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1、常经营秩序造成不利影响。如果因房产权属纠纷导致上述分支机构需要承担额外的成本或者发生收入下降的情形,中国平安承诺将以现金方式补偿给本行因原平安银行处理房产纠纷而产生的盈利损失。 在上述承诺函之基础上,中国平安做出中国平 安保险(集团)股份有限公司关于平安银行股份有限公司存在权属瑕疵的房产的解决方案的承诺函,承诺如下:在本次交易完成后的三年内,如果本行未能就该两处房产办理房产证且未能妥善处置该等房产,则中国平安将在该三年的期限届满后的三个月内以公平合理的价格购买或者指定第三方购买该等房产。 4、本次重大资产重组完成后,在中国平安作为深发展的控股股东期间,针对中国平安以及中国平安控制的其他企业未来
2、拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会,且该等业务或商业机会所形成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况,中国平安以及 中国平安控制的其他企业将不从事与深发展相同或相近的业务,以避免与深发展的业务经营构成直2011 年 7月 20 日 关于 盈利预测补偿协议 约定的承诺已于 2014 年3 月 7 日 履行完毕 , 其他承诺 正在履行之中 9 接或间接的竞争。 5、在本次重大资产重组完成后,就中国平安及中国平安控制的其他企业与深发展之间发生的构成深发展关联交易的事项,中国平安及中国平安控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正的原则,按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易,并
3、依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决策程序,依法履行信息披露义务。中国平安保证中国平安及中国平安控制的其他企业将不通过与深发展的交易取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的 义务。 6、本次重大资产重组完成后,在中国平安作为深发展的控股股东期间,将维护深发展的独立性,保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与中国平安以及中国平安控制的其他企业彼此间独立。 二、就前述原平安银行两处尚未办理房产证的房产,本行承诺,在本次交易完成后: 1、本公司将积极与有权房产管理部门及相关方进行沟通,并尽最大努力就该两处房产办理房产证; 2、如果办理房产证存在实质性障碍,则本公司将以包括但不限于
4、出售的方式,在本次交易完成后的三年内,处置该等房产; 3、如果在本次交易完成后的三年内因任何原因未能按照前述第 2项完成对该等房产的处置,则本公司将在该三年期限届满后的三个月内以公平合理的价格将该等房产出售给中国平安或其指定的第三方;和 4、前述房产在处置完成前,一旦发生权属纠纷,本公司将要求中国平安根据其出具的中国平安保险(集团)股份有限公司关于为平安银行股份有限公司潜在房产权属纠纷提供补偿的承诺函向本公司承担赔偿责任。 首次公开发行或再融资时所作承诺 中国平安保险( 集团 )股份有限公司 中国平安就认购本行非公开发行 1,323,384,991股新股承诺,自新增股份上市之日( 2014年
5、1月 9日)起,三十六个月内不得转让。但是,在适用法律许可的前提下,在中国平安关联机构(即在任何直接或间接控制中国平安、直接或间接受中国平安控制、与中国平安共同受他人控制的人)之间进行转让不受此限。锁定期满之后,中国平安可以按中国证监会和深圳证券交易所的有关规定处置本次发行的股份。 2013年 12月 31日 三年内 正在履行之中 其他对公司中小股东所作承诺 承诺是否及时履行 是 未完成履行的具体原因及下一步计划(如有) 不适用 10 3.4 对 2014 年 1-6 月经营业绩的预计 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 适用 不适用
6、 3.5 其他需说明的重大事项 3.5.1 本 行 证券投资情况 适用 不适用 报告期末,本 行 所持国债和金融债券(含央票、政策性银行债、各类普通金融债、次级金融债)账面价值 为 1,753.90 亿 元,其中金额重大的债券有关情况如下: (货币单位:人民币百万元) 类型 面值 票面年利率 (%) 到期日 减值准备 11 金融债 34,600 3.555.48 2014/4/62021/10/26 - 13 国债 32,289 2.925.41 2015/4/72063/5/20 - 10 金融债 31,860 2.955.68 2015/1/222020/11/4 - 09 金融债 14,
7、690 2.745.83 2014/5/212019/9/23 - 12 金融债 8,591 25.66 2017/3/52022/9/17 - 08 金融债 7,880 3.035.5 2015/2/202018/12/16 - 14 其他金融债 7,650 4.96.65 2014/4/102016/1/26 - 10 国债 6,221 2.384.6 2015/4/82040/6/21 - 07 金融债 5,100 3.485.14 2014/4/32017/11/29 - 11 国债 4,837 3.036.15 2014/6/22041/6/23 - 3.5.2 本 行 持有其他上市
8、公司股权情况 适用 不适用 (货币单位:人民币 百万 元) 证券代码 证券简称 初始投资金额 期末占该公司股权比例 期末账 面值 报告期投资 损益 报告期所有者权益变动 会计核算 科目 股份来源 000150 宜华地产 6 1.36% 34 - 10 可供出售 抵债股权 600094 大名城 4 0.07% 6 - - 可供出售 抵债股权 000034 深信泰丰 6 0.18% 3 - - 可供出售 抵债股权 000030 富奥股份 3 0.03% 2 - - 可供出售 抵债股权 Visa Inc. - 0.01% 3 - - 可供出售 历史投资 000035 ST 科健 35 1.66% 3
