服务深圳海洋中心城市建设 打造保险行业“新蓝海”——大湾区航运保险融合发展展望.pdf
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1、服务深圳海洋中心城市建设打造保险行业“新蓝海”大湾区航运保险融合发展展望万鹏深圳保险学会贾立文深圳市金融创新研究会吕宏生福州外语外贸学院财经学院一、大湾区航运保险发展现状(一)大湾区航运业总体发展情况2017年,全国海洋经济发展“十三五”规划首次提出“全球海洋中心城市”概念,指出要推进深圳、上海等城市建设全球海洋中心城市。此后,国家和地方出台了一系列支持政策。2 0 1 8 年,深圳印发关于勇当海洋强国尖兵加快建设全球海洋中心城市的决定,明确发展目标,即到2 0 3 5 年基本建成全球海洋中心城市;2 0 1 9 年2 月,粤港澳大湾区发展规划纲要(以下简称纲要)明确了以下发展目标和举措:支持
2、深圳前海建设国际高端航运服务中心,发展航运金融等现代航运服务业;发展海上保险、再保险及船舶金融等特色金融业。纲要对粤港澳大湾区金融保险业发展作出了新的定位,提出了新的要求。2 0 1 9 年8 月,中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见提出,支持深圳加快建设全球海洋中心城市,助推粤港澳大湾区建设。党的十八大以来,我国已经成为世界上具有重要影响力的水运大国,在全球货物吞吐量和集装箱吞吐量排名前1 0 的港口中,中国分别占8 席及7 席;2 0 2 1 年,全国港口货物吞吐量完成1 5 5.5 亿吨,较2 0 2 0 年增长1 0 亿吨;港口集装箱吞吐量完成2.6 亿标箱,
3、较2020年增长0.2 亿标箱;海运船队运力规模达到3.5 亿载重吨,较2 0 2 0 年增长0.4 亿吨截至2 0 2 0 年底,我国港口货物和港口集装箱吞吐量都居世界第一位,海运船队运力居世界第二位。海上运输承担了我国9 5%以上的外贸货物运输量,支撑中国在全球进出口贸易总额中的占比达1 3.5%,高于美国的10.5%,为推动我国外贸发展、促进经济增长发挥了重要作用。2 0 2 1 年,深圳港和广州港分别位列全国港口货物吞吐量规模第三和第四大港口,为我国航运业发展作出了重要贡献。(二)航运保险在大湾区的发展应用全球海洋中心城市是“国际航运中心”等概念的继承和延伸。推进海洋中心城市建设,必须
4、要加快航运中心建设,从航运大国向航运强国转变,呕需大力推动航运保险发展。从全球角度看,与航运业快速发展的态势相比,全球航运保险市场发展明显滞后。国际海上保险联盟的统计数据显示,2017年,全球航运保险收入约2 8 5 亿美元,欧洲占全球航运保险保费的比重为4 9%,包含中国在内的亚太地区占2 9%,拉丁美洲占10%。到2 0 2 0 年,全球航运保险保费大约为300亿美元,较2 0 1 7 年变动不大,其中,欧洲地区保费占比4 7.7%,亚太地区保费占比29.3%,区域结构均较为稳定。相对于我国世界排名第一的港口货物吞吐量、集装箱吞吐量和排名第二的海运船队运力而言,我国航运保险发展与航运业的需
5、求已不相适应,为航运业承保的功能未充分发挥,航运保险市场未来发展潜力巨大。纲要特别提出,要优化提升深圳前海深港现代服务业合作区功能,建设国际高端航运服务中心,发展航运金融等现代航运服务业,以及在深圳建设“保险创新发展试验区”等重点内容,为深圳打造海洋中心城市、发展航运保险指明了方向。二、大湾区航运保险发展的机遇与挑战(一)发展大湾区航运保险的意义发展大湾区航运保险契合中央决策部署。从服务国家战略层面看,发展粤港澳大湾区航运保险是落实国家“十四五”规划以及纲要有关建设航运中心、综合交通枢纽的有力支持措施,将在推进航运服务中心建设、发展航运金融等现代航运服务业方面发挥积极的促进作用发展大湾区航运保
6、险符合深圳打造全球贸易枢纽港的需要。深圳“十四五”规划提出了将深圳打造成全球贸易枢纽港的愿景目标。大湾区航运保险将根植于深圳,通过提供航运保险服务,建立包括航运风险管理、航运风险分散、航运损失补偿等服务在内的保险服务体系,提升贸易、港口和航运领域风险保障能力,促进航运企业化解和规避风险,为深圳航运业稳健发展保驾护航,助推深圳实现全球贸易枢纽港的目标。2023年9 月上海保险23本刊特稿Feature发展大湾区航运保险是深圳提升城市竞争力的抓手。航运保险具有转移风险、损失补偿等功能,已成为现代航运业与金融业不可或缺的组成部分,发挥着航运业与金融业之间的合作纽带作用。上海、广州、宁波、大连、厦门、
7、青岛等沿海港口城市已经行动起来,纷纷采取措施、出台政策,大力支持和鼓励航运保险市场发展。大力发展大湾区航运保险将为深圳发展补上短板,提升其城市竞争力。发展大湾区航运保险是深圳建设海洋中心城市的关键。从服务深圳发展来看,发展大湾区航运保险是实现全国海洋经济发展“十三五”规划目标的有益探索和重要实践,通过引进培养涉外型、专业型的新型复合金融人才,聚焦航运保险等金融创新,强化海洋金融产业聚集,巩固金融主体优势地位,为深圳海洋中心城市建设保驾护航。(二)新发展格局下的机遇无论是从国家层面看,还是从深圳地方层面,航运保险作为海洋金融产业的重要组成部分,发展航运保险助推深圳建设全球海洋中心城市正逢其时,也
