2009年银行从业精选模拟试题试题及答案(2).doc
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1、 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案2009年银行从业精选模拟试题试题及答案(2)一、单选题:1、下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法。不正确的是()。A建立销售理财产品的分级审核批准制度B采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额C设置不低于5万元人民币的销售起点金额D建立必要的委托投资跟踪审计制度标准答案:b2、客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。A尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员B主动为客户解答C将客户移交理财业务人员D拒绝客户的提问标准答案:c3、下列关于内部控制的说法。不正确的是()。A对
2、于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管B商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门C应当将银行资产与客户资产分开管理D商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权标准答案:b4、商业银行应按()准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A月B季度C半年D年标准答案:b5、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。A商业银行B客户C商业银行和客户共同D理财计划负责人标准答案:b转自学易网6、商业银行下列做法正确的是()。A将一般储蓄存款产品单
3、独当做理财计划销售B将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率D将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离标准答案:d7、下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。A商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划B商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度C商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标D商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任转自学易网标准答案:c8、中国人民银行对商业银行的监督管理不包括(),A直接审批、监管商业银行B监督商业银行执行有关入民币管理规定的行为C监
4、督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为D监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为标准答案:a9、商业银行下列做法不正确的是()。A销售不能独立测算的理财计划B设置理财计划的期限和销售起点金额C对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据标准答案:a10、商业银行最迟应在销售理财计划前()日,将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A1B2C5D10标准答案:d转自学易网11、下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是()。A具体经营规划B财务会计报告C风险管理状况D董事和高级管理人员变更标准答案:a二、多选
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