银行内控合规心得体会(精选合集十八篇).docx
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1、银行内控合规心得体会(精选合集十八篇)银行内控合规心得体会 篇一20xx年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:一、加强制度的梳理及学习今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规
2、。在今年四月份我行根据支行教育月内容,全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、*银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理办法、国有企业员廉洁从业若干规定、中国党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监督条例、中国纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确没有相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强
3、制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查“双十禁”规定执行情况;每月至少对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少主动了解我行客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的文件开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。(一)公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知文件要求,我行再对大额交易查证的标准、核实人员和查证
4、方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。(二)个金条线1、根据关于发送的通知文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送的通知文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。(三)监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对
5、员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的没有懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期没有懈的工作来抓,让合
6、规内控工作为我行的经营发展保驾护航。银行内控合规心得体会 篇二根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习。通过这次主题教育,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育和落实省行防范工作整改的通知文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,高发的危害性。南海“光华”,顺德支行账外经营和省行去年通报的再向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前
7、内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康发展。一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周
8、豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉各种违纪、违规、违章行为,要以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防的发生。二、建立建全各项规章制度,加强内控管理从近几年金融系统发生的经济来看,“十个九违章”有章没有循,违规操作,检查没有细,监督没有力,实属重要根源,无数、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的。正是制度的没有完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,没有断健全完善各项规章制度,并将内
9、控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。银行内控合规心得体会 篇三x年以来,个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下:一、 银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查,客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。二、 加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实,根据个人
10、金融部实际情况,指定=副主任牵头,=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。三、 强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识 大豆异黄酮识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生观、观和道德观。四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。银行内控合规心
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