时,弃真风险就会增大。在相对固定的条件下,要降 低现状风险,就要适当调整弃真风险与存伪风险,任何一个太小或太大,都会使现状风险增 大。人类进化的目的、个人奋斗的目标就是降低现状风险,并进一步地降低理想风险。随着 科学技术的不断进步,理想风险
13、不断降低,但无论如何,理想的弃真风险与存伪风险永远不 会是零。 每一个群体,每一个人,时时刻刻都会遇上风险,如,出行的风险、投资风险、人际交往的 风险,等等。我们可以称为风险 A、风险 B、风险 C、.等,这些风险常常是相互关联的, 如果我们降低了风险 A 的现状风险,但可能升高了风险 B 的现状风险,所以,我们要做的 是,降低整体的现状风险。 例如,一个人,如果是与自己信赖的亲人交往时,由于他希望得到亲人的帮助,不太担心会 受到亲人的伤害,于是,他宁愿把某些“坏人”判断为“好人”,而不会随便把某些“好人” 判断为“坏人”;也就是说,他宁愿增大存伪风险,也要缩小弃真风险,因为只有这样,他 的现
14、状风险才是最小的。如果这个人与佰生人交往,则刚好相反;他宁愿把某些“好人”判 断为“坏人”,而不会随便把某些“坏人”判断为“好人”;即他宁愿增大弃真风险,也要 缩小存伪风险,因为只有这样,他才不那么容易被别人欺骗,他的现状风险才是最小的。父 母就常常教育小朋友,不要吃佰生人的糖。 6 负面偏好 人类与动物在进化的历程中, 都会尽力降低存伪风险, 因为坏事对其生存和繁衍的影响更大。 例如,羊非常警惕狼,只要有什么风吹草动,就立即准备逃走。如果羊等到比较确定是狼时 才逃走,那羊的生存机会就大为降低了,它宁愿多犯些“认为有狼来,而实质只是风吹草动 而已”的错误。在人类进化的过程中,危机四伏,生活困难
15、,环境艰苦。除了吃人的猛兽, 你还得注意其他部落的袭击、本部落的仇杀、灾荒的迹象、疾病的征兆,这些都是影响生存 和繁衍的大事。不能对坏事作出迅捷的反应,基因就很难流传下来。 为此,进化至今天的人类,常常是不自觉地更为重视存伪风险,我们称为“负面偏好”。也 就是说,人们会更多地注意负面的信息和事件,而不会随便在把“负面”判断为“正面”。 负面偏好这个心理其实是进化赋予我们祖先的一件利器,有效地帮助了他们的生存和繁衍。 负面偏好是人类的普遍特性,它影响着人类的进化和文明,影响我们的法律、政策和企业管 理。 神经学的研究表明,大脑对坏刺激的反应比对好刺激更强烈,而且留下的痕迹更深。我们更 擅长处理坏
16、信息。坏的信息会让我们产生更多的注意力,更彻底的分析以及更广泛的联想。 在负面偏好下,人们对惩罚的痛苦程度远远大于奖励所产生的幸福感。有人做了一个实验, 让两组孩子做同样的多项任务,一组每人发一个空盒子,完成一项任务,就奖一个弹子;一 组每人发一个装满了弹子的盒子,一项任务失败了,就拿掉一个弹子。结果发现后一组孩子 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录7 的任务完成得更好。这就是所谓的“惩罚比奖励更有效”。坏事、惩罚更会伤害人们的幸福 感。 7 群体进化 原始人类以打猎为生。当初,人们各自打猎,但只能打兔子等小动物,这个时候,人们只需 考虑降低存伪风险。后来,人们发觉团结一起
17、打猎能够打较大的动物,效率大大地提高。这 个时候,人们就需要考虑降低弃真风险,以便彼此间产生互相信任。 当人们纯粹地以个体利益为出发点时,宁愿放大“好人”判断为“坏人”的错误,而不想增 加把“坏人”判断为“好人”的错误,以免增加受到伤害的风险。但是,如果存伪风险太小, 弃真风险就会增大,“好人”常常被判断为“坏人”,人们就会相互猜忌。因此,当需要考 虑群体利益时,就不能让弃真风险太大,人们需要相互信任,遵守共同的良知和道德规范。 弃真风险与存伪风险此消彼长,弃真风险越大,存伪风险就越小,社会就越缺乏道德规范。 为此,为了相互信任,人们就愿意让存伪风险放大一些,牺牲一部份个体利益,以降低弃真 风
18、险。 人类社会的弃真风险与存伪风险所反映的正是我们的良知和自私, 它们都是基因设定 下的产物。 我们是先人进化而来的, 在群体的竞争中, 那些能够有效降低现状风险的群体就具有竞争优 势。 通常具有良好道德规范的群体能够有效降低现状风险, 而没有良好道德规范的族群已在 人类进化历程中消失;但是,在群体内的个体竞争中,人们都会具有某种程度的自私。 8 言行 每个人都有自己的思想, 以行为和言语反映到社会活动中。 我们把个人的行为分为规范行为 与自私行为, 即受到限制的行为与自由的行为; 而把人们的语言信息交流分为信息开放与信 息封闭,即自由的信息交流与封闭渠道的信息交流。 人类祖先进化出了共享意向
19、性,使得人类拥有共享、合作、共情、学习和遵守行为规范的能 力,形成共同良知的原始形态。后来出现了语言,使信息流通更为便捷,说理可以流行。我 们平常所说的说理就是公共说理。英国图尔敏(Stephen E. Toulmin)认为,公共说理就是说 服中立的具有独立思考和判断能力的第三者听众, 而不是说服自己一方或对立一方的人员服 从。 信息开放使人们能够说理,从而产生良知与道德,减少弃真风险;信息封闭则相反,人们各 自心怀鬼胎,自私自利。在原始的群体竞争年代,条件恶劣,理想风险非常大,而现状风险 就更大。 有些族群为了使群体基因延续下去, 族群内不惜大量增大存伪风险而尽力降低弃真 风险, 增加族群团
20、结。 由于经济社会落后, 通过信息开放来降低弃真风险难度比较大, 于是, 统治者常常根据群体的共同利益, 甚至还包括统治者自身利益来制定行为规范, 这些行为规 范可能非常严厉,等级分明。当个人自由伤害到这些行为规范时,就不惜限制人们的自由甚 至不惜牺牲一部份人的性命。在人类相当长的一段时间里,不遵从权威是不道德的;妇女只 是生育的工具,不听从丈夫也是不道德的。 二先网风险的判断 http:/xian.name 目录8 随着历史的进步、科学技术的进步,人们通过信息开放就能更好地降低弃真风险;理想风险 不断下降,人们不但可以降低弃真风险,存伪风险也能得到降低;不但可以使道德泛化,也 能使人们更平等
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