9、8 - 5 可供出售 抵债股权 合计 54 86 - 15 搊搊 3,000 3.25 2021/3/7 - 2016 年商业银行债券 3,000 3.20 2018/3/29 - 2017 年商业银行债券 2,500 4.30 2020/9/5 - 2016 年政策性银行债券 2,470 2.65 2019/10/20 - 2009 年政策性银行债券 2,420 2.53 2019/5/19 - 2017 年政策性银行债券 2,010 4.04 2027/4/10 - 9 六、衍生品投资情况 (货币单位:人民币百万元) 合约种类 年初合约金额 (名义金额 ) 期末合约金额 (名义金额 ) 报
10、告期公允价值 变动情况 外汇衍生工具 1,006,715 943,070 644 利率衍生工具 1,719,253 1,872,219 (18) 贵金属衍生工具 112,451 107,930 385 其他 11,115 5,431 7 合计 2,849,534 2,928,650 1,018 注: 本行在董事会确立的风险偏好和市场风险总体限额框架内,开展包括衍生产品的资金交易和投资业务。衍生品金融工具名义金额只体现交易量,并不反映其实际风险暴露。本行开展的外汇及利率衍生品业务均采取对冲策略,实际汇率及利率风险暴露很小。 七、报告期内接待调研、沟通、采访等活动情况 接待时间 接待方式 接待对象
11、类型 调研的基本情况索引 2018/01/04 投行会议 机构 巨潮资讯网() 平安银行股份有限公司投资者关系活动记录表 2018/01/25 实地调研 机构 2018/02/01 实地调研 机构 八 、违规对外担保情况 适用 不适用 九 、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 适用 不适用 - 1 - 平安银行股份有限公司 2014 年 半 年度报告 - 2 - 第一节 重要提示、目录和释义 1.1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2、本行第九届董事会第七次
12、会议审议了 2014 年半年度报告正文及摘要。 本次董事会会议应出席董事 15 人,实到董事 14 人。独立董事马林因事未出席会议,委托独立董事储一昀 行使表决权。会议一致同意此报告。 1.3、 本 行 2014 年半年度 财务报告未经审计 。普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对本行 2014 年半年度财务报告进行了审阅。 1.4、本行董事长孙建一、行长邵平、 副行长兼首席财务官孙先朗 、会计机构负责人朱旻皓 保证 2014 年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 1.5、本行计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。 1.6、请投资者认真阅读 2014 年半年度报告全文。本
13、报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。 - 3 - 目 录 第一节 重要提示、目录和释义 . 2 第二节 公司简介 . 5 第三节 会计数据和财务指标摘要 . 7 第四节 董事会报告 . 11 第五节 重要事项 . 53 第六节 股份变动及股东情况 . 62 第七节 董事、监事、高级管理人员情况 . 66 第八节 财务报告 . 68 第九节 备查文件目录 . 165 - 4 - 释 义 释义项 指 释义内容 平安银行、本行、本公司 指 深圳发展银行股份有限公司( “ 深圳发展银行 ” 或 “ 深发展 ” )以吸收合并原平安银行股份有限公司( “ 原平安
14、银行 ” )的方式完成两行整合并更名后的银行 深圳发展银行、深发展 指 成立于 1987 年 12 月 22 日 的全国性股份制商业银行,吸收合并原平安银行后更名为平安银行 原平安银行 指 成立于 1995 年 6 月的跨区域经营的股份制商业银行,于2012 年 6 月 12 日注销登记 中国平安 、平安集团 指 中国平安保险(集团)股份有限公司 央行 指 中国人民银行 中国证监会 、 证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银监会 、 银监会 指 中国银行业监督管理委员会 - 5 - 第二节 公司简介 一、公司信息 股票简称 平安银行 股票代码 000001 股票上市证券交易所 深圳证券交易
15、所 公司的中文名称 平安银行股份有限公司 公司的中文简称 平安银行 公司的外文名称(如有) Ping An Bank Co., Ltd. 公司的外文名称缩写(如有) PAB 公司的法定代表人 孙建一 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 周强 吕旭光 联系地址 中国广东省深圳市深南东路 5047 号 平安银行董事会办公室 中国广东省深圳市深南东路 5047 号 平安银行董事会办公室 电话 ( 0755) 82080387 ( 0755) 82080387 传真 ( 0755) 82080386 ( 0755) 82080386 电子信箱 三、其他情况 1、公司联系方式 公司
16、注册地址,公司办公地址及其邮政编码,公司网址、电子信箱在报告期是否变化 适用 不适用 公司注册地址,公司办公地址及其邮政编码,公司网址、电子信箱报告期无变化,具体可参见2013年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 适用 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称,登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址,公司半年度报告备置地报告期无变化,具体可参见 2013年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 适用 不适用 公司注册登记日期和地 点、企业法人营业执照注册号、税务登记号码、组织机构代码等注册情- 6 - 况在报告期无变化,具体可参见 2013年年报。
