中国人民银行关于《金融控股公司监督管理试行办法(征求意 .doc
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1、- 1 - 中国人民银行关于中国人民银行关于金融控股公司监督管金融控股公司监督管 理试行办法(征求意见稿)理试行办法(征求意见稿) 的说明的说明 根据党中央、国务院关于尽快将金融控股公司纳入监 管、补齐监管短板的决策部署,中国人民银行会同相关部 门起草了金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿) (以下简称办法 ) ,相关说明如下: 一、制定金融控股公司监管办法的必要性一、制定金融控股公司监管办法的必要性 我国金融控股公司发展较快,有利于满足各类企业和 消费者对多元化金融服务的需求,提升服务经济高质量发 展的能力。但实践中有一些金融控股公司,主要是非金融 企业投资形成的金融控股公司盲目向金融业
2、扩张,存在监 管真空,风险不断累积和暴露。主要表现为:一是风险隔 离机制缺失,金融业风险和实业风险交叉传递。二是部分 企业控制关系或受益关系复杂,风险隐蔽性强。三是缺少 整体资本约束,部分集团整体缺乏能够抵御风险的真实资 本。四是部分企业不当干预金融机构经营,利用关联交易 隐蔽输送利益,损害金融机构和投资者的权益。为此,人 民银行牵头起草了办法 。 二、二、 办法办法的主要内容的主要内容 (一)设立金融控股公司的市场准入许可(一)设立金融控股公司的市场准入许可 - 2 - 将市场准入作为防控风险的第一道门槛,符合一定条 件的、非金融企业投资金融机构形成的金融控股公司,由 人民银行实施监管。其中
3、涉及的行政许可事项,将依法由 国务院作出决定。金融机构跨业投资其他类型金融机构形 成的金融集团,由相关金融监管部门根据办法进行监 管,并制定具体实施细则。 (二)严格股东资质监管(二)严格股东资质监管 通过正面清单和负面清单的方式, 办法规定成为金 融控股公司股东的条件及禁止行为。从正面清单看,金融 控股公司主要股东、控股股东或实际控制人应当核心主业 突出,投资动机端正,制定合理的金融投资商业计划,公 司治理规范,股权结构清晰,股东和最终受益人结构透明, 经营管理能力较强等。从负面清单看,明确禁止金融控股 公司控股股东从事的行为,以及不得成为金融控股公司主 要股东、控股股东或实际控制人的情形,
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