基金基础知识课程课件1:基础知识.docx
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1、基金基础知识课程课件1:基础知识基金基础:优势-类别-购买渠道-费用等一、基金的运作流程简单说,是将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来,形成一定规模的信托资产,交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资,获得的收益由投资者按出资比例分享,并承担相应风险的一种集合投资信托制度。简单来说,就是利益分享、风险共担,按照自己出资的份额享受收益和风险。二、了解基金的当事人基金管理人:基金管理人就是基金产品的募集和管理者,凭借专门的知识和经验负责基金资产的运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的利益。基金托管人:为了保障基金持有人的权益,防止资金被管理人挪用, 基金管理人只负责管理运
2、作资金,是不能接触到钱的,必须由有实力的金融机构来托管,并收取一定的报酬。其职责主要体现在基金资产保管,基金资产清算、会计复核以及对基金投资运作的监督。基金持有人:基金持有人就是基金投资人,也就是资金资产的所有者和基金投资的收益人,无论哪一种基金,只要投资者买入某种基金单位,就成为相应基金的持有人。基金的三方当事人在基金的运作过程中形成三角关系:基金持有人作为委托基金管理人投资,委托基金托管人托管;管理人接受委托进行投资管理,监督托管人并接受托管人的监督;托管人保管基金资产, 执行投资指令的同时监督管理人并接受管理人的监督。三、基金投资的优势1. 投资门槛低。以前还需要 1000 起或者 10
3、0 起,而现在多数基金只需要 10 元即可。2. 集合投资、分散风险。管理人将零散的资金汇集起来投资于各种金融工具,以谋取资产的增值并且“将鸡蛋分散到各个篮子里”,使得每个投资者面临的风险相对较低。3. 专业的理财服务。基金是由专业的经理人管理,投资者只需承担极低的费用便可享受专业的经理人的专业理财服务,专业的基金经理的年化率比绝大多数的散户要强的。4. 严格监管、信息透明。基金管理人和基金托管人都是由中国证监会监管。四、基金投资在中国的优势在美国长期来看,基金的成绩一般,70%的基金投资都跑不过指数, 所以巴菲特说:通过投资指数基金所获得的年化收益率,往往能够超过大多数投资专家。在美国散户的
4、持有市值占比不到 6%,机构投资者持有市值占比高达93%,而我们的市场散户的持有市值占比 70%-80%,这就使得机构有足够多的韭菜可以收割。所以大部分基金的长期业绩都是跑赢了指数,在目前 A 股市场上韭菜红利还没有消失之前,投资基金是一个比较好的理财工具。五、基金的类别1、从募集方式来说,分公募和私募,私募要求合格投资者,要求有1000 万的个人净资产以及个人的金融资产不能低于 300 万元,还有就是个人的最近三年平均年收入不能低于 50 万元。而且私募基金鱼龙混杂,管理水平参差不平,好的是极好,差的是极差,即使是明星私募也并不稳定,可能今年收益非常好,明年就垫底了。公募基金是有证监会颁发牌
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