融资计划书真实案例-SUF微细粉项目商业计划书.doc
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1、 无追索权的项目融资,即贷款本息的偿还完全依赖于项目产生的现金收入,贷款人不能对项目的发起人追索。3. 谁参与到项目融资?项目融资的两个主要参与方是贷款人和项目公司。然而,第三方人如项目发起人,政府,项目管理方,项目合同方,保险公司、律师所和其他金融机构也参与项目融资安排。4. 项目融资能给出口商的客户带来什么益处?1) 有限追索权和无追索权的项目融资;2) 最大化地利用财务杠杆;3) 表外融资;4) 最大化税收优惠。5. 项目融资能给出口商带来什么益处?1) 良好的项目融资安排结构能最大限度地增强融资能力;2) 获得长期稳定的销售合同;3) 保持或提高市场份额;4) 降低综合风险。6. 项目
2、融资与其他支付方式相比有什么缺点?项目融资非常复杂。与传统融资相比其需要更多时间来安排融资结构,谈判和记录文档,其相关的律师费和其它成本也非常高。7. 什么项目或客户适用项目融资?针对于战略性的客户,交钥匙项目,客户无运营记录的项目,和跨国运营商的新牌照。8. 项目发起人需要什么信息?1) 设计合同协议;2) 项目地政府的法律条款;3) 判断融资需求和项目融资能力;4) 税收和会计考虑;5) 商业计划书和/或可行性研究;6) 财务报表分析和财务预测;7) 风险确定和化解。 9. 有什么其他需要关注的问题?1) 项目融资人员尽早介入项目;2) 在合同前期必须要严格进行法律和财务的尽职调查;3)
3、项目风险应该被清楚界定,并在项目参与人能够接受的风险程度上来分配;4) 项目融资形式和工具非常灵活,可以是出口信贷、租赁、供应商融资的组合。出口卖方信贷1. 什么是出口卖方信贷业务?出口卖方信贷业务是出口商为缓解客户项目资金紧张、促进项目操作成功而为客户安排的一种融资方式。对于客户来讲,是一种中长期延期付款的融资便利。2. 为什么要操作出口卖方信贷业务?一般是出口商考虑为客户提供融资可以牵引客户达成销售目标并有效屏蔽友商参与,或客户认为自身资金紧张而主动提出要求中长期延期付款的时候。3. 出口卖方信贷业务中有哪些当事人?一般情况下,中国出口信用保险公司(以下简称“信保”)作为承保人,出口商为被
4、保险人及设备供应商,客户承担延期付款责任。通常在获取信保的保险前提下,出口商会将该笔应收账款转让给指定银行,从而尽快收回货款。如果客户资信不够,还需要提供信保认可的担保人。4. 什么项目可以操作出口卖方信贷? 合同金额不低于400万美元,原产地为中国的设备及服务比例不低于合同额50%的项目原则上都可以申请出口卖方信贷业务。5. 出口卖方信贷业务的优势和局限性是什么?该业务是带有部分中国政府支持企业出口的政策性业务,因此一般情况下承担客户风险的意愿比商业金融机构强。缺点是涉及当事人较多,操作时间比较长。6. 哪些客户适用于操作出口卖方信贷业务?原则上要求市场地位比较高、资产规模比较大、盈利能力比
5、较强、财务状况比较健康的客户,或者是能够提供信保认可的担保人的客户才有可能操作出口卖方信贷业务。7. 申请出口卖方信贷业务的流程是怎样的?当地区部财经部申请该业务时,需向国际市场部提出申请,并提交相应文档,以供金融机构审核。信保审查通过后出具承保意向函(确定保险费率、承保比例和期限等)。8. 地区部需要提交哪些文档?初步申请时需要填写并提交询保单(格式见附件1,有别于买贷询保单格式)、项目融资可行性研究报告(附件2)、客户及担保人的近3年财务报表以其他可能涉及的资料。9. 操作出口卖方信贷业务有哪些注意事项?1) 申请时间需要尽早。金融机构审查项目资料、审批流程等需要一定的时间,一般是1-2个
6、月,有时会更长,因此要尽早申请;2) 资料需要完备。金融机构需要调研大量的相关资料才能确定是否参与项目,因此有关客户和项目的资料需要全面并且准确,以便节省过程时间;3) 如果商务合同涉及出口卖方信贷,一定要在签署前获得国际市场部的确认,以免与信保的承保条件有所出入;4) 项目进展情况需要随时通报国际市场部;5) 对已经发货的项目,一般信保不会再参与,发货前请向国际市场部确认;6) 出口单据中通常需要包括汇票等相关票据,以利于我司向银行转让债权。出口买方信贷1. 什么是出口买方信贷业务?出口买方信贷业务是出口商为缓解客户采购资金紧张、促进项目操作成功而为客户安排的一种融资方式,融资资金只能用于购