17、 4、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 适用 不适用 经本行 2013 年 9 月 6 日召开的第八届董事会第二十九次会议及 2013 年 9 月 24 日召开的 2013年第一次临时股东大会审议通过,并经相关监管机构批准,本行于 2013 年 12 月向中国平安非公开发行 1,323,384,991 股股份,本次发行后,本行股份数量由 8,197,360,665 股增至 9,520,745,656 股。 2014 年 5 月 22 日,本行 2013 年年度股东大会审议通过了平安银行股份有限公司 2013 年度利润分配方案,本行 2013 年利润分配方案为:以 2013 年 1
18、2 月 31 日的本行总股本 9,521 百万股为基数,向全体股东每 10 股派发现金股利人民币 1.60 元(含税),以资本公积金向全体股东每 10 股转增 2 股。 本次利润分配股权登记日为 2014 年 6 月 11 日,除权除息日为 2014 年 6 月 12 日。本次利润分配已按期实施完毕,本行总股本由 9,520,745,656 股增至 11,424,894,787 股。 根据股本变动情况, 本行 注册资本增至 11,424,894,787 元。 2014 年 7 月 15 日,本行第九届董事会第五次会议审议通过了平安银行股份有限公司关于变更注册资本的议案。 2014 年 8 月
19、4 日,本行 2014 年第二次临时股东大会审议通过了平安银行股份有限公司关于变更注册资本的议案。 有关具体内容请见本行于 2014 年 7 月 16 日、 8 月 5 日刊登在中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报和巨潮资讯网( )上的相关公告。 - 7 - 第三节 会计数据和财务指标摘要 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 一、 主要会计数据和财务指标 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月 2013 年 1-12 月 本期同比 增减 营业收入 34,733 23,426 52,189 48.27
20、% 资产减值损失前营业利润 18,997 12,496 26,845 52.02% 资产减值损失 5,652 2,602 6,890 117.22% 营业利润 13,345 9,894 19,955 34.88% 利润总额 13,328 9,906 20,040 34.54% 净利润 10,072 7,531 15,231 33.74% 归属于母公司股东的净利润 10,072 7,531 15,231 33.74% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 10,085 7,522 15,166 34.07% 每股指标: 基本每股收益(元) 0.88 0.77 1.55 14.95% 稀释
21、每股收益(元) 0.88 0.77 1.55 14.95% 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.88 0.76 1.33 15.79% 现金流情况: 经营活动产生的现金流量净额 53,424 28,800 91,674 85.50% 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 4.68 2.93 8.02 59.73% 注: 本行 2013 年度利润分配方案在报告期内实施完毕。本行 2013 年度利润分配方案为:以 2013年 12 月 31 日的本行总股本 9,521 百万股为基数,向全体股东每 10 股派发现金股利人民币 1.60 元(含税),以资本公积金向全体股东每 10 股转增 2
22、股。 根据 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号 净资产收益率和每股收益的计算及披露的规定, 需 按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益。 上表各比较期的每股收益、 每股经营活动产生的现金流量净额 均 按 调整后的股数 重新计算。 报告期末至半年度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者权益金额 是 否 - 8 - 非经常性损益项目及金额 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月 2013 年 1-12 月 非流动性资产处置损益 (固定资产、抵债资产、长期股权投资处置损益) (6) - 11
23、 或有事项产生的损益(预计负债) (3) - 53 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (8) 12 21 所得税影响 4 (3) (20) 合计 (13) 9 65 注:非经常性损益根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 非经常性损益的定义计算。 公司报告期不存在将根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 非经常性损益定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 二、盈利能力指标 (单位: %) 项目 2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月 2013 年 1-12 月 本期同比增减 总资产收益率(未年化) 0.47 0.41 0.81 +0.
