改革创新 勇闯新路 上海银行业保险业助力构建自贸试验区发展新格局.pdf
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1、监管之声Voiceof Regulation改革创新勇闯新路上海银行业保险业助力构建自贸试验区发展新格局国家金融监督管理总局上海监管局在上海自贸区成立十周年之际,国家金融监督管理总局上海监管局(以下简称上海监管局)回顾上海自贸区银行业保险业十年发展历程,总结十年来金融支持上海自贸区建设的先进经验和成果,展望上海自贸区在新起点上续写新时代高质量发展新篇章。一、加强顶层设计,建立上海自贸区金融监管制度体系上海自贸区挂牌后,原银监会和原保监会分别出台了八条支持上海自贸区建设的指导意见,形成最早推动上海自贸区金融开放创新的制度框架。在此基础上,上海监管局围绕市场准入、特殊业务授权、统计风险监测出台多项
2、配套制度,有力加强监管政策引领。(一)开展“放管服 改革探索上海监管局出台一系列市场准入简化措施,不断提升监管效能,促进银行保险机构在上海自贸区集聚发展。例如,将上海自贸区内的银行和保险分支机构及高管、航运保险运营中心相关准入事项由事前审批改为事后报告;推出中外资银行市场准人报告事项清单;实施航运保险产品注册制改革;等等。截至2 0 2 3 年6 月末,上海自贸区内银行机构数量为5 8 8 家,其中法人机构4 9 家,分行级机构1 2 1 家,分行级以下机构4 1 8 家;保险机构数量为1 3 5 家,其中法人机构1 6 家,分公司级机构5 4 家,分公司级以下机构6 5 家。4SHANGHA
3、IINSURANCEMONTHLYSEP2023(二)争取自贸业务的特殊授权针对上海自贸区独特的机构设置和账户体系,上海监管局授权上海自贸区内银行扩大开展离岸业务,允许其通过自由贸易账户开展同业业务和理财业务,并对投资标的、账户托管和投资人资格作进一步规范。截至2 0 2 3 年6 月末,辖内共有4 9 家银行金融机构建立了自由贸易账户核算体系,自由贸易账户资产总计1.0 6 万亿元,(三)加强业务风险监测上海监管局建立健全上海自贸区事中事后监管工具箱,以“重点跨境业务定期监测+新产品动态报备+重大事项及时报告”等三项基本监测手段为依托,构建上海自贸区特色报表监测制度,不断提升上海自贸区业务的
4、风险防控水平。二、聚焦改革创新,不断提升上海自贸区银行业保险业服务实体经济的能力上海监管局坚持对标最高标准,充分发挥上海自贸区改革“试验田”作用,通过大胆试、大胆闯、自主改,以先行先试的压力测试为服务实体经济高质量发展探索新途径、积累新经验。重点围绕促进自贸区投融资便利化,上海监管局创设“创新监管互动机制”,以“一事一议”的评估方式对创新业务给予支持。例如,针对自由贸易账户发放的非居民并购贷款,在通过机制评估后,上海监管局适当放宽并购贷款比例、期限等方面的限制,更好地与国际规则保持一致,为“走出去”企业提供更加便利的金融服务。截至2 0 2 3 年9月,辖内机构通过该机制支持的创新试点项目合计
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