九江市“十四五”金融业发展规划.docx
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1、九江市“十四五”金融业发展规划为促进九江市金融业高质量发展,助推全市“十四五”时期经济社会实现高质量跨越式发展,再创九江辉煌再现九派荣光。根据九江市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二三五年远景目标纲要,结合九江实际,制定本规划。规划实施期限为2021年到2025年。一、发展基础与发展环境(一)发展基础。十三五时期,全市金融系统认真贯彻国家金融方针政策,紧密结合地方经济发展实际,围绕市委、市政府战略部署,牢牢把握服务实体经济主线,不断深化金融改革创新,构建多元化金融服务体系,金融业改革发展取得了明显成就,全市金融业发展势头良好,金融生态环境持续优化,为全市经济社会发展提供了有力的金融支撑。金
2、融规模不断壮大。2020年末,全市实现金融业增加值140.9亿元,比2015年末增加81.95亿元,是2015年末的2.39倍;金融业增加值服务业占比从2015年末的7.89%增加到9.53%,增长20.7%。全市金融机构本外币各项贷款余额3507.8亿元,是2015年末的2.4倍,占全省比重8.4%;本外币各项存款余额4174亿元,是2015年末的1.6倍,占全省比重9.5%。2020年末全市实现保费收入80.16亿元,是2015年末的1.64倍。金融业稳步向国民经济支柱产业迈进。金融业态不断丰富。全市金融机构数量持续增加,2020年末,共有银行机构19家(不含村镇银行),银行业金融机构网点
3、764个。保险公司32家,保险机构网点448个。证券公司(营业部)19家,转贷机构23家,典当行12家,小额贷款公司12家,融资担保公司16家。农信社改制全面完成。银行、保险、证券等传统金融机构不断壮大,新兴金融业态逐步丰富。金融结构不断优化。“十三五”期间直接融资持续领跑全省,到2020年末,全市实现直接融资3200亿元。多层次资本市场加快发展,新增上市企业2家、总数达4家,8家企业在新三板挂牌,668家企业在江西联合股权交易中心挂牌展示。金融创新不断深化。大力发展绿色金融。出台九江市绿色金融发展三年行动计划(2018年-2020年),九江银行在全省率先成立绿色金融事业部和“赣江绿色金融研究
4、院”,在全省率先实现绿色金融债发行零的突破,“十三五”期间投放绿色金融债约60亿元。2020年末全市绿色信贷余额197亿元。开展金融创新试点。九江经开区、湖口县高新技术产业园金融服务平台(“金融超市”)搭建完成并投入使用。鼓励金融产品创新。开发推广了“畜禽养殖经营权抵押贷款”“动物防疫合格证抵押贷款”“知识产权质押融资”“无还本续贷”等质押类和信用类金融产品。金融服务实体更加精准。建立健全了以牵头银行为主,全市金融机构、金融组织共同参与、协同作战的金融专家服务团机制,组建和完善了产业链金融专家服务团和县域金融专家服务团,引导“金融活水”精准滴灌实体经济,金融对全市重要领域、重点产业、重大项目支
5、持力度进一步增强。开展“降成本优环境”金融定向帮扶和普惠金融行动,打好金融支持“六稳”“六保”政策组合拳。2020年末,全市中小微企业贷款余额1365.2亿元,涉农贷款余额1359.99亿元,制造业贷款余额192.03亿元,分别是2015年末的2.31倍、2倍、1.2倍。金融风险防范有力有效。出台九江市打好防范化解重大金融风险攻坚战实施方案,全市金融领域高风险点得到有序处置,金融风险总体可控。完善隐性债务管理机制,全口径政府综合债务率降至合理水平。不断规范市属国有资本投资运营公司融资行为,资产负债率等指标符合省级要求。全市地方法人银行风险化解处置取得阶段性成果,主要指标符合监管要求。强化地方金
6、融监管,非法集资等非法金融活动得到有效遏制,P2P网贷机构实现无风险良性退出。表1九江市“十三五”时期金融业主要指标情况表序号主要指标2015年2020年年均增速(%)1金融业增加值(亿元)58.95140.919.04%2金融业增加值/服务业(%)7.89%9.53%3本外币存款余额(亿元)2184.574174.113.82%4本外币贷款余额(亿元)1460.663507.819.15%5其中:绿色信贷(亿元)1976直接融资(亿元)32007新增上市公司(家)28“新三板”挂牌企业(家)89区域股权市场挂牌展示企业(家)66810保费收入(亿元)48.8580.1610.41%纵向比较,