24、06 个百分点 总资产收益率(年化) 0.94 0.82 0.81 +0.12 个百分点 平均总资产收益率(未年化) 0.50 0.44 0.87 +0.06 个百分点 平均总资产收益率(年化) 1.00 0.88 0.87 +0.12 个百分点 全面摊薄净资产收益率(未年化) 8.33 8.23 13.59 +0.10 个百分点 全面摊薄净资产收益率(年化) 15.38 15.20 13.59 +0.18 个百分点 全面摊薄净资产收益率(扣除非经常性损益)(未年化) 8.34 8.22 13.53 +0.12 个百分点 全面摊薄净资产收益率(扣除非经常性损益)(年化) 15.40 15.18
25、 13.53 +0.22 个百分点 加权平均净资产收益率(未年化) 8.62 8.52 16.57 +0.10 个百分点 加权平均净资产收益率(年化) 16.61 16.40 16.57 +0.21 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)(未年化) 8.63 8.51 16.50 +0.12 个百分点 加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)(年化) 16.63 16.38 16.50 +0.25 个百分点 成本收入比 37.59 38.87 40.77 -1.28 个百分点 信贷成本(年化) 1.18 0.68 0.84 +0.50 个百分点 净利差( NIS) 2.32 2.0
26、3 2.14 +0.29 个百分点 净息差( NIM) 2.50 2.19 2.31 +0.31 个百分点 注:信贷成本当期信贷拨备 /当期平均贷款余额(含贴现);净利差平均生息资产收益率 -平均 计息负债成本率;净息差净利息收入 /平均生息资产余额。 - 9 - 三、资产负债情况 (货币单位:人民币百万元) 项 目 2014 年 6 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 期末比上年 末增减 一、资产总额 2,136,475 1,891,741 1,606,537 12.94% 其中:交易性金融资产及衍生金融资产 27,957 13,818 5,20
27、5 102.32% 持有至到期投资 198,848 195,667 103,124 1.63% 贷款和应收款 1,579,381 1,404,731 1,162,415 12.43% 可供出售金融资产 1,287 467 89,896 175.59% 商誉 7,568 7,568 7,568 - 其他 321,434 269,490 238,329 19.27% 二、负债总额 2,015,535 1,779,660 1,521,738 13.25% 其中:交易性金融负债及衍生金融负债 8,213 6,606 2,674 24.33% 拆入资金 18,765 22,633 39,068 (17.
28、09%) 吸收存款 1,508,904 1,217,002 1,021,108 23.99% 其他 479,653 533,419 458,888 (10.08%) 三、股东权益 120,940 112,081 84,799 7.90% 其中:归属于母公司股东权益 120,940 112,081 84,799 7.90% 归属于母公司股东的每股净资产(元) 10.59 9.81 8.62 7.90% 四、存款总额 1,508,904 1,217,002 1,021,108 23.99% 其中:公司存款 1,246,993 1,005,337 839,949 24.04% 零售存款 261,91
29、1 211,665 181,159 23.74% 五、贷款总额 938,227 847,289 720,780 10.73% 其中:公司贷款 584,328 521,639 494,945 12.02% 一般性公司贷款 567,799 509,301 484,535 11.49% 贴现 16,529 12,338 10,410 33.97% 零售贷款 255,214 238,816 176,110 6.87% 信用卡应收账款 98,685 86,834 49,725 13.65% 贷款减值准备 (17,179) (15,162) (12,518) 13.30% 贷款及垫款净值 921,048
30、832,127 708,262 10.69% 注:报告期内,本行实施 2013 年度利润分配,以资本公积金向全体股东每 10 股转增 2 股, 上表各比较期 归属于母公司股东的每股净资产按 调整后的股数 重新计算。 - 10 - 四、截至报告期末近三年补充财务指标 (单位: %) 财务指标 标准值 2014年 6月 30日 2013年 12 月 31 日 2012年 12 月 31 日 期末 月均 年末 月均 年末 月均 流动性比例 人民币 25 67.57 61.00 50.00 49.72 51.31 58.17 外币 25 105.99 73.23 44.33 73.23 88.90 7
31、9.25 本外币 25 70.52 61.97 49.56 50.41 51.99 58.20 存贷款比例 (含贴现) 本外币 75 62.21 65.18 69.67 69.68 70.64 72.73 存贷款比例 (不含贴现) 本外币 不适用 60.98 64.28 68.64 68.61 69.61 69.81 不良贷款率 5 0.92 0.91 0.89 0.97 0.95 0.74 根据商业银行资本管理办法(试行) (注) 资本充足率 10.5 11.02 不适用 9.90 不适用 不适用 不适用 一级资本充足率 8.5 8.73 不适用 8.56 不适用 不适用 不适用 核心一级资
