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1、 第 1 页 共 5 页 课程名称: 资产配置与个人理财规划 主讲: 王海 老师 6-12 课时 课程大纲课程大纲/ /要点:要点: 一、银行理财产品的发展趋势和特点一、银行理财产品的发展趋势和特点 1、未来理财产品的主要趋势 2、理财产品分类及主要特点 货币型理财产品 债券型理财产品 贷款类银行信托理财产品 新股申购类理财产品 结构性理财产品 产品案例介绍:外汇挂钩类理财产品 二、大数据时代下的客户理财需求分析二、大数据时代下的客户理财需求分析 1、银行和客户对于产品和服务的理解存在较大的差距 2、大数据的新趋势 3、银行对内部可用信息的使用率仅为 xx% 4、善用大数据技术,企业能分析出客
2、户的潜在需求(下一步需求) 5、基于客户理财规划的营销与维系策略 6、利用大数据技术优势细分客户,精确营销 三、资产配置能力提升三、资产配置能力提升 1、标准普尔家庭资产配置图 2、稳固一生的资产配置 3、如何进行资产配置? 四、专业家庭金融需求规划步骤四、专业家庭金融需求规划步骤 1、理财规划流程 Step 1 Step 2 Step 3 Step 4 第 2 页 共 5 页 Step 5,6 本大纲版权归老师所有,仅供合作伙伴与本机构业务合作使用,未经书面授权及同 意,任何机构及个人不得向第三方透露 第 3 页 共 5 页 王海老师 专家介绍:专家介绍: 中国培训研究院营销研究中心专家;中
3、国培训研究院营销研究中心专家; 私募基金项目合伙人;私募基金项目合伙人; 原招商银行销售主任;原招商银行销售主任; 原荷兰银行高级客户开拓经理;原荷兰银行高级客户开拓经理; 原美林证券大客户经理;原美林证券大客户经理; 原北京玖富顾问公司副总裁;原北京玖富顾问公司副总裁; 上海交通大学、浙江大学、上海财大、上海复上海交通大学、浙江大学、上海财大、上海复 旦等多家知名高校合作讲师。旦等多家知名高校合作讲师。 浙江省企业培训师协会认证高级企业培训师浙江省企业培训师协会认证高级企业培训师 王老师是银行业务营销、产品渠道整合专家,有 15 年 中外资金融机构与银行一线营销服务与管理经验。曾任某金 融机
4、构副总裁,长期从事金融机构服务营销工作与高端财富 管理业务。 王老师熟谙中、外资金融机构的产品与营销模式,具备 丰富的理财知识和高端客户沟通能力。曾作为一线客户经理, 前后为超过 5000 人次的客户进行 100 场次的专题培训及理 财讲座,得到客户的广泛好评。 王老师拥有丰富的银行培训经验,为银行超过 10,000 名分行主管、支行行长/ 主管副行长、零售/公司业务主管、理财经理、个人/对公客户经理、大堂经理及相 关业务人员提供培训。 培训擅长领域:培训擅长领域: 银行客户开发、客户经营与关系管理、金融产品组合营销、顾问式营销流程、 高端客户类型分析与需求挖掘、网点转型、网点营销管理、电话邀
5、约技巧、金融营 第 4 页 共 5 页 销服务理念等。 核心课程:核心课程: 银银行行特特色色营营销销类类课课程程 客户分层分类及差异化营销技巧提升 零售业务发展趋势及营销新思路 零售银行优质客户开发、销售与维护 银行理财经理培训全方案 银行区域外拓营销实务 银行理财产品分析与顾问式营销技巧 大数据时代下的客户营销与关系维护 客户经理顾问式销售 银银行行网网点点类类课课程程 银行转型发展与利润中心打造 营业网点零售银行销售管理 网点存量及新增客户批量营销与管理策略 银行网点经理现场管理 服务客户:服务客户: 中国银行及分行:中国银行及分行: 中国银行佛山分行、北京分行(2 期)、江苏省分行 、
6、深圳分行、舟山分行、 重庆分行、湖北省分行、甘肃分行、四川开发西区支行 、延边分行 工商银行及分行:工商银行及分行: 工商银行总行 2 期、内蒙古分行、金华分行、长春分行、深圳分行、山东省分 行、杭州分行、北京分行、天津分行 农业银行及分行:农业银行及分行: 农业银行总行 、广州分行、合肥分行、长春分行、徐州分行、浙江省分行 、内 江分行、重庆分行 建设银行及分行:建设银行及分行: 第 5 页 共 5 页 建行南宁新城支行 、浙江省分行 、温州分行、四川分行 3 期、宁波分行、山东 分行 3 期、江苏分行 3 期、广西省分行 2 期、云南省分行 、张家港分行 、天津 建行 交通银行及分行:交通
7、银行及分行: 交行江西省分行 、四川省分行、上海分行、南宁分行 、北京分行、唐山分行、 无锡分行 股份制银行:股份制银行: 中信银行总行 2 期、中信银行南宁分行、中信银行上海分行四期 、中信银行福 州分行、广发银行广州分行 、广发银行上海分行 、浦发银行深圳分行、招行东莞 分行、浦发银行西安分行、民生银行西安分行 2 期、兴业银行长沙分行 、兴业银 行漳州分行、兴业银行南京分行 2 期 邮邮储储邮邮政政银银行行: 邮蓄银行资阳市分行 、宁波邮储 3 期、邮储银行辽宁分行、 上海邮储、浙江邮 储、云南邮储、江苏邮储、武汉邮储、重庆邮储山东邮储 、厦门邮储、深圳邮 储、邮储银行江苏省分行 、咸宁邮政、邮储银行四川省分行 、黑龙江邮储 、湖 北中邮、邮蓄银行资阳市分行 城城商商行行、农农商商行行、农农信信社社: 广州农商银行华南新城支行 、龙游农商银行 、重庆农商行 3 期、如东农商行 、 武汉农商行、芜湖津盛农村商业银行 、阿坝农商、成都银行、贵州联社、郑州 市市区农村信用联社 、四川省农村信用社 、山东农信社 、南京银行总行、南京 银行北京分行 3 期、徽商银行总行、上海浦东发展银行股份有限公司、西安银行 2 期、厦门国际银行珠海分行 、武汉农村商业银行洪山支行 、中泰证券股份有限 公司