7、我市金融业发展取得了一定成绩,但金融业发展不平衡、不充分的矛盾仍然突出。主要体现在三个方面:一是金融体量总体偏小。2020年,全市金融业增加值占GDP比重4.35%,虽较2015年的3.1%增长41%,但远低于全省和全国水平(全省占比7%、全国占比8.23%),尚未成为我市国民经济支柱产业。二是金融体系建设不够充分。金融机构分布主要集中在银行、证券、保险等传统金融机构,“7+4”类地方金融组织数量不多、体量不大,商业保理、融资租赁、消费金融等新型金融业态匮乏。三是金融创新力度不足。融资业态仍然以传统金融业务为主,非金融机构的企业直接融资占比不高,资本市场活跃度不够。金融产品创新不足,一些发达地
8、区运用多年的金融产品在我市尚未应用,对创新型企业的支撑不够。(二)发展环境。国际金融结构加快调整不确定性因素增加。当今世界正处于百年未有之大变局,国际环境日趋复杂,经济全球化遭遇逆流,新冠疫情影响进一步加深,全球经济复苏不平衡,国际金融市场不确定性明显增加。人工智能、大数据、云计算、区块链等新一代信息技术及产业革命与金融业务深度融合,也将对金融发展、金融监管和风险防控带来重大而深远影响。金融市场波动加剧,在变局中稳定金融发展基础、抓住金融增量资源,既是挑战,也蕴含机遇。国内将持续深化金融供给侧结构性改革。我国率先控制疫情、复工复产、实现经济增长由负转正,显示出强大的抗风险能力和顽强韧性。当前我
9、国经济已转向高质量发展阶段,国内经济稳定恢复态势不断巩固和拓展,这些都为金融发展提供更好基础。立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局,金融供给侧结构性改革将持续深化。在此背景下,需要进一步增强金融“绿色属性”“普惠属性”,不断提升金融配置资源能力,加速构建现代金融体系,实现金融治理体系和治理能力现代化,助推构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。江西省将蓄力推动区域性现代金融中心。“十四五”时期是江西省推进全面建设社会主义现代化的起步期,也是在加快革命老区高质量发展上作示范、在推动中部地区崛起上勇争先的关键跨越期。在绿色金融改革创新持续深化、普惠金融改革试点稳步推进
10、、科技金融逐步发力、产业链金融不断壮大的基础上,金融赣军跨越工程、地方金融组织提升工程、“映山红”企业上市工程、“险资入赣”工程将为金融发展带来强劲动力,也为我市把握发展方向、夯实发展基础、抓住改革的机遇与红利提供有力引导与支撑。九江进入重要机遇期带来金融发展巨大空间。“十四五”时期,是九江市发展的战略窗口期、优势重塑期、转型攻坚期,充满挑战也大有可为。九江作为江西北大门和区域率先发展战略高地,叠加推动中部地区高质量发展、长江经济带、长江中游城市群、江西内陆开放型经济试验区、赣江新区、长江经济带绿色发展示范区,建设大南昌都市圈、江海直达航运中心、长江经济带重要节点城市等国家和省级战略,区位优势
11、、产业优势、生态优势、资源优势、战略优势将进一步凸显,为九江金融业发展带来巨大机遇和空间。二、总体要求、基本原则和发展目标(一)总体要求。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、六中全会以及省委全会、市十二次党代会精神,深刻把握进入新发展阶段的时代特征、全面落实新发展理念、构建新发展格局的战略决策与新发展目标的实践要求,围绕“融圈入群、强产兴城、绿色发展、实干崛起”发展战略,以持续深化金融供给侧结构性改革为主线,以我省重点发展绿色金融、普惠金融、数字金融、科技金融、供应链金融、开放金融等特色金融为导向,牢牢把握服务实体经济、防控金融风险、深化
12、金融改革三大任务,做大金融总量、做优金融结构、做强金融产业、做好金融服务,加快构建高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系,以高质量金融推动九江经济社会高质量发展,为建设长江经济带重要节点城市,再创九江辉煌再现九派荣光提供更加有力的金融支撑。(二)基本原则。全面服务实体经济发展。坚持金融服务实体经济的本质要求,紧扣实体经济量质齐升、创新驱动、结构优化的发展需求,把握绿色低碳可持续发展导向,着力提高金融服务的广度和深度,畅通实体经济投融资渠道,引导更多金融资源投向经济社会发展的重点领域和薄弱环节。构建现代金融产业体系。坚决贯彻新发展理念,遵循金融发展规律,转变金融发展方式,发挥市场在资源配置中的
13、决定性作用,进一步深化金融业态、产品和服务创新,推动金融与科技深度融合发展,扬优势、强弱项、补短板,构建结构合理、功能完善、安全高效的现代金融产业体系。坚持防范化解金融风险。处理好稳增长和防风险的关系,坚持“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的基本方针,建立健全区域金融监管协调机制,完善金融风险识别、预警、处置等工作机制,精准有效化解各类风险,牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。(三)发展目标。金融总量稳定增长。金融业增加值平均年度增长率不低于全省平均水平及GDP平均增速,金融业发展成为国民经济支柱产业,金融业对经济贡献率持续提升。金融机构本外币存、贷款余额增速不低于全省平均水平
