银行同业业务和异地账户管理情况自查报告.docx
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1、银行同业业务和异地账户管理情况自查报告为切实贯彻落实 x 监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为,规范同业业务经营行为,排查同业业务风险,我行根据中国 x 监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知(x 监办发20xx140 号)及关于规范金融机构同业业务的通知(银发20xx127 号)等相关文件,积极开展同业业务风险排查自查工作,主要自查情况汇报如下:一、组织开展情况为保证此次自查工作能够顺利开展,同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况,我行对 20XX 年 X 月 X 日至 XX 年 X 月 X 日的同业业务进行重点自查,确保各项同业业务依法合规,风险
2、得到有效控制。(一) 同业业务发展状况目前我行同业业务品种比较单一,仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。截止至 XX 年 X 月 X 日,我行存放同业业务余额为零,同业存放业务余额为 X 万元,分别为 XX 同业存放 X 万元与 XX 银行同业存放 X 万元。(二)内控制度建设执行方面1.内控管理情况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度XX 人民币同业存款业务管理办法,并严格按照此制度执行,一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。二是签订同业业务授权委托书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。相关制度符合现行法律法规和监管
3、部门监管政策要求。2.同业业务授权授信管理情况。我行内部审计部依据x 监办发20xx140 号中国 x 监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知的要求,已建立健全我行同业业务授权管理体系,已签发同业业务授权书,在今后的业务操作中,我行同业业务专营部门 XX 部将严格按照授权进行业务操作,严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进行全程跟进,建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。二是建立健全统一的同业业务授信管理政策,将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或逃避监管,选择性理解或曲解监管要求等。(三)同业账户开立管理方面我行严格按照有关账户管理规定,
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