32、本充足率 7.5 8.73 不适用 8.56 不适用 不适用 不适用 根据商业银行资本充足率管理办法等 资本充足率 8 11.97 11.71 11.04 10.29 11.37 11.43 核心资本充足率 4 9.43 9.48 9.41 8.32 8.59 8.53 单一最大客户贷款占资本净额比率 10 3.56 4.21 4.73 4.49 2.95 3.33 最大十家客户贷款占资本净额比率 不适用 20.97 20.42 20.88 23.21 15.60 17.87 累计外汇敞口头寸占资本净额比率 20 0.39 不适用 0.65 不适用 1.38 不适用 正常类贷款迁徙率 不适用
33、2.23 不适用 4.78 不适用 2.03 不适用 关注类贷款迁徙率 不适用 15.93 不适用 37.77 不适用 53.38 不适用 次级类贷款迁徙率 不适用 36.56 不适用 43.61 不适用 43.28 不适用 可疑类贷款迁徙率 不适用 49.35 不适用 88.70 不适用 78.22 不适用 成本收入比(不含营业税) 不适用 37.59 不适用 40.77 不适用 39.41 不适用 拨备覆盖率 不适用 198.18 不适用 201.06 不适用 182.32 不适用 拨贷比 不适用 1.83 不适用 1.79 不适用 1.74 不适用 注:根据银监会商业银行资本管理办法(试
34、行)的规定, 商业银行应在 2018 年底前达到资本充足率监管要求 (资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为 10.5%、 8.5%、 7.5%) ,可在过渡期内分步达标。 根据银监会关于实施 过渡期安排相关事项的通知的规定, 2014 年适用的标准值分别为 8.9%、 6.9%、 5.9%。 1 证券代码: 000001 证券简称:平安银行 公告编号 : 2014-042 平安 银行股份有限公司 2014年第 三 季度报告 一、 重要提示 1.1 本 行 董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 本 报告 内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 ,
35、并承担个别 和 连带 的法律责任 。 1.2 本行第九届董事会第八次会议审议了 2014 年第三季度报告。本次董事会会议应出席董事 15人,实 到董事 11 人。 董事邵平和 胡跃飞因事未出席会议, 均 委托 董事 赵继臣行使表决权。 董事陈伟和 叶素兰因事未出席会议, 分别 委托 董事长孙建一和董事姚波 行使表决权。 会议一致同意此报告。 1.3 本行董事长孙建一、行长邵平、副行长兼首席财务官 /会计机构负责人 孙先朗保证 2014 年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本 行 本季度财务报 表 未经审计 , 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 对个别项目及财务报表编制
36、流程执行了商定程序。 1.5 释义 释义项 指 释义内容 平安银行、本行、本公司 指 深圳发展银行股份有限公司( “ 深圳发展银行 ” 或 “ 深发展 ” )以吸收合并原平安银行股份有限公司( “ 原平安银行 ” )的方式完成两行整合并更名后的银行 深圳发展银行、深发展 指 成立于 1987 年 12 月 22 日的全国性股份制商业银行,吸收合并原平安银行后更名为平安银行 原平安银行 指 成立于 1995 年 6 月的跨区域经营的股份制商业银行,于 2012 年 6月 12 日注销登记 中国平安 、平安集团 指 中国平安保险(集团)股份有限公司 央行 指 中国人民银行 中国证监会、证监会 指
37、中国证券监督管理委员会 中国银监会、银监会 指 中国银行业监督管理委员会 2 二、 主要财务数据及股东变化 2.1 主要会计数据及财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 具体参见“ 3.1.2 2014 年新颁布或修订的企业会计准则对 2014 年 第 三 季度 报告 的影响” 。 (货币单位:人民币 百万 元) 项 目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 期末比 上年末 增减 总资产 2,144,358 1,891,741 13.35% 股东权益 126,736 112,081 13.08% 股本 11,425 9,521 20.00% 每股净资产 ( 元) 11.09 9.81 13.05% 项 目 2014 年 7-9月 同比增减 2014 年 1-9 月 同比增减 营业收入 19,918 43.10% 54,651 46.34% 净利润 5,622 34.98% 15,694 34.18% 扣除非经常性损益后的 净利润 5,626 36.72% 15,711 35.01% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (5,109) (105.07%) 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 不适用 不适用 (0.