14、,信贷总量显著提升,信贷结构不断优化。制造业贷款余额增速、绿色金融与普惠金融信贷余额增速保持稳步增长。金融组织不断壮大。全力引入银行、证券、保险机构在九江设立分支机构,积极培育融资租赁、商业保理、消费金融等新型金融业态。壮大私募基金产业园,鼓励天使投资有序发展,股权投资均衡发展。做大做强融资担保行业,提升服务实体经济能力。金融结构加快优化。进一步扩大直接融资规模,推动资本市场高质量发展。深入实施企业上市“映山红行动”,完善企业上市挂牌服务协调机制,力争每个县(市、区)每年有一家企业上市挂牌、五年有一家企业主板上市,实现县(市、区)企业上市全覆盖,力争2025年末全市上市公司达到20家。积极支持
15、和推进企业发行债务融资工具,扩大股权融资规模。力争2025年末直接融资突破4000亿元。金融创新持续深化。全力推动绿色金融发展,优化绿色金融产品供给,完善绿色金融发展体系,力争2025年末绿色信贷余额突破550亿元。加大普惠金融发展力度,全面落实普惠型小微企业贷款增速要求。积极发展科技金融,促进金融科技与科技金融相互融合,加大金融对大数据、人工智能、物联网、5G和云计算等支持力度,鼓励金融机构利用区块链、大数据和人工智能等技术实现线上银行全覆盖。打造支持长江经济带绿色发展示范区建设的绿色金融综合发展体系。围绕高标准建设长江经济带重要节点城市,打造万亿临港产业带的目标,全面支持长江经济带绿色发展
16、示范区建设,创新多元化绿色金融产品,探索构建绿色金融支持转型发展创新试点,加大金融推动项目向高端转型、产业向高质转型、动能向高新转型,发展模式由高碳向绿色低碳转型的支持力度,提升金融与产业转型升级的适配性。推进绿色金融和产业深度融合,构建支持九江现代产业体系建设的绿色金融发展路径,提高绿色金融发展效率与质量。表2 “十四五”时期九江市金融业发展主要目标主要指标2020年2025年年均增速(%)指标属性金融业增加值(亿元)140.922710%左右预期性本外币存款余额(亿元)4174.162708.5%预期性本外币贷款余额(亿元)3507.8705015%预期性其中:绿色信贷19755022.7
17、9%预期性上市公司(家)42037.97%预期性新三板挂牌(家)81411.84%预期性区域股权市场五年新增挂牌企业(家)6688003.67%预期性保费收入(亿元)80.161107%左右预期性三、发展战略举措与主要任务(一)推进金融业稳步提速发展。1.构建多元金融机构体系。加大金融机构引进、新设力度,积极对接国内大型金融机构、互联网头部金融公司等,大力引入银行、证券、保险设立分支机构,培育发展财务公司、消费金融公司、私募基金及管理机构,丰富非银金融机构组织业态。支持九江银行、农商行扎根九江本土、稳步发展壮大,打造国内特色、领先的城市商业银行、农村商业银行。进一步完善政府性融资担保体系,充分
18、发挥国家融资担保基金引导作用,做大全市融资担保规模。依托长三角一体化、长江经济带发展的区域经济优势,开展跨区域金融机构合作。2.全面推动金融供给量质提升。将提升金融精准滴灌能力作为关键抓手,保持贷款增速、户数“两增”态势。引导鼓励金融机构以市场需求为导向,重塑经营理念、服务模式、风险管理,提高金融服务与市场经济结构转型需求的适配性与导向性。持续加大政策性金融对实体经济尤其是转型升级领域、乡村振兴领域、生态保护领域等的支持力度。积极推动政府产业引导基金落地转化,切实有效服务九江产业发展。提高存量金融资源配置能力,通过资产证券化、基础设施领域不动产投资信托基金等模式,盘活信贷与资源存量。深入融入大
19、南昌都市圈,推动金融基础设施、服务平台等金融服务一体化建设。(二)完善多元融资及保险体系。1.丰富间接融资服务业态。引导鼓励银行业跳出传统金融“舒适区”,扩大管理及业务辐射区域,推动产品创新,优化资源配置。围绕服务实体经济,大力发展产业链金融,形成金融与产业的良性互动,以金融服务和引导产业,以产业发展促进金融创新,全面形成支持产业链的金融产品体系。创新金融业务与金融产品,积极运用“投贷联动”模式,加强银保合作,优化风险分担机制。探索保函、信用证、承兑汇票、保理等业务的链式发展。加大金融对技术研发、应用的支持力度,鼓励创新推广商标权、知识产权、专利权等抵质押贷款并持续增量扩面。2.着力提高直接融
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- 九江市 十四 金融业 发展规划