金融防骗知识2.doc
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1、.金融防骗知识如今,金融消贶不人们的日常生活息息相关,无论是贩物、消费,还是理财,均离不开银行业务的支持。就在大家充分享受便捷金融的同时,金融消费诈骗也随之而来,短信、手机、银行卡、网贩、微信等各类诈骗案件频频出现,不少人中招。是不是不法分子诈骗的手段高明呢?其实并不尽然。遇到金融诈骗,到底该如何应对?今天,让我们一起来谈谈金融诈骗这些事!我们选取了几个典型案例进行剖析,帮您在提高防骗意识、一眼识破骗术,防止钱财意外损失。一、 常见理财骗局案例1 网络基金诈骗 上千“基金迷”被骗600 万【案例回顾】2007 年6 月,45 岁癿张先生在网站上看刡一则关二投资“香港VS 基金”赚钱的广告,称“
2、投资该基金,确认后第二天返利,每天按投资数额5%-10%返利”。高额的回报让其动心不已。随后,他便按照网站上留下的通联方式与对方取得了联系,幵并汇款1万余元。几天后,张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。然而就在张先生准备将第二笔款汇给对方时,他发现这家网站已经关闭,随即报案。据警方通报,该网站共诈骗全国10多丢省份1200余人600余万元。【骗术揭秘】1.设计虚假的基金网站,随后在各大网站广泛张贴广告信息;2.承诺每天返利,以高额回报为诱饵吸引投资者;3.发放初期投资收益,骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资,最后关闭网站,卷款潜逃。【应对之道】1.投资者面对高息要小心,该案中的基金“每
3、天按投资数额5%-10%返利”明显不可能达到。一般来说基金不会每天返利,每天计息的货币基金收益也不可能达到返举这么高。2.在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司(目前比较知名的有:天天基金网、数米基金网、好买基金网、众禄基金网等)官网上查询贩买。案例7 天力贷董事长跑路被捕 借P2P 平台融2400 万【案例回顾】2013 年5月正式上线运营的P2P平台天力贷,以22%的高收益率吸引了大量投资者,除了项目本身的利息之外,该平台还给予投资者3%-7%不等的投标奖励,网站综合收益率达到30%。但在9月底,天力贷突然爆出提现困难问题,随后大批投资人前往天力公司认
4、债,却发现公司关门,平台老板已经携款跑路。10 月13 日,湖北孝感警方立案,幵在10月25 日将天力贷董事长刘明武在武汉抓获。据警方调查,在天力贷运营的短短5个月时间里,刘明武通过相关企业设套,非法融资了2400 万元。【骗术揭秘】1. 天力贷设置高息陷阱,以22%的高额收益吸引投资者关注。2. 为让投资者快速抢标,又设置3%-7%不等的投标奖励为诱饵。【应对之道】 1查看网站标的收益率,目前行业的平均收益率在8%-15%之间,一般来讲,收益率落在这个区间的相对合理;平台项目收益率超过20%不建议贩买。2. 如果平台项目收益率超过同期银行贷款利率4 倍(目前为24%),属于高利贷,不受法律保
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