企业贷款尽职调查报告模板.doc
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1、企业贷款尽职调查模板一、公司基本情况及历史沿革1、公司基本情况需披露公司设立情况,股东情况,实际出资情况,经营范围及实际经营的具体业务。2、股东及实收资本的每次变化需详细披露具体情况,包括变更前后的持股数量和比例,转让、增资扩股价格及作价依据,每次是否办理工商变更,是否验资,实际出资情况是否与验资报告相符;公司的股权是否清晰:设立以来是否发生频繁的股权转让,尤其是涉及到公司核心人员的持股转让,控股股东及实际控制人是否保持稳定(从买卖过程看实际控制人是否对公司的发展有信心,是否有大规模套现行为),是否存在名义与实际股东不符情况;3、公司登记的业务范围是否发生变化,实际经营的业务是否发生变化,经营
2、业务的具体方式是否发生变化;4、公司管理层的稳定性(董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人、部分公司视情况还需要包括技术负责人、销售负责人)。5、实质控制人的判断、历史出资问题二、公司人员情况1、公司的主要高管,公司人数及年龄、学历结构;2、公司人员结构(人数、学历层次、年龄层次等);3、分部门人员情况(分部门列表:中层人员、财务人员、销售人员、采购人员、技术人员);4、劳动合同、社保及薪酬情况公司所有人员是否都签订了劳动合同、是否都缴纳了社保;公司工资总额及平均工资额,各部门人均工资。三、公司的经营模式1、公司是做什么的?公司所从事行业的规模、总体需求及成长性;主营是否符合国家或区域产业政
3、策;主营行业竞争者是否容易进入等;2、公司为谁提供产品和服务?公司的主要客户、客户的实力、是否有在行业内或区域内较为著名的客户等、公司市场占有率及其变化;3、公司是如何提供产品和服务的?公司的营销、采购策略及服务理念等;4、公司是如何赚钱?利润来源及其稳定和增长性;决策机制水平;盈利预测(大多数时候只是口头的盈利目标)的可信度等;5、是否存在对市场预测的机制及程序,(银根紧缩、原材料涨价、人民币升值、出口退税率降低等因素对公司的大致影响,以及公司在应对这些因素时采取了哪些措施)。6、公司是如何从设立到发展壮大的,公司的主要竞争对手有那些?公司通过什么途径建立竞争优势,公司今后的前景(经营模式的
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