7、买项目下设备和服务,不能用于营运资金等其他用途。2. 为什么要操作出口买方信贷业务?一般是因为出口商出于为客户提供融资可以牵引客户达成销售目标并有效屏蔽友商参与,或客户考虑到自身资金紧张而主动提出要求我司为其安排项目下采购资金的时候。3. 出口买方信贷业务中有哪些当事人?一般情况下,信保作为承保人,出口商指定银行作为贷款人,客户或客户指定银行作为借款人。如果客户资信不够,还需要客户提供担保人。4. 什么项目可以操作出口买方信贷?合同金额不低于400万美元,原产地为中国的设备及服务比例不低于合同额50%的项目原则上都可以申请出口买方信贷业务。5. 出口买方信贷业务的优势和局限性是什么?该业务是带
8、有部分中国政府支持企业出口的政策性业务,因此一般情况下承担客户风险的意愿比商业金融机构强。缺点是涉及当事人较多,操作时间比较长。6. 哪些客户适用于操作出口买方信贷业务?原则上要求市场地位比较高、资产规模比较大、盈利能力比较强、财务状况比较健康的客户,或者是能够提供信保和银行认可的担保人的客户才有可能操作出口买方信贷业务。7. 申请出口买方信贷业务的流程是怎样的?当地区部市场部认为需要申请该业务时,需向国际市场部提出申请,并提交相应文档,以供金融机构审核。信保审查通过后出具承保意向函(确定保险费率、承保比例和期限等),银行审查通过后出具贷款意向函(确定贷款费率等融资条件)。8. 地区部需要提交
9、哪些文档?申请时需要填写并提交买方信贷询保单、项目融资可行性研究报告、借款人及担保人的近3年财务报表以及其他可能涉及的资料。9. 操作出口买方信贷业务有哪些注意事项?1) 申请时间需要尽早。金融机构审查项目资料、审批流程等需要一定的时间,一般是1-2个月,有时会更长,因此要提前准备好全套资料并尽早提交;2) 资料需要完备。金融机构需要调研大量的相关资料才能确定是否参与项目,因此有关客户和项目的资料需要全面并且准确,以便节省过程时间;3) 如果商务合同涉及出口买方信贷,一定要在签署前获得国际市场部的确认,以免与金融机构的融资条件有所出入;4) 项目进展情况需要随时通报国际市场部;5) 对于已经发
10、货的项目,信保一般不会再参与,发货前请向国际市场部确认。2020-9-25 15/15绁绁甲方违反法律规定解除或者终止本合同,乙方要求继续履行本合同的,甲方应当继续履行;乙方不要求继续履行本合同或者本合同已经不能继续履行的,甲方应当依照经济补偿标准的二倍向劳动者支付赔偿金。十、劳动合同终止的条件第二十六条有下列情形之一的,本合同终止:(一)本合同期限届满的;(二)乙方开始依法享受基本养老保险待遇的;(三)甲方被依法宣告破产的;(四)甲方被吊销营业执照、责令关闭、撤销或者决定提前解散的;(五)法律、行政法规规定的其他情形。十一、其它(一)甲方依照法律法规制定的员工守则和管理制度为本合同不可分割的
11、一部分;(二)本合同一经签订,就受到法律保护。若一方违反合同而给另一方造成经济损失的,应根据其造成的后果的责任大小,给另一方赔偿;(三)本合同未尽事宜或合同条款与劳动法律、法规、政策规定有出入的,按国家有关规定执行;(四)甲乙双方因履行本合同发生争议,当事人可以向甲方劳动争议调解委员会申请调解;调解不成的,应当自劳动争议发生之日起,在法定申诉时效内,按法律规定向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人一方也可以直接向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。十二、经双方协商约定的事项十三、变更合同条款本合同一式二份,自签订之日起生效。本合同甲乙双方各执一份,甲方不得代乙方保管合同。甲方签字盖章(签字盖章前必须阅读
12、本合同)年月日乙方签字盖章(签字盖章前必须阅读本合同)年月日鉴证机关盖章年月日融资租赁合同合同编号:_出租人:_法定住址:_法定代表人:_职务:_委托代理人:_身份证号码:_通讯地址:_邮政编码:_联系人:_电话:_传真:_帐号:_电子信箱:_承租人:_法定住址:_法定代表人:_职务:_委托代理人:_身份证号码:_通讯地址:_邮政编码:_联系人:_电话:_传真:_帐号:_电子信箱:_双方经过友好协商,就租赁事宜达成协议如下:第一条概述出租人根据承租人的需要和委托,按照承租人提供的租赁物的名称、品质、规格、数量和金额等要求,购进第二条规定的租赁物出租给承租人,并由承租人承租。第二条租赁物根据_文
13、件批准,承租人拟租赁物的名称、品质、规格、数量和金额:_。出租人经审查同意支付设备价款及有关费用共计人民币_(大写),购进租赁物后租给承租人使用,租赁物明细表作为合同不可分割的一部分。第三条租赁期限租期为_年,从承租人验收设备之日起算。第四条总租金为_元,从承租人接受所租设备之日开始计租。在租赁期内,月租为_元,应于每月_号前交入_银行的出租人账户。双方同租赁期间任何一方不得要求加租或减租。如果承租人不准时交租,则应向出租人交付比该行长期贷款利率多_的利息作为处罚。签约后_个月内承租人应向出租人提交中国银行出具的保函,担保承租人按合同规定交租。第五条租金的担保1、本合同一经签订,承租人即向出租