8、是新时代国家赋予深圳的新使命、新担当、新作为。粤港澳大湾区具有发展航运保险的坚实基础。粤港澳大湾区地处我国沿海开放前沿,航运业发达,拥有吞吐量位居世界前列的广州、深圳、香港等重要港口,具有天然的航运保险需求。基于广东作为内地外向度最高的经济区域和对外开放的重要窗口之一,依托香港、澳门的国际金融中心和世界旅游休闲中心优势,粤港澳三地加速融合,解决航运保险涉外性、专业性较强的痛点,将有力助推航运保险的发展壮大。毕马威中国2 0 2 0 年发布的粤港澳大湾区保险业调查报告显示,大湾区已成为全国乃至全球最大的保险市场之一,为发展航运保险奠定了扎实的社会基础。在扩大金融业和航运业对外开放、建设国际航运中
9、心、支持24SHANGHAIINSURANCEMONTHLYSEP2023航运金融和航运保险发展方面,广东省金融改革发展“十四五”规划、深圳“十四五”规划、香港行政长官2 0 2 1 年施政报告都明确了具体要求,为发展航运保险、推进航运保险创新提供了政策支持和保障(三)专业化运营的挑战在中央布局航运中心、综合交通枢纽建设以及各港口城市纷纷出台扶持发展航运保险政策的大背景下,我国航运保险稳步发展。截至2 0 2 1 年6 月3 0 日,共有6 3 1 3 个航运保险产品完成有效注册,航运保险产品的国际化水平和市场化程度显著提升。在航运保险市场各方参与程度日益深化的同时,航运保险还存在一些制约专业
10、化运营的因素:一是航运保险尤其是远洋的船舶险和保赔险,涉外性和专业性强,要求具有较高的专业技术能力,而目前普遍缺乏高端的航运保险复合型人才,航运保险专业人才储备不足;二是航运保险市场产品不够丰富,主要集中在船舶险、货运险和责任险(保赔险)这几种。其中,货运险发展最为成熟,实现的保费收入最高,但竞争也最激烈,盈利堪忧。航运保险专业化运营虽然存在一些挑战,但机遇大于挑战,多地港口城市纷纷出台政策支持航运保险发展,各保险主体积极介人经营航运保险,航运保险未来发展大有可为。三、国际国内航运保险发展经验借鉴(一)全球航运保险发展形势及代表案例航运保险是传统又古老的保险业务,在国际上已经有非常成熟的发展模
11、式。目前,全球航运保险市场规模和结构均较为稳定,主要分布在欧洲、亚太、北美等地区。在全球较大的航运保险市场中,有诸多全球海洋中心城市,如欧洲的伦敦、汉堡,亚太的新加坡等,在发展航运保险方面有其独特之处。作为全球金融中心,伦敦在制定世界航运规则和海洋法律体系、提供海事金融保险服务、营造良好政商发展环境等方面具有显著优势,有效保障了航运保险的发展。伦敦航运保险市场拥有广泛的保险和再保险公司、Lloyds的辛迪加、互保俱乐部以及保险经纪人,是很多保险人和中间人的聚集地,各类保险服务商数量大、保险种类多,还非常具有创新力,是伦敦航运保险市场发展的根本保障。在伦敦市场上,大多数保险公司是国际保险集团,国
12、际化程度非常高,专业优势突出,促使伦敦成为全球市场份额最高的航运保险中心。伦敦还有专门的海事仲裁员协会,金融业者与航运业者能够深度合作,伦敦政府与海洋经济金融领域从业者保持动态有效的沟通合作,这些优势都助推了伦敦航运保险中心的发展。汉堡受益于有利的地理位置,致力于打造“港一铁一陆一空”无缝隙运输体系和欧洲运输物流的核心商品集散枢纽建设。航运业的繁荣,以及德国的慕尼黑再保险为当地航运保险提供再保服务和支持,为发展航运保险提供了广阔的空间,成功将汉堡打造为全球海洋中心城市。新加坡在海洋经济方面逐渐构建了以航运为核心、航运金融保险等各种上下游产业完备的产业链,每个产业链条上都集聚了大量国际领先的企业
13、和机构,完善程度在全球范围仅次于伦敦。新加坡凭借与国际接轨的法律金融环境、较低的个人税收、自由港建设等措施,化解海洋金融的专业服务人员国际流动性较强的不利因素影响,将航运金融专业人才资源转化为长期服务当地发展的人力资本。(二)国内航运保险发展的探索实践借鉴国际经验,近年来,我国航运保险研究成果和探索实践不断增多,取得了较大发展。在国家出台政策推进航运中心、综合交通枢纽建设的背景下,多地港口城市早已行动起来,纷纷出台政策。各保险主体积极经营航运保险,对发展航运保险进行了探索和实践。上海成立了上海航运保险协会,搭建了航运保险中心平台,致力于整合航运保险资源,着手建设全球航运保险服务网络;广州建立了
14、全国首个在线化航运保险交易平台,研发大湾区创新型航运保险业务;宁波组建全国首家航运保险专业公司,出台关于推进航运保险发展的实施意见,打造航运保险产业基地和航运保险创新中心;大连出台关于创新发展航运金融的实施意见,提出支持设立航运保险专业化机构(航运保险公司);厦门、青岛等地政府也提出了相关政策鼓励发展航运保险。天津市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二三五年远景目标明确提出,天津作为北方国际航运枢纽地位要更加凸显,要发展特色航运保险业务以及打造北方国际航运融资中心等。各沿海港口城市纷纷加大力度支持发展航运保险,呈全面开花之势。2023年9 月上海保险25本刊特稿Feature在我国,航运保险
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