14、人支付双方商定的保证金_元,作为履行本合同的保证。租赁保证金不计利息,在租赁期满时归还承租人或规定为抵最后一期租金的全部或一部分。承租人违反本合同任何条款时,出租人将从租赁保证金中抵扣承租人应支付给出租人的款项。2、承租人委托_为本合同承租人的经济担保人,承担连带赔偿责任。第六条租赁物的购货、交货和验收1、购货方式有以下三种,双方商定采用_种方式。a、根据贸易有关规定,出租人同意承租人自行签订或委托代理人签订购置租赁物的合同,承租人或其委托的代理方对该合同承担一切义务。对该合同的履行及租赁物质量等问题引起的后果,出租人均不承担任可责任,购货原始发票及合同副本、委托书副本交出租人保存。b、租赁物
15、甲承租人确定后,购货合同由出租人签订。承租人作为出租人代表,负责处理购货合同履行过程中的一切问题,并承担本合同履行过程中由于承租人的过失所造成的经济责任。c、承租人与供货方签订购货合同,应由出租人确认盖章后生效,采用托收承付方式付款,供货方办理托收承付时,必须交付铁路运单或承租人自提证明单据。出租人见单后付款并对货物享有所有权。如在运输中发生问题或货物有其他质量、短缺等问题由承租人负责与供货方联系解决,出租人不参与也不承担任何经济责任。2、租赁物运达使用地点后,承租人应在三十天内负责验收(包括进行试车),同时将签收盖章后的租赁物的验收收据一式二份书面附验收结果交给出租人。3、如果承租人未按前项
16、规定的时间办理验收,出租人则视为租赁物已在完整状态下由承租人验收完毕,并视同承租人已经将租赁物的验收收据交付给出租人。4、如果承租人在验收时发现租赁物由于卖方责任造成租赁物的型号、规格、数量和技术性能等有不符、不良或瑕疵等情况时,由承租人直接向卖方交涉处理并立即将上述情况用书面通知出租人。如卖方延期交货,由承租人直接催交。5、出租人应于装船后把合同号码、品名规格、件数、毛重、净重、发票总值、载货船名、预计到达时间和目的港以电传通知承租人以便提货。同时还要向承租人航寄下列单据:a、提单正本_份;b、发票_份;c、装船单_份;d、出租人的厂家出具的关于所租设备的品质、数量检验证_份。6、货到_天后
17、,承租人要委托_检验机构检验所租货物。如有品质、规格、数量等与合同规定不符,承租人有权在货到_天内凭该检验机构的检验证书向出租人提出索赔;或者要求出租人自费及时更换不合格的零件或机器。第七条租赁物的灭失及毁损1、在本合同期限内,承租人承担租赁物灭失或毁损的风险。2、如租赁物灭失或毁损,承租人应立即通知出租人,出租人可选择下列方式之一,由承租人负责处理并负担一切费用。a、将租赁物复原或修理至可正常使用之状态。b、更换与租赁物同等状态和性能的物件。3、租赁物灭失或毁损至无法修理的程度时,承租人应按实际应付租金通知书中记载的损失赔偿金额,赔偿给出租人。当承租人将损失赔偿金额及其他应付的款项缴纳给出租
18、人时,按双方约定办理。第八条保险1、自还租期限起算日开始,出租人以购买合同_价及本合同规定的币种办理必要的保险;保险应包括第三者责任险,并使之在还租期限内持续有效。保险费由承租人负担,计入实际成本。2、租赁物自运抵承租人安装或使用地点之日起由出租人向中国人民保险总公司投保财产险(保险期至本合同终结时为止),以应付自然灾害所引起的租赁物的毁损风险。3、在租赁期间,如发生保险事故,承租人应立即通知出租人和中国人民保险总公司在当地的分公司,并向出租人提供检验报告和有关资料,会同出租人向中国人民保险总公司索赔。本条各项保险费均计入总租金内用外币支付,由承租人负担。应由承租人支付给出租人的款项,可在保险
19、赔偿金内减免抵偿。4、保险金不足以支付上述款项时,由乙补足。第九条对租赁物的权利和义务1、在租赁期内合同附表所列租赁物的所有权属于出租人,承租人对租赁物只有使用权。承租人不得在租期内对租赁物进行销售、转让、转租、分租、抵押、投资或采取其它任何侵犯租赁物所有权的行为。2、租期内租赁物由承租人使用,承租人有义务合理和适宜地保护租赁物,并对由于承租人自己的过失或疏忽或由承租人可防止的任何第三人的行为造成的对租赁物的灭失或损害负有赔偿义务。3、在设备到达厂房_个月内,出租人要派出_名技术员到_指导所租设备的安装,然后培训承租人的技术员和工人,使他们能达到掌握有关操作、修理和保养所租设备的技术。在这种情
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